Liste la plus complète des ETF Bitcoin : Guide pour choisir le meilleur ETF au comptant en 2024

La vague d’approbation des nouveaux ETF Bitcoin a changé la façon dont des millions d’investisseurs accèdent à l’actif cryptographique le plus important au monde. Depuis que la SEC a approuvé 11 ETF Bitcoin au comptant début 2024, le marché a connu une hausse sans précédent de l’intérêt et de l’innovation produit. Pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille en ajoutant du Bitcoin, il devient plus crucial que jamais de comprendre les différentes options disponibles parmi la liste des ETF Bitcoin.

Qu’est-ce qu’un ETF Bitcoin et pourquoi l’ETF Bitcoin au comptant change tout

Un ETF Bitcoin, ou Fonds Négocié en Bourse Bitcoin, est un instrument d’investissement qui permet d’obtenir une exposition au Bitcoin sans avoir à acheter et stocker directement la cryptomonnaie. Imaginez que vous possédez une barre d’or pur découpée en petites parts, soigneusement emballée, et vendue sous forme d’actions sur une bourse traditionnelle — c’est le concept de base de l’ETF Bitcoin. Cet instrument se négocie sur des marchés traditionnels comme le NYSE ou le NASDAQ, offrant une facilité d’accès comparable à l’achat d’actions classiques.

Un changement majeur s’est produit lorsque le soutien réglementaire est passé des ETF à base de contrats à terme (qui suivent indirectement le prix du Bitcoin via des contrats à terme) vers l’ETF Bitcoin au comptant (qui détient du Bitcoin réel). Cette approbation de la SEC marque une nouvelle ère où les investisseurs particuliers peuvent détenir du Bitcoin véritable via un instrument réglementé et sécurisé, tout en bénéficiant d’une surveillance rigoureuse des autorités financières.

Le succès sur le marché américain a également inspiré les autorités réglementaires d’autres régions. La Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong a accéléré le processus d’approbation pour des ETF Bitcoin au comptant locaux, avec des candidats émetteurs tels que la division hongkongaise de China Asset Management, Harvest Fund Management, et Bosera Asset Management.

Liste complète des 11 ETF Bitcoin au comptant approuvés par la SEC

L’approbation de la SEC a engendré une vague de nouveaux produits qui ont considérablement élargi les options pour les investisseurs. Voici les principaux produits certifiés et disponibles sur le marché américain :

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
Lancé par ARK Invest, ce produit se négocie sur le CBOE avec des frais de gestion de 0,21 %. ARK offre une exonération de frais pour les six premiers mois ou jusqu’à ce que l’actif sous gestion atteigne 1 milliard de dollars. Cet ETF se concentre sur le Bitcoin et les entreprises technologiques associées, offrant une exposition légèrement plus large que le seul Bitcoin.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB)
Géré par Bitwise, ce fonds opère sur le NYSE Arca avec des frais de 0,20 %, également avec une période d’exonération de frais similaire à celle de l’ARKB. Sa structure simple en fait une option efficace pour les investisseurs recherchant une exposition directe sans coûts additionnels.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC)
Proposé par Fidelity, un leader dans la gestion d’actifs, cet ETF est disponible sur le CBOE avec un ratio de frais de 0,25 %. La crédibilité de Fidelity et son engagement envers l’innovation produit en font une option populaire parmi les investisseurs institutionnels et particuliers.

En plus de ces trois produits, la SEC a également approuvé huit autres émetteurs d’ETF Bitcoin au comptant, créant un écosystème de produits compétitifs avec des frais généralement compris entre 0,20 % et 0,65 %, bien inférieurs à la moyenne des ETF traditionnels.

Liste des ETF Bitcoin mondiaux : options d’investissement hors des États-Unis

Pour les investisseurs hors des États-Unis, diverses options sont également accessibles via leurs marchés locaux. En recul par rapport à la dernière vague d’approbations, plusieurs ETF Bitcoin ont déjà fait leurs preuves et opèrent depuis plusieurs années :

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) sur le NYSE investit dans des contrats à terme Bitcoin (AUM de 1 737 millions de dollars) avec des frais de 0,95 %. Bien qu’il ne détienne pas directement du Bitcoin, ce produit offre une méthode sûre pour suivre la variation du prix du Bitcoin.

Evolve Bitcoin ETF (EBIT), coté à la Toronto Stock Exchange (TSX) au Canada, propose un suivi quotidien du prix du Bitcoin en dollars américains, ce qui en fait une option privilégiée pour les investisseurs canadiens.

Purpose Bitcoin ETF (BTCC), également disponible sur la TSX, se distingue par sa détention de Bitcoin physique, offrant une propriété réelle de l’actif numérique.

Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), coté sur Euronext – Amsterdam, détient aussi du Bitcoin physique, permettant aux investisseurs européens d’accéder à la détention de Bitcoin via une infrastructure réglementée locale.

Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) sur le Nasdaq offre une exposition aux contrats à terme Bitcoin, une alternative pour les investisseurs préférant l’effet de levier ou une stratégie de couverture.

