La première étape du succès en investissement en actions : des bases essentielles que tout débutant doit connaître jusqu'à la constitution d'un portefeuille

Investir en actions, il faut bien comprendre pour commencer correctement

Le comment investir en actions est simple en apparence, mais en réalité, c’est un domaine qui nécessite une étude approfondie et des stratégies. Beaucoup considèrent l’investissement en actions comme un jeu de hasard, mais c’est une perception erronée. En adoptant une approche basée sur une analyse systématique et une préparation rigoureuse, l’action peut devenir un moyen financier puissant pour faire croître efficacement son patrimoine.

Dans cet article, nous expliquerons en détail comment les débutants peuvent apprendre le comment investir en actions étape par étape, depuis les concepts de base jusqu’au choix de la société de courtage, l’ouverture de compte, les méthodes d’analyse, et enfin les stratégies d’investissement pratique.

La nature des actions : acheter une partie de la propriété d’une entreprise

Le premier pas dans l’investissement en actions est de comprendre précisément ce qu’est une action. Une action représente une part de propriété dans une entreprise ; acheter une action signifie détenir une partie du capital de cette société.

Par exemple, détenir 1 action de Samsung Electronics correspond à posséder environ 0,0000018% de l’ensemble de la société(au 21 février 2025). Cela permet de bénéficier de deux types de revenus :

• Recevoir une partie des bénéfices de l’entreprise sous forme de dividendes
• Réaliser une plus-value lors de la hausse du cours de l’action

Contrairement à l’immobilier, les actions sont très liquides, ce qui signifie qu’on peut les vendre à tout moment pour obtenir de la liquidité, ce qui est un avantage considérable.

L’investissement en actions vous convient-il ? Questions à se poser

L’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. Avant de commencer, il est nécessaire d’évaluer objectivement sa situation personnelle.

Les aspects attrayants de l’investissement en actions

Investir à long terme dans des actions de qualité peut générer des rendements importants. Par exemple, l’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957, ce qui dépasse largement l’inflation. Avec le temps, l’effet de capitalisation peut faire croître le patrimoine de façon exponentielle.

Les risques à considérer impérativement

Mais la réalité n’est pas si simple. Les cours des actions peuvent fluctuer brutalement à court terme. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. Maintenir son calme psychologique et éviter la panique lors de telles baisses est très difficile.

Ainsi, avant de commencer l’investissement en actions :

• Identifier précisément sa tolérance au risque
• Vérifier si l’on dispose d’économies suffisantes pour ne pas avoir à utiliser ses fonds pendant au moins 3 ans
• Être prêt à consacrer du temps à l’analyse du marché et à l’apprentissage des stratégies d’investissement

Ces conditions doivent être réunies pour réussir dans l’investissement en actions.

Les différentes méthodes de trading en actions : trouver son style

Le comment investir en actions ne se limite pas à une seule méthode. Selon la personnalité de l’investisseur et la taille de son capital, plusieurs approches existent.

Investissement direct dans des actions individuelles

Acheter et vendre directement des actions de sociétés spécifiques comme Samsung Electronics, Hyundai, Naver, etc. En analysant en profondeur ces entreprises, on peut espérer des rendements élevés, mais on doit aussi faire face à des pertes en cas de défaillance de l’entreprise ou de mauvaises nouvelles sur le marché.

Diversification via ETF et fonds

Investir dans des produits diversifiés qui regroupent plusieurs actions permet de réduire considérablement le risque. Bien que le rendement soit généralement plus faible que l’investissement dans une seule action, c’est une option beaucoup plus sûre pour les débutants.

Trading à petite échelle et investissements programmés

Méthode très populaire actuellement, permettant d’investir de petites sommes dans des actions coûteuses. L’investissement périodique, consistant à investir une somme fixe chaque mois, est particulièrement efficace pour faire croître son patrimoine à long terme. Cela permet de maintenir un prix d’entrée moyen et de réduire la pression psychologique.

