6,9 milliards de dollars en Bitcoin saisis : dans l'affaire de fraude crypto la plus importante qui a secoué le monde financier

Les chiffres qui ont fait la une

61 000 Bitcoin. D’une valeur d’environ 6,9 milliards de dollars selon les évaluations actuelles (Bitcoin se négociant autour de 90,49K $). Ce n’est pas simplement une autre criminalité financière—c’est officiellement la plus grande confiscation de BTC au monde, et la femme derrière cette opération avait de grandes ambitions : être couronnée la “déesse de la richesse” à travers toute la Chine.

Rencontrez Zhimin Qian, également connue sous le nom d’Yadi Zhang, la cerveau derrière l’une des escroqueries et opérations de blanchiment d’argent les plus audacieuses de l’histoire, qui a réussi à tromper plus de 128 000 victimes en seulement trois ans.

Comment une escroquerie crypto a dupé 128 000 personnes

Entre 2014 et 2017, Qian a maintenu une façade de légitimité via Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology, une société qui promettait des rendements allant jusqu’à 300 %—des chiffres qui auraient dû déclencher des signaux d’alarme immédiats. Au lieu de canaliser l’argent des investisseurs vers de véritables produits financiers, l’opération a tout dirigé vers la cryptomonnaie, pariant sur la hystérie croissante autour des actifs numériques qui balayait la Chine.

Les victimes étaient particulièrement vulnérables : principalement des personnes âgées de 50 à 75 ans, qui ont investi de centaines de milliers à des dizaines de millions de yuans dans ce qui semblait être une opportunité en or. Le succès du schéma reposait sur l’exploitation de la période de boom de la cryptomonnaie, lorsque les promesses de profits garantis et de dividendes semblaient presque plausibles pour ceux qui n’étaient pas familiers avec la technologie blockchain.

La chasse internationale

En 2017, alors que les autorités chinoises se rapprochaient, Qian a pris la fuite. Elle a fui au Royaume-Uni avec de faux documents en septembre de cette année-là, croyant pouvoir disparaître dans le brouillard de la finance internationale.

Ce qu’elle n’avait pas prévu, c’était la coordination entre les agences de police. Une avancée cruciale est survenue en 2018 lorsque la police britannique a reçu des renseignements sur des transferts suspects d’actifs en cryptomonnaie. La perquisition de sa résidence dans le Nord de Londres a révélé la vérité stupéfiante : des portefeuilles numériques contenant 61 000 BTC—un trésor qui dépasse largement les avoirs de grandes sociétés de trésorerie Bitcoin comme MARA Holdings, XXI, et même Metaplanet au Japon.

L’accomplice et la piste de l’argent

Zhimin Qian n’a pas opéré seule. Son associée Jian Wen a joué un rôle clé dans la dissimulation des produits illicites. Ensemble, ils sont passés d’une vie au-dessus d’un restaurant à la location de propriétés de plusieurs millions de livres dans le Nord de Londres. Ils ont même investi dans l’immobilier à l’étranger—deux propriétés à Dubaï évaluées à plus de 500 000 £ chacune, Wen affirmant faussement qu’elles avaient été acquises au nom d’un employeur chinois. Les procureurs ont facilement démantelé cet alibi en pointant le volume énorme de cryptomonnaie détenue et l’absence totale de documents légitimes.

Wen a été condamnée l’année dernière à six ans et huit mois de prison pour sa participation au schéma.

La résolution judiciaire

Après des années de manœuvres légales et de dénégations initiales, Zhimin Qian a récemment plaidé coupable des charges d’acquisition et de détention illégales des 61 000 BTC. Will Lyne, chef du Commandement de la cybercriminalité économique de la police métropolitaine, a déclaré : « La reconnaissance de culpabilité d’aujourd’hui marque l’aboutissement de plusieurs années d’enquête approfondie par les équipes de criminalité économique du Met et nos partenaires. »

Qian attend désormais sa condamnation, son sort étant suspendu à un fil. Un coaccusé, Seng Hok Ling, continue de contester les charges qui le concernent. Le Service de poursuite de la Couronne a confirmé qu’une partie des fonds volés a été restituée aux victimes via des mécanismes de compensation mis en place par les autorités chinoises, bien que le processus de restitution complet soit toujours en cours.

Ce que cette affaire révèle

L’affaire Zhimin Qian ne concerne pas seulement les ambitions criminelles d’une femme. Elle met en lumière les vulnérabilités dans l’application transfrontalière des lois contre la criminalité financière, le rôle que peut jouer la cryptomonnaie dans la fraude à grande échelle, et comment des opérateurs sophistiqués exploitent les lacunes réglementaires entre les nations. Au fond, c’est une leçon d’avertissement : même les plus grandes fortunes crypto bâties sur la fraude finissent par être découvertes.