Comment trader sur le Forex avec succès ? Guide pour débutants pour l'année 2568

Commencez d’abord : Comprendre le marché des changes (Forex)

Le trading de devises internationales (Forex) constitue le marché financier avec le volume d’échanges le plus élevé au monde. En 2567, le volume quotidien enregistré sur le marché Forex mondial s’élève à environ 7,5 trillions de dollars américains. Ce chiffre reflète la participation de divers groupes d’acteurs et offre des opportunités pour différents investisseurs de générer des revenus sans difficulté.

Qu’est-ce que l’essence du Forex ?

En réalité, le Forex consiste en l’échange de devises de différents pays. Le prix de chaque devise n’est pas fixe, mais s’exprime par comparaison avec d’autres devises, appelées “paires de devises” (Currency Pairs). Par exemple, USD/THB, USD/JPY ou EUR/USD.

Dans chaque paire de devises, la première devise est appelée la Devise de Base, et la seconde la Devise de Cotation. Lorsqu’un investisseur décide d’acheter USD/JPY à 160, cela signifie qu’il achète 1 dollar américain tout en vendant 160 yens japonais simultanément.

Au-delà du trading direct de devises, le terme Forex peut parfois inclure le trading d’autres produits dérivés tels que l’or, les matières premières, les actions individuelles ou les indices de marché. Mais, pour plus de clarté, le Forex désigne principalement le trading de devises.

Pourquoi le Forex est-il si populaire ?

Les investisseurs du monde entier choisissent de trader le Forex pour plusieurs raisons :

Haute liquidité - C’est le premier facteur qui rend le Forex attractif. Vous pouvez acheter ou vendre la quantité souhaitée à un prix souhaité de manière fluide, sans craindre un manque d’acheteurs.

Horaires de trading flexibles - Le marché Forex est ouvert presque 24 heures, du lundi au vendredi, vous permettant de choisir le moment qui vous convient pour trader.

Opportunités variées - Que le marché monte ou baisse, vous pouvez réaliser des profits, car vous avez la possibilité d’acheter ou de vendre, avec une multitude de paires de devises disponibles.

Utilisation de l’effet de levier (Leverage) - La structure du marché Forex permet aux investisseurs d’utiliser peu de fonds pour contrôler une valeur de transaction plus élevée. Cela augmente le potentiel de profit, mais aussi le risque.

Utilisation d’instruments de couverture - Les investisseurs institutionnels ou exportateurs peuvent utiliser le Forex pour se couvrir contre le risque de change.

Qu’est-ce qui fait fluctuer le taux de change ?

Étudier les principaux facteurs influençant le marché Forex vous aidera à prendre de meilleures décisions :

Politique des banques centrales - Les décisions concernant les taux d’intérêt et la masse monétaire des banques centrales (comme la Fed des États-Unis, la Banque centrale européenne, la Banque du Japon) ont un impact rapide et puissant sur les taux de change.

Données économiques - Les informations sur l’inflation, l’emploi, la consommation, les exportations et importations indiquent la santé économique et la valeur de la devise d’un pays.

Mouvements des investissements - Lors d’événements politiques, de changements de politique commerciale ou de modifications gouvernementales, les flux d’investissements entrants ou sortants changent, affectant la devise.

Conditions du marché financier mondial - Les variations sur les marchés boursiers, obligataires ou des matières premières comme le pétrole peuvent influencer les paires de devises telles que USD/CAD.

Risque “Refuge sûr” - En période de crise économique, les investisseurs se tournent souvent vers des devises considérées comme sûres, telles que le dollar américain ou le yen japonais, augmentant ainsi leur demande.

3 méthodes de trading Forex accessibles aux investisseurs particuliers

Méthode 1 : Achat et vente de devises physiques (Spot Market)

C’est la méthode la plus simple : échanger une devise contre une autre, attendre que le taux change, puis échanger à nouveau pour réaliser un profit.

Avantages - Simple, pas besoin d’étudier des outils complexes.

Inconvénients - Nécessite de déposer la somme totale, peu de devises disponibles, coûts de stockage, spreads élevés, peu adapté au trading à court terme.

Méthode 2 : Trading de contrats à terme

Les contrats à terme sont des produits standardisés négociés sur des marchés financiers officiels, comme le contrat EUR/USD à Chicago (CME) ou le contrat USD sur le marché TFEX en Thaïlande.

Avantages - Haute liquidité, marché officiel, possibilité d’utiliser l’effet de levier, trading quasi continu, commandes faciles en ligne.

Inconvénients - La taille des contrats est souvent grande, nécessitant un capital conséquent, ce qui peut limiter l’accès aux investisseurs particuliers.