Comparaison : investissement dans un ETF Bitcoin vs HODLing vs trading

L’émergence de diverses options d’ETF Bitcoin a alimenté un débat approfondi parmi les investisseurs sur la stratégie la plus adaptée. Chaque approche comporte un profil de risque et de rendement différent.

Investir via un ETF Bitcoin

Avantages principaux :

• Accès via des actions classiques sur des marchés familiers
• Surveillance réglementaire stricte apportant une couche de sécurité supplémentaire
• Certains produits présentent une volatilité moindre comparée à la détention directe de Bitcoin
• Facilité de diversification du portefeuille sans gestion de portefeuille crypto

Défis à considérer :

• Frais de gestion (compétitifs) pouvant réduire le rendement
• Absence de détention directe de Bitcoin, limitant le contrôle et l’usage pratique de l’actif
• La diversité des produits nécessite une recherche approfondie pour choisir celui qui correspond à vos objectifs

Stratégie HODL (conserver du Bitcoin à long terme)

Avantages :

• Potentiel de gains importants à long terme, compte tenu des hausses historiques du prix du Bitcoin
• Contrôle total sur l’actif avec possibilité de l’utiliser dans des transactions
• Pas de frais de gestion récurrents si vous conservez le Bitcoin

Risques :

• Volatilité extrême pouvant entraîner de lourdes pertes à court terme
• Nécessite des connaissances techniques sur la sécurité des portefeuilles et la navigation sur les bourses crypto
• Un environnement réglementaire en évolution constante crée une incertitude à long terme

Trading actif de Bitcoin

Potentiel de profit :

• Les traders expérimentés peuvent exploiter les fluctuations pour des gains à court terme
• La forte liquidité du Bitcoin permet une exécution rapide des ordres
• Peut servir d’instrument de couverture dans un portefeuille plus large

Risques importants :

• Nécessite expertise et surveillance continue
• La fiscalité peut devenir complexe avec un trading fréquent
• Risque de pertes importantes en cas d’erreur ou de mouvements de marché soudains

Comment acheter concrètement un ETF Bitcoin sur différentes plateformes

L’achat d’un ETF Bitcoin est très similaire à l’achat d’actions classiques, accessible via divers canaux selon votre localisation.

Pour les investisseurs américains

Les plateformes de courtage en ligne comme Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade ou Robinhood offrent désormais un accès complet aux nouveaux ETF Bitcoin au comptant. La procédure est simple : ouvrir un compte, effectuer la vérification KYC/AML, approvisionner le compte, puis rechercher le symbole de l’ETF (par exemple ARKB ou BITB) et passer un ordre d’achat.

Certains conseillers financiers commencent aussi à recommander les ETF Bitcoin dans leurs portefeuilles. Les comptes de retraite comme IRA ou 401(k) permettent également d’allouer des fonds à ces ETF dans certains établissements.

Pour les investisseurs hors des États-Unis

Les courtiers internationaux comme Interactive Brokers facilitent l’accès au marché américain, tandis que les investisseurs locaux peuvent rechercher des ETF Bitcoin cotés sur leur bourse nationale. Au Canada, par exemple, plusieurs ETF Bitcoin sont disponibles sur la Toronto Stock Exchange. Des plateformes d’investissement globales comme eToro ou Revolut proposent aussi l’accès à des ETF Bitcoin dans plusieurs pays.

Il est essentiel de vérifier la réglementation locale et la disponibilité des plateformes dans votre région avant de commencer à investir.

Facteurs clés pour choisir parmi la liste des ETF Bitcoin

Lors de l’évaluation des options dans la liste en constante évolution, considérez les facteurs suivants :

• Frais de gestion : Comparez les ratios annuels, commissions de transaction et autres coûts pouvant réduire votre rendement
• Liquidité : Optez pour des ETF avec un volume élevé pour faciliter l’achat et la vente
• Type de détention : Préférez-vous un ETF détenant du Bitcoin physique ou basé sur des contrats à terme
• Performance historique : Analysez la performance durant différentes conditions de marché
• Crédibilité de l’émetteur : Tenez compte de la réputation et de la taille du gestionnaire d’actifs

Conclusion

L’approbation des ETF Bitcoin au comptant a ouvert grand la porte aux investisseurs pour accéder au Bitcoin via un instrument sécurisé, réglementé et facile d’accès. Avec une liste de plus en plus étoffée et disponible sur diverses plateformes, il n’y a plus d’obstacles techniques ou réglementaires empêchant l’investisseur moyen de participer à l’évolution de l’actif numérique.

Que vous soyez un investisseur conservateur cherchant à diversifier ou un investisseur plus agressif souhaitant s’exposer au Bitcoin, la gamme d’ETF Bitcoin modernes offre la flexibilité pour adapter votre stratégie. Faites des recherches approfondies, choisissez judicieusement votre plateforme et vos produits, et investissez de manière responsable. Avec les bonnes informations et une évaluation attentive de votre profil de risque, l’ETF Bitcoin peut devenir un élément précieux de votre stratégie d’investissement moderne.