Comment le trading basé sur l'actualité des conflits pourrait couler votre portefeuille

Le risque de titre revient à Wall Street alors que la guerre entre les États-Unis et l’Iran se prolonge.

Il est difficile pour les investisseurs d’ignorer le rythme de nouvelles négatives : les prix du pétrole dépassent 100 $ le baril. La perturbation du trafic maritime dans le détroit de Hormuz met l’économie mondiale en danger. Les actions chutent alors que la crainte d’inflation resurgit.

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								La vente s'intensifie avec l'escalade en Iran ; LandBridge, Cardinal Health, USFD sous le feu des projecteurs
							

							

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						LECTURE EN COURS
						La vente s'intensifie avec l'escalade en Iran ; LandBridge, Cardinal Health, USFD sous le feu des projecteurs

Mais les investisseurs ne doivent pas commettre l’erreur de trader en se basant sur des nouvelles de la bataille.

Séparez votre politique et votre portefeuille pendant la guerre avec l’Iran

Trader sur les gros titres de guerre et les nouvelles géopolitiques pourrait torpiller votre portefeuille, selon l’histoire. La chute initiale du marché due aux chocs géopolitiques tend à être de courte durée. Et, sauf si une récession survient et mord une grande part des bénéfices des entreprises, les marchés ont tendance à rebondir rapidement, selon une analyse de LPL Financial.

Historiquement, le S&P 500 a connu des retraits d’environ 4,5 % après des événements géopolitiques depuis la Seconde Guerre mondiale, selon LPL Financial. Et les marchés se stabilisent généralement en moins d’un mois après la fin du choc initial — si les dégâts économiques sont contenus.

Cela correspond à la dernière baisse due à l’incertitude iranienne. Le S&P 500 a chuté de 5 % à son point le plus bas depuis son sommet de janvier — et d’environ 3,6 % depuis l’attaque américaine contre l’Iran fin février. C’est une réaction normale du marché, explique Jeff Buchbinder, stratège en chef des actions chez LPL.

En moyenne, le marché subit des retraits de 5 % à 9,99 % trois fois par an, indique Buchbinder. Et des corrections, ou baisses de 10 % à 19,99 %, se produisent environ une fois par an.

« Gardez ces statistiques en tête », a déclaré Buchbinder. « Ignorez le bruit ou la tentation de vendre parce que la vente (due à la peur) des gros titres est souvent le pire moment pour vendre. »

La volatilité fait partie de l’investissement

Ce que vous ne voulez pas faire, c’est voir le conflit militaire comme la fin du monde. Bien sûr, il y a un risque que l’engagement des États-Unis soit plus long que prévu, provoquant une hausse du prix du pétrole et une récession. Mais si le scénario historique se répète et que nous n’avons pas de récession, la panique actuelle pourrait rapidement être oubliée.

« La volatilité est normale », a dit Buchbinder. « C’est comme un péage que vous payez sur la route vers des rendements attractifs à long terme. »

La peur est l’ennemi des investisseurs. Mais si votre portefeuille est bien diversifié et construit de manière à vous permettre de payer vos factures et de vivre une vie normale malgré des pertes papier, il n’y a pas grand-chose à faire sauf, peut-être, ne pas obsessionner sur les gros titres qui impactent votre argent.

« Nous ne suivrions pas l’actualité et ne réagirions pas avec peur », a déclaré Chris Zaccarelli, directeur des investissements chez Northlight Asset Management.

Ce que Zaccarelli préfère, c’est que les investisseurs jouent un peu en offensive plutôt que d’adopter une approche défensive face aux marchés.

« Nous préférons attendre que des opportunités se présentent plutôt que de réduire les risques ou de faire quelque chose en réaction à ce qui se passe sur le marché », a déclaré Zaccarelli.

Comment retirer de l’argent dans un marché volatile

Mais si votre portefeuille et vos finances ne sont pas bien préparés pour une baisse, vous devrez peut-être prendre des décisions plus difficiles, explique Zaccarelli.