CFD et produits à effet de levier

Les CFD( (Contrats pour la différence) sont une méthode attrayante permettant de réaliser de gros gains avec peu de capital. Par exemple, si l’on anticipe une hausse du cours de Nvidia, on peut acheter un CFD pour profiter de la hausse, ou prendre une position courte si l’on prévoit une baisse. Cependant, ces produits comportent un risque très élevé et ne doivent être abordés qu’après une formation approfondie.

Ouverture d’un compte en actions : se préparer méthodiquement

Pour commencer concrètement l’investissement en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Aujourd’hui, cette étape est devenue très simple.

) Éléments nécessaires

Une pièce d’identité###carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.( suffit pour ouvrir un compte en quelques minutes via une application mobile.

) Comprendre les types de comptes

Compte de courtage classique
Permet d’acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que d’autres produits financiers.

Compte d’investissement individuel global (ISA)###
Compte à long terme avec avantages fiscaux, permettant de bénéficier d’une déduction fiscale sur les investissements. Très avantageux pour la gestion patrimoniale à long terme.

Compte de gestion d’actifs (CMA)(
Compte qui verse des intérêts sur le dépôt, tout en permettant d’investir en actions ou en fonds à court terme.

) Procédure d’ouverture de compte

1. Choisir une société de courtage en fonction des frais, de la qualité du service, de la facilité d’utilisation de l’application mobile, etc.
2. Télécharger l’application dédiée pour l’ouverture de compte.
3. Scanner sa pièce d’identité et effectuer la vérification d’identité via le téléphone.
4. Saisir précisément ses informations personnelles et ses sources de revenus.
5. Soumettre la demande d’ouverture, accepter les conditions générales et signer électroniquement.
6. Recevoir la confirmation de l’ouverture du compte.

( Conseils pour minimiser les frais

Les frais de transaction sont les plus élevés lorsqu’on passe par un conseiller), environ 0,5%. Aujourd’hui, la majorité des ordres se font en ligne via le logiciel de trading (HTS) sur PC ou l’application mobile (MTS). Il est conseillé de commencer avec un courtier à faibles frais, surtout si l’on souhaite réduire ses coûts à long terme.

Note : Si vous avez déjà un compte avec une institution financière pour des opérations de dépôt ou de retrait, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un compte dans une autre institution, en raison des réglementations anti-blanchiment. Cependant, les courtiers partenaires de banques comme Kakao, K-Bank, Toss Bank ne sont pas soumis à cette restriction.

Analyse des actions : décider en utilisant deux perspectives

Une analyse approfondie est essentielle pour un investissement en actions efficace. En général, deux méthodes principales sont utilisées : l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

Analyse technique : lire l’avenir à travers les graphiques et motifs

L’analyse technique consiste à prévoir les mouvements futurs des cours en étudiant les tendances passées et les volumes de transactions. Elle utilise des graphiques et divers indicateurs pour déterminer le bon moment d’acheter ou de vendre.

Les indicateurs comme la moyenne mobile###Moving Average( ou le MACD)Moving Average Convergence Divergence### permettent d’identifier la tendance et de repérer les signaux d’achat ou de vente. Très prisée par les traders à court terme, cette méthode permet une prise de décision rapide.

( Analyse fondamentale : évaluer la valeur intrinsèque d’une entreprise

L’analyse fondamentale consiste à analyser en profondeur les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles pour estimer la valeur réelle d’une action.

Les indicateurs comme le PER)Price Earnings Ratio(, le PBR)Price Book Ratio###, le ROE(Return on Equity) servent à juger la valeur d’une entreprise. Cette méthode est privilégiée par les investisseurs à long terme, car elle demande du temps mais permet de prendre des décisions plus fondamentales.

( La combinaison des deux analyses

Un investisseur avisé combine habilement analyse technique et fondamentale selon la situation. Par exemple, il sélectionne d’abord des entreprises solides)l’analyse fondamentale(, puis repère le bon moment d’entrée avec l’analyse technique.

Stratégies d’investissement : choisir selon sa tendance

Le succès en l’investissement en actions dépend de la durée de l’investissement et de la stratégie adoptée.

