Le Brésil secoué par une enquête sur des banquiers centraux aidant la faillite de Banco Master

• Résumé

• Des hauts responsables réglementaires accusés d’avoir aidé le banquier en difficulté Vorcaro

• Les enquêteurs découvrent des messages avec des conseils sur des dépôts réglementaires

• Une décision de justice cite des preuves de pots-de-vin pour des officiels en fonction

BRASILIA, 5 mars (Reuters) - La preuve que deux hauts responsables de la banque centrale du Brésil ont secrètement conseillé le banquier en difficulté Daniel Vorcaro a provoqué une onde de choc à Brasilia, menaçant d’entraîner l’institution plus profondément dans un scandale grandissant.

Les révélations s’ajoutent à un rayon d’impact de plus en plus large autour de Vorcaro, propriétaire de Banco Master liquidé, dont la chute a exposé un réseau d’influence et de conflits d’intérêts qui ébranlent la confiance dans certaines des institutions les plus puissantes du Brésil.

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Vorcaro a été arrêté mercredi lors de la dernière phase d’une enquête criminelle en cours, accusé de corruption envers deux responsables de la banque centrale — en plus de comploter pour attaquer et intimider plusieurs personnes qu’il percevait comme agissant contre ses intérêts, avec un associé qu’il appelait « Sicario », du nom des tueurs à gages employés par les cartels mexicains.

Parmi ses cibles figuraient d’anciens employés, des travailleurs domestiques et des journalistes.

Depuis plusieurs mois, les Brésiliens suivent l’enquête — d’abord centrée sur la fraude dans le portefeuille de prêts de Banco Master — qui s’est élargie pour impliquer des fonds de pension publics, une banque d’État et des hauts responsables liés à Vorcaro.

Des interventions inhabituelles d’un tribunal d’audit fédéral et de la Cour suprême, remettant en question la fermeture de la banque, malgré l’absence d’autorité de supervision bancaire de ces deux institutions, n’ont pas empêché l’enquête mais ont alimenté les questions sur l’influence excessive du banquier.

Dans tout cela, la décision de la banque centrale en novembre de fermer Banco Master a renforcé l’image du régulateur comme un bastion de fonctionnaires rigoureux, résistants à la politique brésilienne.

Les policiers fédéraux ont brisé ces impressions mercredi, en affirmant que Vorcaro aurait probablement soudoyé l’ancien directeur de la banque centrale Paulo Sergio Neves de Souza et Belline Santana, ancien chef du département de supervision bancaire, pour obtenir des conseils et des astuces, selon des messages téléphoniques obtenus via un accès autorisé par la cour aux communications.

Reuters n’a pas pu joindre immédiatement Souza ou Santana ni identifier leurs avocats.

La banque centrale a refusé de commenter les implications pour sa réputation ou ses décisions réglementaires concernant ces responsables.

Dans un communiqué, la banque centrale a déclaré que l’enquête de la police fédérale était essentielle pour clarifier les faits et que toute violation serait sanctionnée conformément à la loi.

‘HORRIBLE’

Une personne ayant une connaissance directe des récentes investigations a déclaré que la conduite révélée était « absolument inacceptable, absurde et horrifiante », même si la structure de décision de la banque centrale a finalement conduit le régulateur à la bonne conclusion.

Malgré le dissentiment de Souza et Santana, la source a indiqué que la banque centrale avait bloqué la tentative de la banque régionale BRB d’acquérir Banco Master avant de liquider la banque en difficulté.

Cependant, ces révélations ont amplifié les critiques selon lesquelles la banque centrale aurait mis trop de temps à agir, permettant aux problèmes de Master de s’aggraver, alors que des évaluations techniques passées par Souza et Santana auraient minimisé la gravité de la situation, compromettant des décisions qui auraient pu être prises plus tôt.

« La banque centrale a tardé à maîtriser Master et à le liquider », a déclaré une autre source au fait de la décision de l’organisme.

