Explorer Almanak : Perspectives de marché pour l'avenir de la DeFi alimentée par l'IA

Aujourd'hui, parlons du projet @almanak. Je viens de finir de lire leur livre blanc, qui présente une plateforme innovante combinant IA et DeFi, axée sur la facilitation pour les utilisateurs ordinaires de créer et déployer facilement des stratégies financières automatisées. L'objectif d'Almanak est de démocratiser l'intelligence financière, permettant aux investisseurs particuliers de rivaliser avec les institutions. Ci-dessous, j'analyse, du point de vue des perspectives de marché, pourquoi je pense qu'Almanak a un potentiel énorme. Le contenu est basé sur les éléments clés du livre blanc, ce n'est que mon point de vue à partager ~

1. La croissance explosive du marché DeFi et sa parfaite synergie avec l'IA

La taille du marché DeFi a dépassé plusieurs centaines de milliards de dollars, mais il est fortement fragmenté (plus de 300 blockchains publiques et 4000 protocoles). Almanak, via AI Swarm (18 agents IA spécialisés), abstrait cette complexité, permettant aux utilisateurs de construire des stratégies sans plonger dans la technique. Dans le domaine croisé IA-DeFi, c'est un marché inexploré : selon le livre blanc, l'IA peut traiter d'énormes volumes de données et optimiser les stratégies à une vitesse bien supérieure à celle de l'humain. Perspectives de marché : avec l'adoption croissante de l'IA (on prévoit qu'en 2030, l'IA représentera plus de 50% de la finance), Almanak peut capter une part du marché de la trading quantitatif en DeFi, avec un TVL initial de 25 millions de dollars, et un potentiel atteignant des milliards.

2. Autonomisation des investisseurs particuliers, réduction de l'écart entre institutions et retail

Actuellement, dans la DeFi, les institutions dominent grâce à leurs ressources, laissant les investisseurs particuliers face à une surcharge d'informations et à des barrières techniques. Almanak, avec ses portefeuilles non custodial et son environnement d'exécution sécurisé (TEE), garantit la confidentialité et la sécurité, permettant aux utilisateurs de déployer en toute sécurité des agents IA pour la couverture, l'arbitrage, etc. Le livre blanc insiste sur le fait que cela « nivelera le terrain de jeu ». Perspectives de marché : parmi des centaines de millions d'utilisateurs cryptos dans le monde, la majorité sont des retail. Si Almanak parvient à attirer ces utilisateurs (via une application mobile ou des comptes de retraite), il pourrait devenir le « Robinhood » de la DeFi, favorisant l'adoption de masse, avec une base potentielle de dizaines de millions d'utilisateurs, à l'image de la croissance initiale d'Uniswap.

3. Compatibilité multi-chaînes et potentiel d'expansion mondiale

Almanak supporte l'intégration multi-chaînes, et peut également connecter la finance centralisée (CeFi) et les actifs du monde réel (RWA). La feuille de route, notamment la phase 3, vise le marché mondial retail, avec des stratégies à faible risque et l'intégration des RWA. Cela résout le problème des « îlots » en DeFi. Perspectives de marché : dans un contexte réglementaire favorable (ex : conformité MiCA dans l’UE), Almanak pourra pénétrer l'Europe et les marchés émergents. En combinant cela avec une économie de jetons (stratégies d’incitation pour contributeurs et fournisseurs de liquidité), cela peut créer un cercle vertueux, attirant des capitaux. Imaginez : des agents IA surveillant le marché 24/7, générant des profits — particulièrement attractif pour les utilisateurs des économies émergentes, avec un marché potentiel comparable à Aave ou Compound.

4. Risques et défis, mais opportunités supérieures aux risques

Bien sûr, le livre blanc mentionne aussi des défis, comme la supervision éthique de l’IA et la volatilité du marché. Cependant, l’intervention humaine (human-in-the-loop) et la gouvernance peuvent atténuer ces risques. Perspectives de marché : la DeFi évolue d’une spéculation vers une utilisation pratique, et l’optimisation IA d’Almanak peut améliorer l’efficacité et réduire l’inefficacité du marché. À long terme, cela pourrait impulser une vague de « DeFi intelligent », à l’image de l’impact de ChatGPT sur l’IA. Si la feuille de route est respectée (de la bêta à la TGE), la valeur du jeton et la croissance de l’écosystème suivront une courbe ascendante.

En résumé, Almanak n’est pas un simple outil DeFi, mais un révolutionnaire de la finance alimentée par l’IA. Il a le potentiel de remodeler un marché cryptographique de plusieurs trillions de dollars, en bénéficiant à un plus grand nombre.