) Investissement à court terme : rechercher des gains rapides

Le day trading, par exemple, consiste à acheter et vendre plusieurs fois dans une courte période pour réaliser rapidement des profits. Bien que potentiellement très rentable, il comporte aussi des risques importants.

Les investisseurs à court terme utilisent des stratégies comme l’analyse technique, le suivi en temps réel des actualités, le momentum trading. Mais la fréquence élevée de transactions augmente les frais et les taxes, ce qui peut réduire considérablement la rentabilité. La charge psychologique est également importante.

Investissement à long terme : croire en la puissance des intérêts composés

Ce type d’investissement, sur plus de 5 ans, s’appuie sur la philosophie de Warren Buffett, qui privilégie la valeur des entreprises. Il ne se laisse pas influencer par les fluctuations à court terme du marché, mais accompagne la croissance des sociétés de qualité.

L’avantage principal est l’effet de capitalisation : avec le temps, les gains s’accumulent de façon exponentielle. De plus, de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour les investissements à long terme.

( Quelle méthode vous convient-elle ?

La durée d’investissement doit être déterminée en fonction de votre situation financière, de votre profil psychologique et de votre capacité à analyser le marché. Pour les débutants, il est conseillé de commencer par une stratégie à long terme.

Composition du portefeuille et gestion des risques

Pour minimiser les pertes et assurer une croissance stable, une gestion systématique du portefeuille et une stratégie de gestion des risques sont indispensables.

) Diversification : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

L’idée est d’investir dans plusieurs entreprises et secteurs simultanément. Posséder des actions de Samsung, Hyundai, Naver dans des industries différentes permet de réduire considérablement le risque de baisse d’un seul titre ou secteur.

Stratégies concrètes de gestion des risques

Fixer des stop-loss
Définir un seuil de vente automatique si le prix descend en dessous d’un certain niveau, pour limiter les pertes. Cela évite de prendre des décisions émotionnelles.

Rebalancer régulièrement le portefeuille
Réévaluer périodiquement la répartition des investissements pour respecter les objectifs initiaux, en s’adaptant aux changements du marché.

Investir par tranches
Au lieu d’investir d’un seul coup 1 million de yens, répartir cette somme sur 5 mois en investissant 200 000 yens chaque mois. Cela permet de maintenir un prix d’entrée moyen et d’éviter d’être trop impacté par un pic de marché.

Principe de détention à long terme
Garder ses actions sur le long terme, même face à la volatilité, pour profiter de la croissance des entreprises prometteuses. Cela apporte une stabilité psychologique et réduit les coûts de transaction.

Conseils pratiques pour l’investissement pratique : à retenir pour les débutants

Voici des recommandations concrètes pour réussir en investissement en actions.

Commencer petit à petit

Ne pas investir de grosses sommes dès le début. Commencer avec de petites sommes, acquérir de l’expérience, puis augmenter progressivement.

Ne pas se laisser emporter par la mode

Suivre aveuglément des actions à la mode comme les « thèmes » ou les « top 1 » est risqué. Il faut analyser objectivement et prendre des décisions rationnelles.

Apprendre et surveiller en continu

Lire chaque jour 30 minutes de nouvelles économiques, suivre les résultats des entreprises et les indicateurs macroéconomiques chaque semaine. Ces habitudes sont la base du succès en investissement.

L’importance de tenir un journal d’investissement

Noter à chaque transaction la raison, le moment d’entrée, le résultat. Avec le temps, cela permet d’analyser ses schémas, d’améliorer ses décisions et de réduire les erreurs répétées. C’est la méthode la plus efficace pour progresser.

Conclusion : maîtriser le comment investir en actions avec une vision à long terme

L’investissement en actions n’est pas une compétence que l’on peut acquérir en un jour. La clé du succès réside dans une analyse rigoureuse, une gestion des risques structurée, et le choix de stratégies adaptées.

Pour les débutants, il est conseillé de commencer par de petites réussites, puis de progresser étape par étape. En adoptant une approche de marathon, en étant patient et prudent, et en pratiquant régulièrement le comment investir en actions, vous pourrez atteindre votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.