Supposons, par exemple, que vous ayez peu d’économies pour faire face à une tempête et que vous deviez puiser dans des comptes impactés par les fluctuations du marché. Au lieu de vendre des actions, Zaccarelli recommande de faire des distributions à partir de parties moins volatiles de votre portefeuille, comme des actifs à revenu fixe de haute qualité tels que les Treasuries américaines et les obligations d’entreprise de qualité investissement.

« C’est une source de liquidités à partir de laquelle vous pouvez effectuer des retraits sans causer de dommages à long terme », a déclaré Zaccarelli.

Si vous possédez des actifs qui ont bien résisté ou qui ont seulement baissé de quelques pourcentages, ce sont des candidats à la vente si vous devez vendre, dit-il.

Ce qu’il ne faut pas faire, c’est vendre une entreprise de haute qualité dont les actions ont chuté de 20 % à 30 %, ajoute-t-il.

« Ce sont vos actifs à risque, vos actions, vos investissements à meilleure performance qui seront les plus importants pour vous sur le long terme », a déclaré Zaccarelli. « Une fois que vous vendez ces actions, vous (risquez) de ne jamais les récupérer (aux mêmes prix) et de ne pas avoir la chance de doubler, tripler ou quadrupler votre argent avec le temps. »

Assurez-vous simplement que la raison pour laquelle vous vendez dans un marché volatile, influencé par les gros titres, est une nécessité, comme lever des fonds. Vous ne voulez pas faire des mouvements par peur de ce que vous voyez dans le journal ou à la télévision.

Guerre avec l’Iran : préparez-vous à des marchés mouvementés

Il est plus facile de supporter la volatilité si vous y êtes préparé. Cela signifie avoir quelques diversificateurs dans le portefeuille, comme l’or et d’autres actifs qui ne bougent pas en tandem avec les actions, explique Ryan Detrick, stratège en chef du marché chez Carson Group, une société de conseil en investissement.

Actuellement, Carson Group ne prévoit pas de récession à l’horizon, indique Detrick. « Mais si le prix du pétrole atteignait 200 $ le baril, nous aurions une conversation très différente », a-t-il ajouté.

Se retirer du marché maintenant signifie parier sur le pire scénario. Vous pourriez tout aussi bien voir des gros titres plus optimistes, comme la réouverture complète du détroit de Hormuz ou un accord entre les États-Unis et l’Iran pour mettre fin à la guerre.

Il y a aussi une chance que le marché subisse une correction, ou une chute de 10 % ou plus, indique Detrick, mais ce n’est pas une raison pour bouleverser votre plan financier.

« En cas de doute, diversifiez (le risque) », a déclaré Detrick. « Chaque année, il y a de mauvaises nouvelles. Chaque année, il y a de la volatilité. Nous ne minimisons pas ces gros titres, mais nous disons ne pas paniquer. »

La panique coûte cher en temps de guerre avec l’Iran

Detrick affirme que les investisseurs qui ont paniqué en avril 2025 lorsque le président Trump a lancé son plan de tarifs douaniers et que les actions ont chuté de près de 20 % ont probablement manqué une partie du rebond,

Mais si vous devez lever des fonds maintenant et que vous craignez qu’une chute plus importante ne survienne, il n’y a aucune règle qui vous empêche de prendre de l’argent en liquidités, dit Detrick.

Pour les investisseurs qui cherchent à gérer activement le risque et à renforcer la résilience de leur portefeuille, allouer de l’argent à l’or et à d’autres investissements alternatifs peut servir de couverture, explique Ulrike Hoffmann-Burchardi, directrice des investissements (Amériques) et responsable mondiale des actions chez UBS.

Mais sortir du marché et essayer de le chronométrer peut être coûteux, met en garde Hoffmann-Burchardi. Supposons que vous sortez du marché et ne revenez pas, manquant ainsi le potentiel de hausse. Vous vous coûteriez cher. Un investissement de 100 $ dans le S&P 500 en septembre 1989 aurait atteint 3 617 $ à la fin janvier 2026, indique Hoffmann-Burchardi. Mais rester hors du marché et manquer le meilleur trimestre n’aurait fait qu’augmenter votre capital de 100 $ à 2 863 $ sur cette période prolongée. « Plus de 20 % de moins », a déclaré Hoffmann-Burchardi.

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