Souza, qui était responsable de la supervision des banques en tant que directeur de la supervision, a siégé près de six ans au comité Copom, chargé de fixer les taux, entre 2017 et 2023 — une période durant laquelle Banco Master s’est développé de manière agressive.

Une décision de justice autorisant l’opération policière de mercredi a cité des messages montrant qu’il et Santana avaient aidé Vorcaro dans des affaires réglementaires, notamment la révision préalable des dépôts auprès de la banque centrale.

La décision a évoqué des preuves qu’ils auraient pu recevoir des pots-de-vin dans leurs fonctions, y compris des efforts de Vorcaro pour formaliser de faux contrats de service via des cabinets de conseil, qui ont ensuite été utilisés pour transférer des fonds aux deux responsables.

Les deux responsables sont restés à la banque centrale dans différents rôles de supervision bancaire jusqu’en janvier, date à laquelle ils ont quitté leurs postes de haut niveau suite à une enquête interne. Ils restent membres du personnel permanent, suspendus par l’ordonnance de la cour mercredi. Un licenciement formel nécessiterait une procédure administrative distincte.

« J’ai été surpris et, surtout, attristé. C’est une profonde désolation », a déclaré un ancien directeur ayant travaillé avec Souza. Trois autres sources ayant travaillé à ses côtés ont exprimé un choc similaire.

« C’est très triste. Mais toute faute de deux responsables doit être séparée de l’institution et de son personnel », a indiqué une source, ajoutant que les propres examens internes de la banque centrale ont contribué à l’enquête de la police fédérale et des procureurs.

Une source de la police fédérale, également sous condition d’anonymat, a convenu que les résultats jusqu’à présent pointaient vers la corruption de fonctionnaires individuels plutôt qu’une défaillance institutionnelle.

FONCTIONNAIRE PUBLIC

Employé public de la banque centrale depuis 1998, Souza a rejoint le conseil d’administration sous l’ancien président Michel Temer et est resté jusqu’à l’administration de l’ancien président Jair Bolsonaro, jusqu’au début du mandat actuel du président Luiz Inacio Lula da Silva, en juillet 2023.

Son mandat a coïncidé avec la montée rapide de Banco Master, principalement basé sur la vente de dettes à haut rendement destinées aux investisseurs particuliers, couvertes par le Fonds de garantie de crédit (FGC).

Lorsque Banco Master était connu sous le nom de Banco Maxima avant que Vorcaro ne l’achète en 2017, il figurait déjà sur la liste confidentielle de la banque centrale des institutions en difficulté, en raison de prêts qui ignoraient les principes de « sélectivité, liquidité et garanties ».

L’autorisation pour le jeune banquier de reprendre la banque renommée a été donnée en 2019, sous le gouverneur Roberto Campos Neto. Deux sources proches de l’influence de Vorcaro ont indiqué qu’il bénéficiait depuis longtemps de liens politiques solides à Brasilia, ce qui lui avait permis de présenter un modèle de croissance risqué comme un avantage pour la concurrence.

Bien que le prêteur détienne moins de 1 % des actifs bancaires du Brésil, sa faillite en novembre dernier — dans un contexte de crise de liquidités et de mauvaise gestion selon la banque centrale — a coûté au fonds FGC environ 40 milliards de reais (7,7 milliards de dollars), soit environ un tiers de ses ressources disponibles, une facture qui a augmenté avec la liquidation d’autres institutions sous son égide.

Le FGC est financé par des contributions obligatoires des banques, en particulier des plus grandes prêteuses, qui supporteront le poids du nouveau financement.

Ce processus a été facilité cette semaine lorsque la banque centrale a autorisé 30 milliards de reais en réserves obligatoires, qui auraient autrement été déposés auprès du régulateur, à être redirigés vers le FGC cette année.

(1 dollar = 5,2312 reais)

Reportage de Marcela Ayres Reportage supplémentaire de Bernardo Caram Montage de Brad Haynes et Aurora Ellis

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