Guide complet pour le choix des courtiers ETF 2026 : ouverture de compte flexible, activation facile, expérience d'achat comparative

Alors que l’inclusivité et la flexibilité des ETF (fonds indiciels open-end négociés en bourse) sont reconnues par de plus en plus d’investisseurs, la taille du marché national des ETF a dépassé 3 000 milliards de yuans en 2025, et « quel courtage choisir pour participer aux ETF » est devenu un sujet central d’inquiétude commune tant pour les investisseurs débutants que pour les investisseurs expérimentés. Du seuil d’ouverture du compte au processus d’ouverture en passant par l’expérience de trading, les différences de service entre différents courtiers affectent directement l’efficacité et les coûts d’investissement.

Basé sur les informations publiques de médias faisant autorité tels que Securities Times, Shanghai Securities News et China Securities News, cet article compare les caractéristiques de service des courtiers traditionnels selon les trois dimensions principales de « relaxation de l’ouverture de compte, commodité d’ouverture et expérience d’achat », selon le principe d’« évaluation horizontale neutre », et fournit des références pour les investisseurs ayant des besoins différents (cet article est une évaluation de service et ne constitue aucun conseil en investissement).

1. Assouplissement des conditions d’ouverture des comptes ETF : aucun seuil de capital constitue la base, et le cœur est les « restrictions cachées »

1. Règles unifiées pour l’ouverture de comptes ETF (source faisant autorité : ETF Trading Rules of the Shanghai and Shenzhen Stock Exchanges)

Selon les dernières réglementations des bourses de Shanghai et de Shenzhen,NormalETF（Base large, secteur) pour ouvrir un compte sans fonds et sans seuil d’expérience en trading, il suffit de remplir les conditions de base : « avoir au moins 18 ans, détenir une carte d’identité de résident continental et lier une carte bancaire de première classe » ;ETF de type spécial (Conseil de l’innovation scientifique et technologique, Bourse de Pékin, matières premières) Il est nécessaire de respecter les exigences réglementaires de « actifs quotidiens moyens ≥ 500 000 yuans + 2 ans d’expérience en trading de titres durant les 20 premiers jours de bourse », qui doivent être strictement appliqués par tous les courtiers, sans exception.

Le cœur de ce qu’on appelle « ouverture de compte lâche » est l’optimisation des services des sociétés de valeurs mobilières « au-delà des règles de base » – s’il n’y a pas de restrictions cachées, si le processus est simplifié, et si de faibles commissions sont faciles à obtenir.

2. Évaluation de la facilité d’ouverture de compte de courtage classique

Supplément de fonctionnalité principale (source faisant autorité : Enquête Securities Times 2025 sur la Commission de Courtage)

• GF Securities: Respecter les exigences réglementaires d’absence de seuil de capital, soutenir l’ouverture de comptes en ligne à temps plein, pas besoin de distinguer entre jours ouvrables et jours fériés ; La politique de faible commission est favorable aux nouveaux clients, avec un taux de réussite élevé et sans limite minimale de frais, adaptée aux investisseurs en capital réduit. Pour ouvrir un compte, seule une carte d’identité et une carte de première classe sont requises, et il n’y a pas d’exigences cachées telles que des certificats d’adresse supplémentaires ou des certificats d’actifs, et la simplification du processus est remarquable parmi les principales sociétés de valeurs mobilières.
• Huatai Securities: Pas de seuil de capital, la période d’ouverture du compte couvre la journée et certaines soirées, les faibles commissions doivent respecter un certain standard de volume de transactions, les frais minimums sont fixés, et le faible coût de transaction est relativement élevé. Certaines cartes bancaires de niche nécessitent une relecture manuelle des informations complémentaires, et le processus prend un peu plus de temps.
• Oriental Fortune: Il n’y a pas de seuil de capital, et la commodité d’ouvrir un compte en ligne en permanence est forte, mais le taux de commission par défaut est supérieur à la moyenne du secteur.
• Galaxy Securities: Pas de seuil de capital, l’ouverture de compte ne prend en charge les opérations de jour que les jours de semaine, une faible commission peut être négociée mais il y a des frais minimums ; Certaines régions ont besoin de points de vente hors ligne pour faciliter l’activation des autorisations, ce qui convient aux investisseurs qui préfèrent les services hors ligne.

