Au milieu de la nuit, une nouvelle déchirante a brisé le silence. Un suiveur de Hangzhou, après trois mois d'apprentissage, a perdu du jour au lendemain l'intégralité de son capital de 5000 yuans. Ce cas met en lumière les énormes risques du trading sur marge, en particulier lorsqu'on utilise l'effet de levier.

Après avoir analysé les enregistrements de transaction, le problème est immédiatement apparu : un capital de 4800 yuans a été entièrement investi, sans même avoir mis en place un stop-loss basique. Cette approche est comme danser au bord d'une falaise, une petite erreur peut entraîner des conséquences catastrophiques.

Le trading sur marge intégrale n'est pas en soi un monstre à craindre, mais investir tous ses fonds et ajouter un effet de levier revient à conduire une moto sans freins à grande vitesse sur l'autoroute. Une fois que le marché s'inverse, la vitesse à laquelle on peut subir une liquidation est bien plus rapide qu'avec un trading sur marge individuelle. Beaucoup attribuent leur échec à un effet de levier trop élevé, mais le véritable problème réside dans une position trop lourde.

Prenons un exemple avec un capital de 800 yuans. Si 750 yuans sont utilisés en intégralité avec un effet de levier de 5 fois, un retournement du marché de 6 % entraînera une liquidation. En revanche, si seulement 75 yuans sont utilisés avec un effet de levier de 5 fois, le marché doit fluctuer de 86,7 % pour entraîner une perte totale, la capacité de résistance au risque étant presque 12 fois différente. Cet investisseur de Hangzhou a misé 96 % de son capital et, face à un léger repli, il ne peut naturellement pas y faire face.

Après cinq années d'exploration du marché, j'ai résumé les trois grands principes de 'ne pas mourir avec un capital total'. Au second semestre de l'année dernière, en suivant ces principes, non seulement j'ai préservé mon capital, mais mon compte a également réalisé un bénéfice flottant de 80 % :

1. Contrôle de position : Utilisez seulement 7 % du capital pour chaque transaction. Par exemple, pour un compte avec un capital de 5000 yuans, le montant maximum investi à chaque fois est de 350 yuans. Même en cas de déclenchement d'un stop loss, la perte maximale n'est que de 24,5 yuans, ce qui a un impact négligeable sur le capital total.

2. Définir un stop-loss : que ce soit pour l'analyse technique ou les attentes psychologiques, il est essentiel de définir un point de stop-loss clair pour chaque transaction. C'est la dernière ligne de défense pour protéger les fonds.

3. Gestion des risques : Restez toujours attentif aux mouvements du marché et ajustez votre stratégie en temps voulu. Ne vous laissez pas enfermer par un point de vue unique, conservez la capacité de réagir de manière flexible.

Souvenez-vous, dans le marché des échanges, protéger le capital est plus important que de rechercher des rendements élevés. Seuls les joueurs en vie ont la chance de continuer à jouer. Une gestion modérée des positions et un contrôle strict des risques sont les clés pour survivre à long terme dans ce marché plein d'incertitudes.