Les primes Medicare viennent de dépasser $200 par mois pour la première fois et les retraités sont furieux

Les seniors américains vivent un choc des prix en 2026. Et ce n’est pas seulement le prix de l’essence et des courses qui augmente. Les primes mensuelles de la Medicare Part B standard ont dépassé 200 $ pour la première fois cette année, et certains retraités sont furieux.

Shannon Benton, directrice exécutive de The Senior Citizens League, une organisation de défense des droits des seniors à but non lucratif, a déclaré : « Les primes de la Medicare Part B dépassent constamment les COLA de la Sécurité Sociale, ce qui dégrade la qualité de vie des seniors américains au fil du temps. Nos membres nous disent constamment qu’ils ont l’impression que leurs prestations ne suivent pas, et c’est un excellent exemple de cette expérience en action. »

Cependant, le problème va au-delà de l’augmentation des primes de la Part B.

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Payer une prime au-delà de la prime

Les primes standard de la Medicare Part B ont augmenté de 9,7 % d’une année sur l’autre en 2026, atteignant 202,90 $ par mois. Certaines retraites ont des primes de Part B encore plus élevées. Les bénéficiaires qui déclarent comme célibataires avec un revenu brut ajusté modifié (MAGI) supérieur à 109 000 $ et ceux qui déposent une déclaration conjointe avec un MAGI supérieur à 218 000 $ doivent payer des primes mensuelles d’au moins 284,10 $. Les plus hauts revenus peuvent payer jusqu’à 689,90 $ de primes.

Mais les bénéficiaires de la Medicare paient aussi une prime supplémentaire au-delà de cette prime plus élevée. La franchise annuelle de la Part B est passée de 257 $ à 283 $.

Alors que la Medicare Part B couvre les visites chez le médecin et les services ambulatoires, la Part A couvre les visites à l’hôpital. La plupart des retraités n’ont pas de prime mensuelle pour la Part A. Cependant, d’autres coûts de la Part A ont également augmenté de manière significative. La franchise de la Part A (qui n’est pas une franchise annuelle mais s’applique par séjour hospitalier) est passée de 1 676 $ l’année dernière à 1 736 $ en 2026. La coassurance quotidienne pour les jours 61 à 90 d’un séjour hospitalier est passée de 419 $ à 434 $.

Le mirage du COLA de la Sécurité Sociale

Le gros problème pour les retraités est que ces coûts plus élevés de la Medicare effacent une grande partie de leur COLA de la Sécurité Sociale. Les primes de la Medicare Part B ont augmenté de 17,90 $ cette année, soit près d’un tiers de l’augmentation moyenne de la prestation de la Sécurité Sociale résultant du COLA de 56 $.

Les primes de la Medicare Part B sont déduites des prestations de la Sécurité Sociale pour la plupart des retraités. La Medicare absorbe la « hausse » que beaucoup espéraient voir avant que l’argent n’atteigne leur compte en banque. Cela laisse aux retraités moins d’argent pour payer la hausse des prix du carburant, des courses et d’autres biens.

La réalité est que les coûts de santé à la retraite continuent de dépasser l’inflation globale. Malheureusement, la façon dont les COLA de la Sécurité Sociale sont calculés ne résout pas très bien ce problème. Benton de la TSCL affirme : « Il est impératif que le Congrès agisse pour arrêter cette tendance à la hausse des coûts de la Medicare, et des coûts de santé en général, qui augmentent plus vite que l’inflation dans l’économie en général. »

Jusqu’à ce que le Congrès et la Maison Blanche prennent des mesures, les retraités devront probablement se préparer à un choc des prix encore plus grand à l’avenir.