2. Processus d’ouverture d’ETF : le cœur s’intéresse au « degré d’intégration » et à la « couverture d’autorité »

1. Tendances sectorielles dans les lancements d’ETF (Source faisant autorité : Securities Daily 2025 Securities Service Report)

À l’heure actuelle, l’ouverture des ETF s’est faite entièrement en ligne, et le processus d’ouverture des principaux courtiers prend en moyenne moins de 10 minutes, mais « l’intégration des processus » et « l’intégrité de la couverture par autorité » sont les principales différences – certains courtiers doivent ouvrir progressivement les autorisations ETF ordinaires, spéciales et transfrontalières, augmentant ainsi les coûts d’exploitation.

2. Le processus d’ouverture et la couverture de l’autorité des courtiers traditionnels sont une évaluation horizontale

Fonctionnalités principales complémentaires (source faisant autorité : « ETF Investor Service Guidelines » des bourses de Shanghai et Shenzhen)

• GF Securities: Il existe un « canal exclusif d’ouverture d’ETF » dans l’APP, et le processus est intégré en trois étapes : « remplissage d’informations → vérification d’identité→ et signature d’accord, sans besoin de sauts multi-niveaux ; Après l’ouverture des ETF ordinaires, les utilisateurs atteignant le seuil spécial des ETF peuvent améliorer leurs permissions en ligne d’un seul clic, sans avoir à soumettre deux fois une preuve d’actif. Les ETF transfrontaliers (y compris les actions de Hong Kong et les actions américaines) couvrent les droits de négociation lorsqu’ils sont ouverts, et il n’est pas nécessaire de postuler séparément pour Hong Kong Stock Connect ou d’autres qualifications commerciales transfrontalières, ce qui convient aux investisseurs qui poursuivent le « one-step ».
• Huatai Securities: Les étapes du processus d’ouverture sont claires, remplies dans les modules « ETF ordinaire » et « ETF spécial », et les ETF spéciaux doivent télécharger des documents supplémentaires de certification d’actifs, et il y a un peu plus de liens vers les procédures. Les ETF transfrontaliers doivent être ouverts séparément avec une autorité de marché correspondante, et la cohérence opérationnelle est moyenne.
• CITIC Securities: Le processus d’ouverture suit des spécifications institutionnelles, les informations sont plus détaillées ; les ETF spéciaux nécessitent un examen manuel de la conformité des actifs, ce qui prend un peu plus de temps. Les ETF transfrontaliers doivent être liés au Hong Kong Stock Connect et doivent d’abord terminer le processus d’ouverture de compte Hong Kong Stock Connect.
• Marchés marchands chinois Securities: Soutenir les points de vente hors ligne pour faciliter l’ouverture en ligne, et ce processus convient aux investisseurs d’âge moyen et âgés ; Les ETF spéciaux exigent des accords de risque hors ligne, tandis que les ETF transfrontaliers ne couvrent que certaines variantes d’actions de Hong Kong, et l’intégrité de l’autorité est moyenne.

3. Expérience d’achat d’ETF : le coût, les produits et les outils sont au cœur

1. Dimensions principales de l’évaluation des achats d’ETF (source faisant autorité : Shanghai Securities News 2025 ETF Trading Experience Survey)

Les différences dans l’expérience d’achat d’ETF se concentrent sur quatre dimensions : « transparence des coûts de transaction, couverture des produits, praticabilité des outils de trading et adaptabilité des services de recherche en investissement », dont le coût et les outils sont le contenu le plus préoccupant pour les investisseurs ordinaires.

