Premier pas dans l'investissement en actions : le guide essentiel pour les débutants

Investissement en actions est considéré comme une méthode efficace pour augmenter son patrimoine, mais il est aussi parfois mal compris comme un ‘jeu de hasard dangereux’. Cependant, avec une approche systématique et des connaissances appropriées, il est possible d’apprendre et d’appliquer étape par étape en suivant l’ordre d’apprentissage des actions. Dans cet article, nous fournirons des informations pratiques sur les actions pour permettre aux débutants d’investissement de commencer avec succès, depuis le choix de la société de courtage jusqu’à l’ouverture de compte et la méthode d’analyse des titres.

Qu’est-ce qu’une action ?

Une action est un titre qui représente la propriété d’une entreprise. En achetant une action, vous devenez propriétaire d’une partie de cette société, ce qui vous permet de percevoir des dividendes et de réaliser des plus-values lors de la hausse du cours. Par exemple, posséder 1 action de Samsung Electronics revient à détenir une très petite part de cette grande entreprise(Au 21 février 2025, environ 0,0000018% de participation).

Suis-je adapté à l’investissement en actions ?

Le principal attrait de l’investissement en actions est la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés que d’autres produits financiers. Selon les données historiques, l’indice S&P 500 a enregistré un rendement annuel moyen d’environ 10% depuis 1957, ce qui dépasse largement l’inflation à long terme.

Un autre avantage des actions est leur liquidité. Contrairement à l’immobilier, vous pouvez vendre à tout moment lorsque vous en avez besoin, sans attendre longtemps. En investissant régulièrement dans des actions de qualité, vous pouvez espérer une croissance de votre patrimoine à long terme grâce à l’effet composé.

Cependant, l’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. Il est essentiel de bien connaître votre profil, votre situation financière et votre capacité à prendre des risques. Il faut aussi prendre en compte que la volatilité des cours peut être plus importante que prévu. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, le S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. Il faut pouvoir supporter psychologiquement de telles fluctuations.

Choix du mode d’investissement : investissement direct vs investissement indirect

L’achat d’actions se divise principalement en deux modes.

Investissement direct dans des titres individuels consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique. Cela peut offrir des rendements élevés, mais comporte aussi un risque de perte important.

Investissement indirect via des ETF(Fonds négociés en bourse), des fonds communs de placement, ou des CFD(Contrats pour différence) permet d’investir simultanément dans plusieurs titres. La diversification permet de réduire le risque.

Les méthodes populaires récemment incluent :

• Trading fractionné : avec des frais un peu plus élevés, il permet d’investir de petites sommes dans des actions coûteuses
• Investissement périodique : investir automatiquement chaque mois un montant fixe pour faire croître son patrimoine à long terme
• Produits à effet de levier(CFD) : possibilité de gains importants avec peu de capital, mais avec un risque élevé, nécessitant une formation préalable

Procédure d’ouverture de compte en actions et types de comptes

Choix du type de compte

L’ouverture d’un compte auprès d’une société de courtage se divise en trois types principaux.

• Compte de dépôt : compte standard pour le trading d’actions, permettant d’acheter/vendre des actions nationales et internationales, ainsi que d’investir dans des produits financiers
• Compte d’investissement global (ISA)(Compte d’épargne en actions) : compte à avantage fiscal pour investissements à moyen/long terme, avec déduction fiscale possible
• CMA(Compte de gestion d’actifs) : versement d’intérêts sur le dépôt, possibilité d’investir en actions ou de gérer des fonds à court terme

Démarches pour ouvrir un compte

1. Choisir la société de courtage : comparer les frais, la qualité du service, la convivialité de l’application mobile
2. Télécharger l’application : installer l’application dédiée à l’ouverture de compte de la société choisie
3. Vérification d’identité : scanner la pièce d’identité et effectuer la vérification via téléphone
4. Saisie des informations : renseigner avec précision ses données personnelles, sources de revenus, etc.
5. Acceptation des conditions : examiner et signer électroniquement le contrat, les justificatifs de l’objectif d’investissement, etc.
6. Finalisation : recevoir la confirmation d’ouverture

Attention : si un compte de dépôt est déjà ouvert, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un autre compte dans une autre institution financière(Mesures de prévention contre la fraude financière). Cependant, les partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank ne sont pas soumis à cette restriction.

Importance de comparer les frais

Les frais pour les ordres téléphoniques via un employé sont d’environ 0,5%, ce qui est relativement élevé. Aujourd’hui, les ordres en ligne via HTS(PC) ou MTS(smartphone) sont devenus la norme, avec des frais bien plus faibles. Il est conseillé de choisir une société de courtage à faibles frais dès le début, car on tend à rester fidèle à la même plateforme. La Korea Financial Investment Association propose un service de comparaison des frais de transaction des différentes sociétés.

Ordre d’apprentissage des actions : méthodes d’analyse

Analyse technique

L’analyse technique consiste à étudier les modèles de prix et de volume passés pour prévoir les mouvements futurs. Elle utilise des graphiques et des indicateurs(moyennes mobiles, MACD), etc.### pour déterminer le bon moment d’acheter ou de vendre. Elle est principalement utilisée par les investisseurs à court terme.

( Analyse fondamentale

L’analyse fondamentale évalue la valeur réelle d’une action en analysant les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles, etc. Elle utilise des indicateurs comme le PER)ratio cours/bénéfice(, le PBR)ratio prix/valeur comptable(, le ROE)rendement des capitaux propres### pour juger la valeur de l’entreprise.

Stratégies d’investissement : court terme vs long terme

Trading à court terme

Le day trading ou le trading à court terme vise à réaliser des profits rapides sur une courte période. Elle s’appuie sur l’analyse technique et la surveillance en temps réel des actualités, mais comporte le coût élevé des transactions.

( Investissement à long terme

Conserver ses investissements sur plus de 5 ans est une stratégie connue sous le nom d’investissement de valeur, illustrée par la philosophie d’investissement de Warren Buffett. Grâce à l’effet composé, les gains peuvent croître exponentiellement avec le temps. De nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour l’investissement à long terme.

Gestion des risques et stratégies de diversification

Pour rechercher une rentabilité stable, il est essentiel de minimiser les pertes.

• Diversification : détenir des actions de plusieurs entreprises comme Samsung Electronics, Hyundai, Naver, pour réduire le risque spécifique à un titre ou secteur
• Stop Loss : vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un certain seuil pour limiter la perte
• Rééquilibrage périodique : revoir régulièrement le portefeuille et l’ajuster selon les objectifs pour s’adapter aux changements du marché
• Investissement fractionné : ne pas investir 1 million de won en une seule fois, mais répartir sur 5 mois avec 200 000 won par mois
• HOLD à long terme : conserver ses actions de sociétés prometteuses malgré la volatilité à court terme

Conseils pratiques pour les débutants

• Commencer avec de petites sommes : pour acquérir de l’expérience
• Éviter la mode : ne pas suivre aveuglément les marchés surchauffés comme les « thèmes » ou les « top gainers » ; privilégier l’analyse objective
• Apprentissage continu : lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des titres d’intérêt, et consulter régulièrement les indicateurs économiques
• Tenir un journal d’investissement : noter chaque transaction avec ses raisons et résultats pour analyser ses schémas et s’améliorer

Conclusion

En suivant de manière systématique l’ordre d’apprentissage des actions, même un débutant peut devenir un investisseur réussi. Une analyse rigoureuse et une gestion des risques sont la base du succès, et choisir une stratégie adaptée à soi-même est essentiel. En progressant avec patience et prudence, vous pourrez atteindre votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.