Succès de la filiale de Hefei de la Banque Zhejiang Merchants dans l'interception d'une fraude de faux produits de gestion de patrimoine - Protection de la sécurité des fonds des citoyens

Provenant de : Xinhua Finance

Récemment, le département des affaires de la succursale de Hefei de Zhejiang Merchants Bank a réussi à intercepter une escroquerie financière frauduleuse grâce à une conscience aiguë de la prévention des risques, empêchant rapidement un client de retirer un dépôt à terme pour participer à un investissement illégal, protégeant ainsi la sécurité de 100 000 yuans de ses fonds et renforçant la ligne de défense pour la protection des droits des consommateurs financiers.

Selon les informations, ce client a retiré à l’avance un dépôt à terme de 100 000 yuans, arrivant à échéance, avec l’intention de transférer la totalité vers une plateforme d’application mobile pour investir dans un produit financier prétendant offrir un « rendement annuel de 10 % ».

Le gestionnaire de la salle d’accueil de la banque a rapidement détecté un signal d’alarme : le rendement promis par ce produit dépasse largement le niveau des produits financiers réglementés actuels sur le marché, et le client ne connaît pas du tout l’émetteur du produit ni le niveau de risque, ce qui indique une forte probabilité que le client soit victime d’une escroquerie financière ou d’une fraude en ligne. Il a immédiatement suspendu la transaction et expliqué patiemment la situation au client, en décomposant les méthodes de fraude telles que « appât à haut rendement » et « fausse application », en analysant les risques et les dangers à partir de cas similaires récents. Finalement, le client a compris la nature de l’arnaque, a supprimé l’application frauduleuse et a abandonné le transfert, permettant ainsi de préserver avec succès ses 100 000 yuans.

Selon l’analyse de la succursale de Hefei de Zhejiang Merchants Bank, ce type d’escroquerie financière frauduleuse prône des slogans tels que « faible risque, rendement élevé, gains garantis ». Elle utilise des expressions comme « capital garanti avec rendement élevé » ou « doublement en peu de temps » pour attirer les investisseurs, en falsifiant des données de projets ou de plateformes pour créer une illusion de « gains garantis ». De plus, elle peut également recourir à la falsification de qualifications et d’identités, à l’incitation au transfert et au paiement de frais, ou à l’utilisation de plateformes sociales pour attirer des cibles, puis mettre en œuvre progressivement la fraude.

À cet égard, la succursale de Hefei de Zhejiang Merchants Bank recommande des mesures de prévention : tout d’abord, vérifier les qualifications et les informations en passant par des canaux officiels pour vérifier si l’institution possède une licence légitime pour les activités financières, et rester vigilant face aux produits d’investissement recommandés par des plateformes personnelles ou non réglementées ; deuxièmement, faire preuve de prudence face aux pièges de « rendement élevé », évaluer rationnellement les risques avant d’investir, et rester sceptique face aux promesses de rendements bien supérieurs à la moyenne du marché pour éviter d’être induit en erreur par des discours tels que « capital garanti » ou « gains garantis » ; troisièmement, protéger ses informations personnelles et ses fonds, ne pas divulguer librement des informations sensibles telles que la carte d’identité, la carte bancaire ou les codes de vérification, et refuser de transférer de l’argent vers des comptes bancaires personnels ou de payer des « frais de service » prétendus. (Liu Yuanyuan)

Éditeur : Jiang Nan

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