J'ai failli me faire arnaquer sur P2P aujourd'hui (Voici ce qui s'est passé)

Je faisais un échange sur P2P cet après-midi quand j'ai remarqué quelque chose de louche. Le vendeur avait de bonnes critiques et un excellent score de réputation, mais des drapeaux rouges partout :

Les détails de paiement ne correspondaient pas au nom enregistré. L'identité qu'ils ont envoyée ? Une personne complètement différente. Quand je les ai confrontés, ils ont simplement disparu et ont dit "ne payez pas."

J'ai évité une balle, mais cela m'a fait réfléchir : les scores de réputation ne signifient rien si la personne qui prend votre argent est quelqu'un d'autre.

Si vous tradez en P2P sur des marchés volatils, voici ce qui compte vraiment :

1. Vérifiez chaque ID et nom. Ce n'est pas optionnel.
2. Si quelque chose semble étrange dans le flux de discussion, faites confiance à votre instinct. Les escrocs comptent sur le fait que vous soyez pressé.
3. Vérifiez les pièces d'identité gouvernementales de manière indépendante si vous le pouvez. Cela prend 2 minutes, économise votre argent.
4. Avis élevés ≠ personne vérifiée. N'importe qui peut acheter des points de réputation.

Partagez ceci si vous connaissez des personnes qui effectuent des échanges de pair à pair. Le pire dans ces schémas, c'est qu'ils fonctionnent parce que les victimes se sentent stupides après - elles ne devraient pas. Restez vigilant.