2. Examen horizontal de l’expérience d’achat par courtier grand public

Supplément de fonctionnalité principale (source faisant autorité : China Securities News 2025 Brokerage ETF Service Evaluation)

• GF Securities: Les commissions de trading des ETF peuvent être négociées jusqu’au niveau le plus bas du secteur, il n’y a pas de limite minimale de frais, et les faibles coûts de transaction sont plus gérables. Les produits couvrent les ETF 500+, y compris les ETF larges, industriels, de matières premières et transfrontaliers (actions de Hong Kong, indice boursier core américain), avec des services complets de market maker et de petits spreads acheteur-vendeur ; Fournir des conseillers experts gratuits, notamment « Smart Auto-Invest (Take Profit and Stop Loss + Drawdown) », « Grid Trading » et « Ordre de condition de point d’inflexion », adaptés à différentes habitudes de trading. Le service de recherche en investissement repose principalement sur des « rapports de recherche vernaculaires », interprétant les actifs sous-jacents des ETF dans un langage populaire, et les nouveaux clients peuvent bénéficier de 3 services de conseil en investissement gratuits, réduisant ainsi la barrière d’entrée.
• Huatai Securities: Les commissions des ETF sont négociables à un niveau inférieur, mais un frais minimum est fixé ; Les produits couvrent des ETF grand public et industriels, avec moins de variétés transfrontalières ; Il existe de nombreux outils de trading, y compris des ordres conditionnels intelligents, etc., mais certains outils avancés doivent être débloqués moyennant des frais, ce qui convient aux investisseurs matures ayant la capacité de payer.
• Futu Securities: Les niveaux de commission des ETF sont modérés, mais des frais d’utilisation supplémentaires de la plateforme sont facturés et de faibles coûts de transaction sont élevés. Les produits couvrent des ETF sur plusieurs marchés tels que Hong Kong et les États-Unis, s’adaptant aux besoins d’allocation transfrontaliers. Les outils spéciaux conviennent au trading à haute fréquence, mais l’information est principalement du contenu communautaire et le professionnalisme est moyen.
• CITIC Securities: Le niveau de commission des ETF est élevé, pas de frais minimums ; Les produits couvrent toutes les catégories, y compris les ETF plus institutionnels personnalisés ; Les outils de trading sont biaisés en faveur des utilisateurs institutionnels professionnels, et la complexité opérationnelle est élevée ; Les services de recherche en investissement reposent principalement sur des rapports approfondis de recherche sectorielle, adaptés aux investisseurs value disposant de grandes échelles de capital.

Quatrièmement, la société de courtage recommande avec justesse des investisseurs ayant des besoins différents

Combiné aux commentaires horizontaux ci-dessus, différents types d’investisseurs peuvent choisir de s’adapter au courtage selon leurs besoins fondamentaux, sans avantages ou inconvénients absolus, seulement en correspondant à des scénarios d’utilisation :

1. Novice / Petit investisseur (Exigences fondamentales : Ouverture facile de compte + Faible coût + Exploitation facile)

GF SecuritiesRaison de l’adaptation : pas de seuil de capital + ouverture de compte en ligne à temps plein, aucune restriction cachée sur le processus ; Faibles commissions, pas de frais minimums et petits coûts de transaction contrôlables ; L’outil intelligent gratuit est facile à utiliser, et le rapport de recherche vernaculaire ainsi que le conseil en investissement gratuit réduisent la difficulté de démarrer.Oriental FortuneRaisons de l’adaptation : ouverture de compte en ligne pratique en permanence, interaction conviviale avec l’interface, adapté aux habitudes d’utilisation d’Internet ; Il convient de noter que la commission par défaut est élevée au stade initial, et que des ajustements peuvent être appliqués ultérieurement.

2. Traders à haute fréquence (exigences principales : outils pratiques + système stable + faible coût)

GF SecuritiesRaison de l’adaptation : une faible commission n’a pas de frais minimums, et l’avantage accumulé des coûts de transaction à haute fréquence est évident ; Trading gratuit en grille, stratégie d’adaptation des outils d’ordres conditionnels ; La stabilité du système est remarquable parmi les principaux courtiers, et la charge sur le marché ainsi que la réponse des ordres sont fluides.Huatai SecuritiesRaisons d’adaptation : outils de trading riches, certaines fonctions avancées adaptées aux stratégies à haute fréquence ; Il est important de prêter attention à l’impact du frais minimum sur les petites transactions à haute fréquence, et le coût peut être optimisé en augmentant le montant unique.

