7 associations alertent collectivement sur les risques des crypto-monnaies

Journaliste : Li Bing, Xiong Yue

Récemment, la China Internet Finance Association, la China Banking Association, la China Securities Association, la China Securities Investment Fund Industry Association, la China Futures Association, la China Listed Companies Association et la China Payment and Clearing Association ont conjointement publié un avis de prévention des risques liés aux activités illégales impliquant des monnaies virtuelles (ci-après dénommé « avis »).

L’avis indique que certains individus malveillants exploitent l’occasion pour promouvoir des activités de spéculation, en utilisant des stablecoins, des monnaies d’air (π coins, etc.), des tokens d’actifs du monde réel (RWA), ou des activités de « minage » pour mener des collectes de fonds illégales, des escroqueries pyramidales, etc., et transfèrent les gains illicites via des monnaies virtuelles, ce qui porte gravement atteinte à la sécurité des biens du public et perturbe l’ordre économique et financier normal.

En conséquence, les 7 associations ont conjointement souligné que : 1) il faut bien comprendre la nature des monnaies virtuelles, des tokens d’actifs du monde réel et des activités connexes ; 2) les institutions ne doivent pas mener d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel ; 3) le public doit être très vigilant face à toutes formes d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel.

L’avis clarifie la nature des monnaies virtuelles et des activités associées. Il précise que les monnaies virtuelles ne sont pas émises par l’autorité monétaire, ne sont pas des monnaies légales nationales, et ne possèdent pas le même statut juridique que la monnaie légale, ne pouvant pas circuler ou être utilisée comme monnaie en Chine. Les institutions et particuliers locaux menant des activités telles que l’échange de monnaie légale contre monnaie virtuelle, l’émission de tokens d’actifs du monde réel ou le financement par ces moyens, sont susceptibles d’être impliqués dans la vente illégale de tokens ou de titres, la collecte de fonds illégale, la publication non autorisée de titres ou la gestion illégale de produits à terme, constituant des activités financières illégales. Les fournisseurs de services de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel étrangers, qui fournissent directement ou indirectement des services liés à ces activités en Chine, sont également considérés comme impliqués dans des activités financières illégales. Les employés locaux de ces fournisseurs étrangers, ainsi que les institutions ou individus locaux qui, en connaissance de cause ou en étant censés le savoir, continuent de leur fournir des services, seront poursuivis en justice.

Les 7 associations ont clairement indiqué que les institutions ne doivent pas mener d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel, en définissant les limites de conformité pour les banques, les institutions de paiement, les sociétés de valeurs mobilières, de fonds, de produits à terme, et les plateformes Internet.

Par exemple, les banques et les membres des institutions de paiement ne doivent pas fournir de services pour les activités d’émission ou de transaction de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel en Chine, ni soutenir financièrement ou accorder des crédits aux entreprises ou projets de « minage » de monnaies virtuelles. Elles doivent effectuer une diligence raisonnable sur leurs clients, évaluer rapidement si leurs activités impliquent des transactions en monnaies virtuelles ou tokens, ou présentent des risques de blanchiment d’argent, et veiller à ce que leurs opérations soient conformes aux réglementations. En cas de suspicion, elles doivent suivre les procédures appropriées et en informer les autorités compétentes.

Les 7 associations ont également souligné que le public doit rester vigilant face à toutes formes d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel. Il faut faire attention aux activités illégales telles que la promotion de monnaies virtuelles ou de tokens, ou la participation à des groupes de promotion, ainsi qu’aux fausses publicités vantant des rendements passés, des conseils d’achat ou de vente, ou des perspectives de spéculation.

Liu Bin, directeur du département de recherche financière de l’Institut de la Zone de libre-échange de Shanghai, a déclaré au « Securities Daily » que, en tant qu’investisseurs ordinaires, il faut : 1) reconnaître que les monnaies virtuelles ne sont pas des monnaies légales, et refuser de participer à leurs transactions ou activités dérivées ; 2) éviter la promotion ou la publicité des monnaies virtuelles, ne pas croire aux promesses frauduleuses, et ne pas se connecter à des plateformes étrangères non conformes ; 3) abandonner toute mentalité spéculative et renforcer ses capacités à identifier les risques.

Tian Lihui, professeur de finance à l’Université de Nankai, a indiqué que pour se prémunir contre les risques liés aux transactions de monnaies virtuelles, les investisseurs doivent respecter le principe des « trois non » : ne pas participer, ne pas croire, ne pas diffuser. Il faut éviter de participer aux transactions de monnaies virtuelles, ne pas croire aux fausses promesses de « hauts rendements et faibles risques », ne pas diffuser d’informations promotionnelles, et se tenir à l’écart des liens ou QR codes de plateformes étrangères.

(Éditeur : Wen Jing)