Construire la richesse grâce aux fonds communs de placement à croissance agressive : un guide d'investissement 2021

La justification économique de l’investissement axé sur la croissance

Les premiers mois de 2021 ont dressé un tableau optimiste pour les investisseurs en actions. Après une année 2020 turbulente marquée par l’incertitude induite par la pandémie, plusieurs vents favorables ont commencé à converger pour soutenir la reprise du marché. L’indice manufacturier de février a atteint 60,8 % selon l’Institut de gestion des approvisionnements, frôlant le pic de 2004 à 61,4 %. La confiance des consommateurs a suivi, atteignant un sommet de trois mois à 91,3 en février, renforcée par les paiements de relance gouvernementaux et une politique monétaire accommodante. Le revenu personnel a augmenté de 10 % rien qu’en janvier, la plus forte progression mensuelle depuis avril 2020.

Ces données suggéraient un paysage d’investissement en mutation. La pandémie a accéléré les tendances de digitalisation, obligeant les entreprises traditionnelles à adopter l’infrastructure cloud et les capacités à distance. À mesure que la vaccination progressait et que les restrictions s’allégeaient, la confluence de la relance fiscale, des taux d’intérêt proches de zéro et de la demande refoulée des consommateurs créait un terrain fertile pour la croissance des actions.

Pourquoi les fonds de croissance agressive méritent votre attention

Pour les investisseurs privilégiant l’appréciation du capital plutôt que le revenu de dividendes, les fonds communs de placement de croissance agressive offrent une exposition attrayante à des entreprises à fort potentiel. Ces véhicules concentrent leurs investissements dans des entreprises émergentes, des IPO et des titres sous-évalués avec un potentiel de hausse significatif — mais avec un risque de volatilité correspondant.

Les gestionnaires de fonds utilisant cette stratégie se concentrent sur deux indicateurs clés : la trajectoire de rentabilité et les opportunités d’expansion. Dans un environnement à faibles taux conçu pour stimuler la reprise économique, ces fonds deviennent particulièrement attractifs. L’engagement des banques centrales à maintenir les coûts d’emprunt faibles crée un environnement où les actions de croissance surpassent généralement les alternatives stables et versant des dividendes.

Au-delà de la sélection de titres individuels, les fonds communs offrent une diversification intégrée, des coûts de transaction réduits et une gestion professionnelle — des caractéristiques précieuses pour les investisseurs cherchant une exposition à plusieurs entreprises sans acheter des titres individuels.

Quatre options performantes à considérer

Leaders du secteur des semi-conducteurs : Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX)

FSELX vise des gains en capital grâce à une exposition concentrée aux entreprises de conception, de fabrication et d’équipements de semi-conducteurs. Le fonds a délivré un rendement annualisé sur trois ans de 27,9 %, dépassant largement le ratio de dépenses moyen de 1,24 % de sa catégorie (FSELX ne facture que 0,72 %). Ce palmarès de performance positive constante dépasse 10 ans, reflétant l’importance durable de la technologie des puces dans tous les secteurs.

Croissance établie : Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX)

Pour les investisseurs recherchant une exposition à des entreprises établies, le fonds FBGRX alloue principalement à des grandes capitalisations de sociétés blue-chip sur les marchés américain et international. Il a obtenu un rendement de 29,8 % sur trois ans, montrant que la croissance ne doit pas provenir uniquement d’entreprises naissantes. Le ratio de dépenses de 0,79 % se compare favorablement à la moyenne sectorielle de 1,04 %, soutenant l’accumulation de richesse à long terme.

Focus sur le secteur technologique : Fidelity Select Technology Portfolio (FSPTX)

FSPTX se concentre sur les innovateurs technologiques dont les produits et services offrent un avantage concurrentiel. Avec un rendement de 31,1 % sur trois ans et une structure de dépenses légère à 0,71 %, ce fonds figure parmi les meilleurs performeurs de sa catégorie. La stratégie permet une exposition aux entreprises à la pointe de la transformation numérique.

Stratégie axée sur l’innovation : Franklin DynaTech Fund Class A (FKDNX)

FKDNX met l’accent sur des entreprises positionnées comme leaders de l’innovation, avec des équipes de gestion supérieures, ciblant les bénéficiaires des dynamiques shifts industrielles mondiales. Le fonds a affiché un rendement annualisé sur trois ans de 30,3 %, tout en maintenant un ratio de dépenses de 0,85 % contre la référence de la catégorie à 1,04 %. Cette approche équilibre le potentiel de croissance et la qualité de la gestion.

Choisir le bon fonds de croissance agressive pour votre portefeuille

Les quatre fonds présentent un investissement initial minimum inférieur à 5 000 $ et bénéficient de classements Zacks Mutual Fund favorables. Le choix entre eux dépend de vos préférences sectorielles : semi-conducteurs, exposition large aux blue-chips, technologie spécifique ou entreprises axées sur l’innovation.

Lors de l’évaluation de ces meilleurs fonds communs de croissance agressive, rappelez-vous que la performance historique et les indicateurs prospectifs comptent tous deux. Le système de classement Zacks prend en compte non seulement les rendements passés, mais aussi les indicateurs prédictifs de surperformance future par rapport à leurs pairs.

Pour les investisseurs prêts à saisir la reprise émergente par l’appréciation du capital, ces options méritent une considération sérieuse pour leur portefeuille.