Autrefois, nous pensions que l'automatisation était forcément un progrès. Mais dans le domaine financier, cette idée a reçu une gifle sévère.

Où se situe le problème ? Une exécution rapide signifie aussi une erreur rapide. Les robots ont tendance à faire du trading excessif, une stratégie défaillante peut inonder continuellement les fonds vers l'abîme, une faille peut même vider un portefeuille en quelques secondes. Regardez ces attaques par prêt flash, ces explosions de slippage, derrière lesquelles se cache la même logique — lorsque la vitesse de réaction humaine ne peut suivre celle des machines, les dégâts peuvent être particulièrement dévastateurs.

Donc, le vrai problème n’est pas "faut-il utiliser l’automatisation", mais "comment faire en sorte que la machine nous aide à gagner de l’argent plutôt qu’à en perdre".

C’est là que réside la nouvelle approche : autonomie couplée à des contrôles. Cela peut sembler simple, mais cela change complètement la donne. Il ne s’agit pas de laisser les agents automatisés trader sans restriction, mais d’établir des points de contrôle aux moments clés — limite de la taille des transactions, frontières de l’exposition au risque, possibilité de suspendre en cas de comportement anormal. En clair, c’est comme mettre une ceinture de sécurité à la machine.