Comment calculer le retour sur investissement (ROI) ? Comprendre la formule et les applications pratiques en un seul article.

Qu'est-ce que le ROI ?

Le ROI (Retour sur Investissement) se résume simplement à : combien vous avez gagné ÷ combien vous avez investi. Par exemple, si vous investissez 1 million dans des actions et que vous les vendez 1,3 million, le ROI est de 30 %. Cet indicateur est utilisé tant pour la gestion financière personnelle que pour la gestion d'entreprise.

Formule clé

ROI = ( revenus - coûts ) / capital investi × 100%

Exemples pratiques : investissement boursier

Supposons que vous ayez acheté 1000 actions pour 10 000 dollars (10 dollars par action), que vous les ayez vendues un an plus tard à 12,5 dollars et que vous ayez également reçu 500 dollars de dividendes, avec des frais de transaction de 125 dollars.

• Revenu total = 12,5×1000 + 500 = $13,000
• Coût total = 10×1000 + 125 = 10 125 $
• Revenu net = $2,875
• ROI = 2,875 ÷ 10,000 = 28,75%

L'essentiel est de ne pas omettre les coûts, les frais de transaction et les commissions doivent tous être pris en compte.

ROI vs ROAS : Ne pas confondre

Dans le domaine du e-commerce et de la publicité, les gens confondent souvent ces deux concepts :

• ROI = ( profit ) / coût d'investissement
• ROAS = ( revenu total ) / coût publicitaire

Le ROI regarde les profits réels en espèces, tandis que le ROAS ne considère que les revenus. Les deux chiffres sont complètement différents.

ROI annuel : Le temps est la clé

Comparer deux options d'investissement, il ne suffit pas de regarder le ROI total. Il faut aussi prendre en compte la durée d'utilisation.

Formule du ROI annuel = [[( ROI total + 1)^(1/Nombre d'années) - 1] × 100%

Par exemple :

• Option A : 100 % de gains en 2 ans, ROI annualisé = 41,4 %
• Option B : 200% de gains en 4 ans, ROI annualisé = 31,6%

A semble générer des rendements plus rapidement.

Classement des investissements à ROI élevé (le risque augmente également)

Cryptomonnaie/Forex > Actions > Fonds indiciels > Obligations

La crypto a en effet le ROI le plus élevé, mais la volatilité est également la plus forte. Si la volatilité d'une cryptomonnaie est deux fois supérieure à celle des actions, il est possible d'ajuster la position pour équilibrer le risque.

Méthodes pour améliorer le ROI

La formule se décompose en deux leviers : augmenter les bénéfices ou réduire les coûts.

1. Choisissez des actions à fort dividende + Utilisez des courtiers à faible commission
2. Choisir directement des actifs à haut ROI (mais il faut tenir compte de la volatilité et de l'évaluation)
3. Utiliser des outils à effet de levier comme le CFD (le risque est également élevé)

Éviter les pièges du ROI

❌ Pas de prise en compte du temps : Le ROI de 25 % du projet X semble meilleur, mais s'il faut 5 ans pour le réaliser, alors que le projet Y en gagne 15 % en 1 an, en réalité Y est plus fort.

❌ Ignorer les risques : Un ROI élevé s'accompagne souvent d'une forte volatilité. Se concentrer uniquement sur les chiffres sans regarder les graphiques des bougies peut facilement conduire à une panique et à des ventes à perte lors d'un effondrement.

❌ Coût omis : L'investissement immobilier doit prendre en compte les intérêts, les impôts, les assurances et l'entretien. Si ces éléments sont omis, le ROI sera gravement surestimé.

❌ Ne considérer que les bénéfices financiers : Certains bénéfices non financiers des investissements sont également précieux (environnement, signification sociale, etc.), ce qui ne se reflète pas dans l'indicateur ROI.

Résumé : Le ROI est un outil de comparaison d'investissement, mais ne vous fiez pas uniquement aux chiffres. Il faut prendre en compte le rendement annualisé, la volatilité des risques, la durée d'investissement et les coûts cachés pour faire un jugement global. Pour les investisseurs en crypto, un ROI élevé est séduisant, mais il est essentiel de bien définir un stop loss, car la volatilité peut être plus folle que le ROI lui-même.