Maximiser les rendements : Stratégies innovantes pour des investissements à haut rendement à l'ère Web3

Dans le paysage financier en évolution d'aujourd'hui, la recherche d'investissements à haut rendement a pris de nouvelles dimensions. Cet article explore des stratégies innovantes qui allient des fonds fermés traditionnels (CEFs) aux concepts Web3, offrant aux investisseurs une nouvelle perspective sur la génération de revenus passifs substantiels.

Le pouvoir des CEF dans un monde Web3

Les fonds fermés (CEFs) ont été un pilier de la finance traditionnelle pendant plus d'un siècle. Dans le contexte du Web3, nous pouvons établir des parallèles entre les CEFs et les pools de liquidités de la finance décentralisée (DeFi). Les deux visent à offrir aux investisseurs des rendements améliorés, bien que par des mécanismes différents.

Les CEF fonctionnent par :

1. Maintenir un nombre fixe d'actions, similaire à la façon dont certains protocoles DeFi ont des fournitures de jetons limitées.
2. Transformer des actifs conventionnels en instruments à rendement élevé, rappelant comment les plateformes DeFi optimisent l'utilisation des actifs pour des rendements maximaux.

Construire un portefeuille à haut rendement : CEFs rencontrent le Web3

Examinons un portefeuille diversifié de cinq CEF, chacun offrant des stratégies uniques qui peuvent être vues à travers une perspective Web3 :

1. GAB : Se concentre sur l'investissement de valeur, en détenant des actions comme Mastercard (MA) et Honeywell (HON). En termes de Web3, cette approche est similaire à l'identification de projets blockchain sous-évalués avec de solides fondamentaux.

2. ASG : Se concentre sur la croissance des grandes entreprises, y compris des géants de la technologie comme Amazon (AMZN) et Microsoft (MSFT). Cette stratégie s'aligne sur l'investissement dans des fournisseurs et des plateformes d'infrastructure Web3 établis.

3. PTY : Offre une exposition à divers obligations d'entreprise. Dans l'espace crypto, cela pourrait être comparé aux stratégies de yield farming utilisant des stablecoins ou des protocoles de prêt.

4. JRS : Offre des opportunités d'investissement immobilier sans gestion directe des biens. Cela reflète le concept d'actifs immobiliers tokenisés dans l'écosystème blockchain.

5. GUT : Investit dans des entreprises de services publics, ce qui, en termes de Web3, pourrait être comparé à investir dans des infrastructures et des fournisseurs de services blockchain essentiels.

Analyse du potentiel de rendement dans un marché volatile

Le rendement moyen combiné de ce portefeuille CEF s'élève à un impressionnant 9,5 %. Pour mettre cela en perspective :

• Un investissement de 300 000 $ pourrait générer environ 2 375 $ de revenus passifs mensuels.
• Un portefeuille de $1 millions pourrait rapporter près de 8 000 $ par mois.

Ces chiffres surperforment considérablement les rendements des fonds indiciels traditionnels, qui pourraient ne fournir qu'environ 1 500 $ par mois sur un investissement de $1 millions.

CEFs vs. DeFi Yield Farming : Une analyse comparative

Bien que les CEF offrent des rendements attractifs, il vaut la peine de les comparer aux stratégies de yield farming DeFi :

Potentiel de croissance à long terme

Ces CEF ne fournissent pas seulement des rendements élevés, mais offrent également un potentiel d'appréciation du capital. Avec un rendement annualisé moyen de 11 % à long terme, la réinvestissement des dividendes pourrait faire croître considérablement votre richesse :

• Un investissement initial de 300 000 $ pourrait potentiellement atteindre $1 millions en un peu plus d'une décennie.
• Au cours de 20 ans, le même investissement pourrait croître à plus de $2 millions.

Adapter les stratégies CEF au marché de la cryptographie

Bien que les CEF traitent principalement des actifs traditionnels, leurs stratégies peuvent être adaptées au marché de la cryptomonnaie :

1. Investissement de valeur dans la crypto : Identifier les cryptomonnaies ou tokens sous-évalués avec de solides fondamentaux.
2. Investissement Crypto Axé sur la Croissance : Cibler les cryptomonnaies et les plateformes blockchain établies ayant un fort potentiel de croissance.
3. Génération de Rendement : Utilisation du staking, du prêt et de la provision de liquidités dans les protocoles DeFi.
4. Actifs réels tokenisés : Investir dans des tokens immobiliers basés sur la blockchain ou des NFT représentant des actifs physiques.
5. Infrastructures : Se concentrer sur les cryptomonnaies et les tokens qui alimentent les réseaux et services blockchain essentiels.

En appliquant ces stratégies, les investisseurs peuvent potentiellement créer un portefeuille crypto diversifié qui imite l'approche à haut rendement et axée sur la croissance des CEF tout en capitalisant sur les opportunités uniques dans l'espace Web3.