VIG vs NOBL : Quel ETF de dividendes devriez-vous acheter maintenant ?

Les ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG 0,98 %) et ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL 1,30 %) ciblent tous deux des entreprises ayant un historique prouvé de croissance des dividendes. Leurs approches, cependant, divergent.

VIG suit un large éventail d’actions américaines de grande capitalisation avec une orientation vers la croissance des dividendes, tandis que NOBL se concentre sur les sociétés du S&P 500 avec les plus longues séries de croissance de dividendes et applique une pondération égale. VIG se distingue également par ses coûts nettement plus faibles et ses performances historiques plus solides, tandis que NOBL offre un rendement plus élevé et une approche plus ciblée, avec une pondération égale pour les actions de croissance de dividendes.

Cette comparaison analyse comment ces différences se manifestent en termes de coûts, de performance, de risque et de composition du portefeuille, aidant ainsi les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

Aperçu (coût & taille)

Le beta mesure la volatilité du prix par rapport au S&P 500 ; il est calculé à partir des rendements mensuels sur cinq ans. Le rendement sur un an représente le rendement total sur les 12 derniers mois.

VIG est nettement plus abordable, avec des frais annuels de seulement 0,04 %, contre 0,35 % pour NOBL, et il est également beaucoup plus important en termes d’actifs sous gestion. NOBL offre un rendement en dividendes supérieur de 0,4 point de pourcentage, ce qui peut attirer ceux qui privilégient le revenu actuel.

Comparaison de la performance et du risque

Contenu du portefeuille

NOBL détient près de 70 actions, avec un portefeuille pondéré de manière égale et une exposition sectorielle limitée à 30 %. Selon ses données les plus récentes, les secteurs les plus importants sont l’industrie (22,5 %), la consommation défensive (22,09 %) et les services financiers (13,08 %). Ses principales positions au 20 mars incluent Chevron (CVX +0,12 %), ExxonMobil (XOM +0,95 %) et Linde (LIN +0,37 %), représentant chacune un peu plus de 1,7 % des actifs. Le fonds existe depuis 12,4 ans, offrant une approche ciblée mais diversifiée des leaders de la croissance des dividendes aux États-Unis.

VIG, en revanche, couvre un spectre plus large avec 338 actions, avec une orientation vers la technologie (24,5 %), les services financiers (20,6 %) et la santé (16,8 %). Ses principales positions au 28 février étaient Broadcom (AVGO 2,99 %), Apple (AAPL 0,38 %) et Eli Lilly (LLY 1,29 %), représentant entre 3,7 % et 5,9 % de l’ensemble des actifs.

Pour plus d’informations sur l’investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

Pour les investisseurs recherchant un flux régulier de revenus passifs, les ETF de dividendes offrent un mélange de revenus réguliers et de diversification instantanée en détenant un panier d’actions. Les ETF Vanguard Dividend Appreciation et ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats sont tous deux des ETF de dividendes de qualité axés sur la croissance des dividendes.

NOBL investit exclusivement dans les Dividend Aristocrats®. Le terme Dividend Aristocrats® est une marque déposée de Standard & Poor’s Financial Services LLC, filiale de S&P 500 Global (SPGI 0,40 %). Il s’agit d’un groupe élite d’actions du S&P 500 qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. L’objectif est donc de cibler des entreprises présentant de solides fondamentaux, avec une croissance des bénéfices et des flux de trésorerie pouvant soutenir des augmentations de dividendes plus importantes année après année.

Les données de VIG proviennent de YCharts

VIG se concentre également sur les actions de croissance des dividendes, mais il a un seuil plus bas pour les augmentations de dividendes que NOBL. En effet, VIG suit l’indice S&P U.S. Dividend Growers, qui inclut des entreprises ayant augmenté leurs dividendes pendant au moins dix années consécutives. Une particularité est que l’indice exclut les 25 % d’entreprises à rendement le plus élevé, probablement pour éliminer les rendements élevés qui pourraient être insoutenables. Cela offre une solide sécurité pour les investisseurs et constitue l’une des principales raisons pour lesquelles VIG a surperformé NOBL de manière aussi significative au fil des ans.

Bien que la performance passée ne garantisse pas les rendements futurs, VIG semble être un pari moins risqué avec des coûts nettement inférieurs.