Méthode 3 : Trading de CFD sur devises (Méthode la plus populaire)

Les Contracts for Difference (CFDs) sont des contrats dérivés permettant de réaliser des profits sur la différence de prix.

Avantages - Très flexible, trading 24/5, utilisation de l’effet de levier, faible capital initial, très populaire chez les débutants.

Inconvénients - L’effet de levier élevé augmente le risque, possibilité de clôture forcée du contrat, nécessite une bonne gestion du risque.

Quel couple de devises un débutant doit-il choisir pour trader le Forex ?

Critères de sélection des paires de devises

Liquidité - Les paires avec un volume élevé permettent de trader au prix souhaité, avec des spreads faibles et des coûts réduits.

Volatilité - La faible volatilité rend la timing difficile, mais une volatilité trop élevée est difficile à gérer. Il est conseillé de choisir un niveau moyen.

Horaires appropriés - Bien que le marché Forex soit ouvert 24/5, chaque paire de devises a une meilleure liquidité et volatilité lorsque certains marchés sont ouverts, comme le marché européen ou américain.

Actualités - Le Forex réagit rapidement aux nouvelles. Il est judicieux de trader les paires affectées par des actualités spécifiques à certains moments.

3 paires de devises idéales pour les débutants

EUR/USD - La paire la plus liquide, volatilité moyenne, adaptée au trading à court et moyen terme. Elle bouge beaucoup lors de l’ouverture des marchés européens et américains.

USD/JPY - Option populaire, bonne liquidité, volatilité faible à moyenne, mais peut augmenter lors des ajustements de la politique de la Banque du Japon. Mouvement maximal lors de l’ouverture de Tokyo et des États-Unis.

GBP/USD - Bonne liquidité, forte volatilité, influencée par des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Mouvement maximal lors de l’ouverture des marchés européens et américains.

5 étapes pour trader le Forex en tant que débutant

Étape 1 : Sélectionner la paire de devises selon votre plan

Définissez quelles paires répondent à vos critères de trading. Vérifiez la liquidité, la volatilité et le moment opportun. Par exemple, USD/JPY avec haute liquidité, spreads faibles, faibles coûts de transaction.

Étape 2 : Ouvrir une position de trading

Après avoir choisi la paire, vérifiez le prix actuel, analysez le graphique, puis passez un ordre :

• Ordre d’achat si vous pensez que la première devise va s’apprécier. Si votre prévision est correcte, le profit augmente ; sinon, vous subissez une perte.
• Ordre de vente si vous pensez que la première devise va se déprécier. Si votre prévision est correcte, le profit augmente ; sinon, perte.

Étape 3 : Définir les conditions de l’ordre

Utilisez un ordre limite pour que votre ordre s’exécute lorsque le prix atteint le niveau souhaité, et placez un Stop Loss pour fermer automatiquement la position si la perte dépasse le montant fixé.

Étape 4 : Surveiller et clôturer la position

Suivez l’évolution du prix, attendez d’atteindre votre objectif de profit ou fermez la position selon la condition Stop Loss.

Étape 5 : Analyser et améliorer

Révisez chaque trade, identifiez ce qui a bien fonctionné ou non. Le trading est un processus répétitif. En étudiant systématiquement, vous pouvez appliquer ces connaissances en continu, comme le disait Charlie Munger : “Nous ferons en sorte que ce qui fonctionne bien se reproduise davantage.”

Risques liés au trading Forex à connaître

Le trading Forex comporte des risques élevés, surtout avec l’effet de levier. Faites attention aux points suivants :

Utilisation excessive de l’effet de levier - L’effet de levier augmente le potentiel de profit, mais aussi le risque de clôture forcée. Choisissez un levier adapté à la volatilité et à votre capital.

Ne pas se préparer à la volatilité - Les prix des devises peuvent fluctuer fortement suite à des nouvelles économiques ou réunions de banques centrales. L’absence de plans de protection comme Stop Loss ou l’évitement des périodes de forte volatilité peut entraîner de lourdes pertes.

Trading fréquent sans stratégie claire - Multiplier les trades par jour pour chercher des opportunités, même sans signaux fiables, conduit souvent à des pertes. Soyez prudent avec le trading sans plan précis.

En résumé

Le trading Forex pour les débutants n’est pas difficile si l’on étudie et planifie correctement. Le trading via CFD est populaire grâce à un faible capital initial, une grande flexibilité et la possibilité d’appliquer diverses stratégies. Le marché Forex est idéal pour réaliser des profits, tester de nouvelles stratégies et diversifier son portefeuille.

L’essentiel est de comprendre profondément les risques, de suivre un plan, et de continuer à apprendre de chaque trade pour évoluer constamment.