Prix Jingshi 2026 | Banque CITIC : Protéger le "porte-monnaie" de la retraite par des services professionnels, système innovant et amélioré de services financiers de retraite "Bonheur+"

Thème : Cérémonie des Prix Jinshi 2026 et sélection des cas exemplaires de protection financière

Le résultat de l’événement organisé par Sina Finance, « Cérémonie des Prix Jinshi 2026 et sélection des cas exemplaires de protection financière », est annoncé. Ce numéro présente un cas exemplaire de services pratiques et adaptés aux personnes âgées. Parmi plusieurs institutions financières en compétition, la Banque CITIC s’est distinguée en soumettant le cas « Utiliser un service professionnel pour protéger le portefeuille de retraite, innovation et mise à niveau du système de services financiers pour la retraite ‘Bonheur+’ », remportant le prix de « Cas exemplaire de services pratiques et adaptés aux personnes âgées ».

Voici un résumé du cas :

La Banque CITIC est l’une des premières banques commerciales en Chine à offrir des services dédiés aux clients âgés. En tant que seule banque partenaire stratégique de l’Association chinoise pour le vieillissement, la banque CITIC met en œuvre activement la stratégie nationale, en adoptant une approche centrée sur le client, en planifiant en avance, et en construisant un écosystème financier pour la retraite couvrant tout le cycle de vie, afin de réaliser une grande œuvre dans le domaine de la finance pour la retraite. Elle travaille activement dans plusieurs domaines : optimisation des canaux de service hors ligne pour les seniors, innovation dans les outils de gestion de patrimoine pour les personnes âgées, adaptation des applications Internet pour les seniors, renforcement des mécanismes de prévention contre la fraude financière, sensibilisation et formation des clients âgés, ainsi que l’organisation d’activités culturelles et sportives variées pour les seniors, afin de leur permettre de gérer leurs affaires bancaires plus facilement et en toute sécurité, tout en protégeant efficacement leurs droits et intérêts légitimes.

1. Innovation avec le premier outil de gestion de patrimoine en ligne pour les seniors. Le « Bonheur+ » carnet de retraite est la première plateforme en ligne de la banque CITIC, couvrant la gestion financière pour la retraite et les services non financiers pour tout le cycle de vie des clients. En 2025, la banque a lancé une version améliorée, le « Version Retraite » spécialement conçue pour les retraités, en s’appuyant sur le « Version Pré-Retraite » développée pour les besoins de planification de retraite des non-retraités. Grâce à la gestion d’actifs et à la comptabilité pratique, elle aide les seniors à organiser leurs dépenses quotidiennes, leur santé, leur qualité de vie et leur soutien familial, assurant une croissance stable de leur patrimoine et une transmission efficace.

2. Collaboration avec l’Association chinoise des universités pour seniors et l’Université centrale des finances pour lancer une série de cours vidéo sur la finance pour les seniors. Ces cours couvrent la planification financière pour la retraite, la gestion des dépenses, l’investissement, la transmission de patrimoine, la prévention de la fraude, et l’utilisation des services bancaires mobiles, avec plus de 40 sessions pour répondre aux divers besoins éducatifs financiers des seniors. En intégrant des scénarios de vie réels, ils utilisent de nombreux exemples concrets pour rendre la connaissance financière plus accessible aux seniors.

3. Collaboration avec le Centre de recherche sur le vieillissement et la maison d’édition Hualing pour publier un livre professionnel sur la gestion de patrimoine pour les seniors, intitulé « À l’ère de la longévité, comment bien gérer son portefeuille de retraite ». Le livre aborde les caractéristiques et besoins des seniors, en traitant des politiques, des outils d’investissement, des stratégies, des principes fondamentaux, de la gestion des risques, et de la transmission de patrimoine familial, sous forme de questions-réponses et d’études de cas.

4. La banque CITIC publie pour la quatrième année consécutive le « Rapport sur le développement de la gestion de patrimoine pour la retraite des résidents chinois ». En analysant en profondeur le comportement de gestion de patrimoine et les besoins en services non financiers, elle explore l’innovation des produits financiers et la fusion avec les services de retraite, tout en intégrant des expériences internationales pour offrir une perspective et des pratiques pour le développement de la finance pour la retraite en Chine.

5. Amélioration des services et activités non financiers du club « Bonheur+ ». La banque a modernisé la taille des caractères et restructuré les pages ; en s’appuyant sur ses services financiers à l’étranger, elle a ajouté des modules de voyage et de compagnie pour faciliter les déplacements internationaux ; elle a intégré les avantages de la carte UnionPay « Vitalité » pour offrir des réductions sur les soins de santé, le transport pour les seniors, les médicaments, et les voyages culturels ; et a développé des modules pour les communautés de retraite, le séjour à l’étranger, et les services de soins à domicile, selon les modes de retraite des clients.

En partenariat avec l’Association chinoise pour le vieillissement, la banque organise diverses activités culturelles et éducatives financières. La compétition de talents pour parents et enfants, organisée dans les communautés et universités pour seniors, permet aux personnes âgées de présenter leurs talents. En collaboration avec la maison d’édition Hualing, elle lance le programme « Lecteur senior » avec des étagères de livres dans les agences, organisant des clubs de lecture pour offrir un bon environnement de lecture aux seniors.

De plus, la banque CITIC renforce son système de gestion intelligente contre la fraude. Elle continue de construire un système de prévention contre la fraude téléphonique, en lançant le système « Sentinelle » de détection anti-fraude, utilisant des interventions telles que le blocage, la vérification téléphonique, et le retard de transfert pour protéger efficacement les biens des seniors.

En termes de résultats, depuis le lancement du « Bonheur+ » carnet de retraite en novembre 2025, plus de 250 000 seniors ont bénéficié de services de planification patrimoniale ; plus de 30 000 ont suivi les cours vidéo en ligne ; près de 100 événements tels que « Température de confiance dans les écoles » et « Clubs de lecture senior » ont été organisés, avec la mise en place de « Bibliothèques senior » dans 53 agences « Bonheur+ » à travers le pays. À la fin de 2025, la banque CITIC servait plus de 30 millions de clients âgés.