Après avoir gagné 5 millions dans l'univers de la cryptomonnaie, l'objectif principal est de faire atterrir les fonds de manière "Conformité et Sécurisée". Voici trois types de chemins principaux, validés par le marché, qui reposent tous sur le principe de "vérification d'identité et de légalité" :

1. Échange et retrait direct sur les principales plateformes d'échange : choisissez des grandes bourses ayant une conformité élevée comme BN, pour échanger directement les cryptomonnaies contre des yuans ou des devises étrangères courantes, puis retirez-les sur un compte bancaire authentifié à votre nom. L'essentiel est de s'assurer que les informations du compte d'échange et du compte bancaire correspondent parfaitement, afin d'éviter tout déclenchement de vérification en raison de l'incohérence des informations.
2. Détournement de comptes à l'étranger (adapté aux personnes ayant des besoins de voyage à l'étranger) : ouvrir un compte bancaire à Singapour, Hong Kong et autres via des canaux réguliers, puis retirer les actifs après les avoir échangés contre la devise correspondante sur l'échange. Lors de l'ouverture du compte, il est nécessaire de préciser l'utilisation du compte de manière honnête, afin d'éviter que le compte ne soit restreint en raison d'un "usage des fonds non précisé".
3. Marché C2C de transactions peer-to-peer : Sélectionnez des commerçants ayant une bonne réputation et un volume de transactions élevé dans la section C2C de l'échange, et réalisez la transaction par un moyen de paiement vérifié. Privilégiez les canaux qui supportent la "Conformité des transactions", conservez bien chaque enregistrement de transfert et preuve de conversation pour réduire le risque de contrepartie.

Retraits importants : 3 astuces pour éviter les pièges de la conformité bancaire

Les banques sont sensibles aux fonds importants et provenant de sources inconnues. Pour un retrait de 5 millions, il est nécessaire d'éviter particulièrement l'étiquette de "transaction suspecte". Vous pouvez suivre les étapes suivantes :

- Retraits fractionnés et en petites quantités, contrôle de la fréquence : évitez de retirer plus de 100 000 yuan en une seule fois, effectuez plusieurs opérations sur plusieurs périodes (par exemple, 1 à 2 fois par semaine), réduisez l'« anomalie » des transactions individuelles.
- Anticiper le "soin de la carte", établir la confiance : 1 à 3 mois avant le retrait, utilisez fréquemment la carte bancaire cible pour des dépenses quotidiennes, achetez des produits d'épargne bancaire ou maintenez un solde fixe, afin que la banque vous considère comme un client "de qualité et stable".
- Opérations conformes, conservation des preuves : essayez de retirer des fonds pendant les jours ouvrables de la banque (9h00-17h00), évitez les heures de transactions non habituelles comme tard dans la nuit ou tôt le matin ; après chaque retrait, conservez bien les enregistrements de transfert de la plateforme d'échange et les justificatifs de transactions C2C, pour vérification bancaire.

Réponse d'urgence à la gestion des risques : La coopération calme est la clé.

Si votre carte bancaire est bloquée ou limitée par le contrôle des risques, ne paniquez pas, suivez simplement le processus ci-dessous :

1. Contacter immédiatement le service client de la banque pour clarifier les raisons de la gestion des risques (par exemple, "source de fonds à vérifier");
2. Selon les exigences de la banque, soumettez des documents justificatifs tels que des enregistrements de transactions en cryptomonnaie (comme des captures d'écran de commandes d'échange), des informations d'identité personnelle, etc., pour indiquer que les fonds proviennent de "revenus d'investissement légaux" ;
3. Patientez alors que la banque effectue sa vérification, évitez d'opérer fréquemment sur le compte ou de faire des réclamations répétées, la restriction peut généralement être levée dans un délai de 1 à 7 jours ouvrables.