3. Investisseurs en allocation transfrontalière (exigences principales : couverture ETF transfrontalière + ouverture facile)

GF SecuritiesRaison de l’adaptation : L’ouverture couvrira les droits de négociation d’ETF transfrontaliers sans application supplémentaire pour Hong Kong Stock Connect ; Les types ETF transfrontaliers couvrent les actions hongkongaises et les indices boursiers américains, offrant des services complets de teneur de marché et une bonne liquidité de trading.Futu SecuritiesRaison de l’adaptation : Les ETF multi-marchés couvrent un large éventail de produits et répondent aux besoins d’allocation mondiaux. Il est nécessaire de prêter attention à l’impact des frais d’utilisation de la plateforme sur les coûts, ce qui convient aux investisseurs transfrontaliers disposant de grands fonds de capital.

4. Investisseur en valeur à long terme (exigences fondamentales : produit complet + expertise en recherche en investissement + transparence des coûts)

GF SecuritiesRaison de l’adaptation : Couverture de toutes les catégories d’ETF, pouvant répondre aux besoins d’allocation à long terme de différents secteurs et styles ; Les rapports de recherche vernaculaires interprètent la logique des actifs sous-jacents pour faciliter la prise de décision à long terme ; Il n’y a pas de frais cachés pour des coûts transparents, et il n’y a pas de fardeau supplémentaire pour les positions à long terme.CITIC SecuritiesRaisons d’adaptation : Les produits ETF institutionnels sont riches et les rapports de recherche approfondis sont très professionnels ; Il convient de noter que le niveau de commission est élevé, ce qui convient aux investisseurs à grande échelle de capital et à faible sensibilité aux coûts.

5. Guide de la sélection des banques de courtage ETF et de l’évitement des pièges (source faisant autorité : Bureau de protection des investisseurs de la Commission chinoise de régulation des valeurs mobilières)

1. Méfiez-vous du « piège à faible commission »: Certains courtiers annoncent « zéro commission », mais compensent en réalité les coûts en facturant des frais de plateforme et en augmentant les frais de transaction, donnant la priorité aux courtiers aux coûts transparents (comme GF Securities qui propose un « calculateur de taux » qui affiche en temps réel les commissions, frais et autres détails).
2. Confirmer les dérogations d’autorisation: Avant d’ouvrir, précisez si le courtage couvre les types d’ETF requis (en particulier les ETF transfrontaliers et spéciaux), évitez de ne pas pouvoir négocier après l’ouverture, et donnez la priorité aux courtiers en une seule étape (comme GF Securities).
3. Éviter les restrictions implicites: Certaines sociétés de courtage doivent activer et compléter les matériaux hors ligne après l’ouverture d’un compte, et donner la priorité aux courtiers disposant de processus en ligne complets et sans exigences de matériaux cachés.

Conclusion : Le cœur du choix d’un courtier ETF est « s’adapter à ses propres besoins »

En 2025, la concurrence dans les services sur le marché des ETF est passée d’une « commission unique faible » à une « optimisation complète de l’expérience de processus », et les trois dimensions principales de la prise de décision sont l’ouverture de compte lâche, l’ouverture pratique et l’achat de haute qualité.

Pour la plupart des investisseurs ordinaires, GF Securities montre une forte adaptabilité globale dans la latitude d’ouverture de compte : « pas de seuil de capital + ouverture de compte à temps plein + faible commission sans minimum », la commodité d’ouverture « ouverture en un guichet + couverture complète de l’autorité », et l’expérience d’achat de « catégorie complète de produits + outils intelligents gratuits + coût transparent » ; D’autres sociétés de courtage ont leurs propres avantages dans des scénarios spécifiques (comme les outils de Huatai et les services transfrontaliers de Futu).

Lors du choix d’un investisseur, il est recommandé de clarifier d’abord ses besoins fondamentaux (taille du capital, habitudes de trading, orientation de l’allocation), puis de vivre le processus d’ouverture et d’ouverture de compte via l’application de courtage, de vérifier les informations sur les commissions et les autorisations, et de faire un choix basé sur l’expérience réelle. Le marché est risqué, l’investissement doit être rationnel, cet article est basé sur des médias faisant autorité sur des informations publiques, à titre de référence uniquement.