Banque de Zhejiang Commerce succursale de Hefei: Vigilance contre les risques de "change souterrain" et normalisation des virements transfrontaliers

Transféré de : Xinhua Finance

Avec l’augmentation constante des besoins en études à l’étranger, en tourisme international et en investissements à l’étranger, les opérations de change et de transfert transfrontalier deviennent de plus en plus fréquentes. Récemment, la succursale de Hefei de la Banque Zheshang a reçu une demande de renseignement d’un client lors d’un service client quotidien. Le client a indiqué que son enfant étudiait à l’étranger et qu’il devait effectuer régulièrement des virements pour payer les frais de scolarité et le coût de la vie.

Auparavant, ce client avait vu sur une plateforme en ligne une annonce proposant des « taux de change avantageux » et un « transfert rapide ». La personne prétendait pouvoir aider à changer de l’argent via des « canaux privés », avec des taux plus favorables et des frais moins élevés que ceux des banques. Avant de consulter la banque, le client avait déjà prévu de transférer des RMB vers le compte personnel fourni par l’interlocuteur, selon ses instructions.

Après avoir compris la situation, le personnel de la succursale de Hefei de la Banque Zheshang a immédiatement alerté le client sur les risques : ce type de « change clandestin » effectué via des comptes personnels n’offre pas de garanties de sécurité et peut être illégal. Si les fonds sont transférés et que l’interlocuteur disparaît ou refuse d’honorer ses engagements, il est souvent difficile de récupérer l’argent. Le personnel a expliqué au client le processus officiel de transfert transfrontalier, les canaux de traitement et les politiques de change pertinentes, afin de l’aider à comprendre comment effectuer un transfert transfrontalier conforme.

Après une explication patiente, le client a pris conscience des risques et a finalement abandonné l’idée de changer de l’argent via un intermédiaire en ligne, optant pour un transfert transfrontalier via une voie officielle de la banque. Le client a déclaré : « Je voulais simplement plus de commodité et un meilleur taux, je ne pensais pas qu’il y aurait autant de risques. Heureusement que la banque m’a rappelé à temps. »

Ces dernières années, certains intermédiaires frauduleux ont publié des informations sur les réseaux sociaux, les forums en ligne, etc., proposant des « taux de change faibles » ou un « changement rapide », incitant les clients à transférer de l’argent via des comptes privés, dans ce qu’on appelle le « change clandestin ». Cette pratique comporte non seulement de grands risques pour la sécurité des fonds, mais peut aussi être exploitée par des malfaiteurs pour commettre des escroqueries, voire impliquer des activités illégales telles que la vente ou l’achat illégal de devises.

La succursale de Hefei de la Banque Zheshang rappelle aux consommateurs : lors de l’opération de transfert transfrontalier ou d’échange de devises, il faut privilégier les canaux des institutions financières réglementées, comme les banques, et ne pas faire confiance aux soi-disant « taux avantageux » ou « canaux internes » trouvés en ligne. Il est également important de protéger ses informations personnelles et d’accroître la vigilance face aux risques.

À l’avenir, la succursale de Hefei de la Banque Zheshang continuera à renforcer la protection des droits des consommateurs financiers et la sensibilisation aux connaissances financières, afin d’aider le public à mieux identifier les risques financiers et à créer ensemble un environnement financier sûr, réglementé et transparent. (Wang Zijun, Li Yaxin)

Éditeur : Jiang Nan

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