Qu'est-ce que le Trading sur marge ? Introduction la plus complète au Trading sur marge !

1. Qu'est-ce que l'achat à crédit ?

En général, les gens utilisent des prêts hypothécaires pour acheter des maisons. Cela est dû au fait qu'ils ne peuvent pas fournir la totalité du montant ou qu'ils ne souhaitent pas investir tous leurs fonds au même endroit. Les banques accordent des prêts parce qu'il y a une garantie sous forme de maison. Il en va de même pour les investissements en actions. Les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs fonds ou augmenter leurs rendements peuvent utiliser l'effet de levier.

En termes simples, l'achat à crédit est une transaction où un investisseur apporte une partie des fonds, la société de courtage apporte également une partie des fonds pour acheter des actions, et ces actions servent de garantie.

L'un des avantages de l'achat à crédit est qu'il permet de participer aux fluctuations des prix des actions avec une partie des fonds. Les profits et les pertes sont également amplifiés simultanément, il est donc essentiel d'utiliser cet outil avec une grande prudence.

2. Comment les intérêts et les coûts d'un achat sur marge sont-ils calculés ?

L'achat sur marge étant un emprunt, il est nécessaire de supporter des intérêts. Les intérêts sont calculés au prorata temporis et vous paierez des intérêts pour le nombre de jours pendant lesquels vous avez emprunté pour acheter des actions.

Le taux d'intérêt annuel pour le trading sur marge sur Gate.io est généralement compris entre 4,5 % et 6,65 %.

3. Quels sont les avantages de l'achat sur marge ?

1. Expansion des retours sur investissement

Comparé au trading au comptant, l'achat à crédit permet aux investisseurs de participer à l'intégralité des fluctuations des prix des actions avec une partie de leur capital. En utilisant cet outil de manière judicieuse, les investisseurs peuvent tirer de grandes opportunités avec un investissement modeste et augmenter leurs revenus.

2. Augmentation des opportunités de trading

En participant à la totalité des fluctuations des prix des actions avec une partie des fonds, vous pouvez gérer vos liquidités de manière plus flexible. Vous pouvez effectuer des achats supplémentaires lorsque les prix des actions baissent ou investir dans d'autres titres pour diversifier les risques.

4. Quels sont les risques de l'achat sur marge ?

1. Risque de liquidation forcée

L'achat sur marge consiste à emprunter de l'argent auprès d'une société de courtage pour acheter des actions, les actions elles-mêmes servant de garantie. Si le prix des actions baisse, la société de courtage s'inquiète du recouvrement de l'argent prêté et établit un “taux de maintien”. Si le prix des actions tombe en dessous de ce taux de maintien, la société de courtage informe l'investisseur et lui demande de respecter ce taux. Si l'investisseur ne peut pas s'y conformer, la société de courtage a le droit de vendre les actions de manière forcée. Cela s'appelle un “rachat forcé”.

2. Risque d'érosion des bénéfices dû aux taux d'intérêt

L'achat à crédit entraîne des intérêts. Si le prix des actions reste stable pendant une longue période, il n'y a pas de gain ni de perte avec la détention d'actions, mais des pertes dues aux intérêts surviennent avec l'achat à crédit. Par conséquent, l'achat à crédit est généralement adapté lorsqu'on s'attend à une hausse des prix des actions dans un avenir proche et n'est pas recommandé pour une détention à long terme.

5. Comment éviter les risques du trading sur marge

Les risques du trading sur marge sont une liquidation forcée et l'érosion des bénéfices due aux taux d'intérêt à long terme. Par conséquent, après un achat à crédit, il est nécessaire de surveiller les fluctuations des prix des actions et de prêter attention aux changements du taux de maintien en cas de baisse. De plus, il est également important de disposer d'une certaine réserve de liquidités pour se préparer à des imprévus.

De plus, le choix des titres et le timing des investissements sont également importants. Le trading sur marge est destiné à “amplifier l'effet d'investissement”, mais il amplifie également les pertes, pas seulement les bénéfices. C'est pourquoi il est essentiel de faire preuve de la plus grande prudence dans le choix des titres et le moment d'entrée.

6. Quelles sont les stratégies d'investissement en trading sur marge ?

1. Sélection des actions appropriées et des entreprises cibles

Il est important de réagir rapidement lors d'un achat à crédit. Par conséquent, il est approprié d'intervenir avant qu'une annonce importante pour l'entreprise ne soit faite, lorsque le prix des actions n'est pas encore dans une phase de hausse significative. De plus, il est conseillé de choisir des actions ayant une capitalisation boursière aussi élevée que possible et une forte liquidité. Cela permet d'éviter des situations où le prix des actions des petites entreprises fluctue fortement face à des risques imprévus, entraînant des liquidations forcées avant une reprise ou des difficultés à vendre même si l'on le souhaite.

2. Définition des lignes de stop loss et de prise de profit

L'achat sur marge est particulièrement important pour établir des coupures de pertes et des prises de bénéfices afin d'amplifier les résultats d'investissement. En utilisant l'analyse technique, il est essentiel de couper les pertes immédiatement si le prix passe en dessous de la ligne de support, et de prendre des bénéfices si le prix ne parvient pas à franchir la ligne de résistance. Une approche disciplinée de l'investissement est la clé du succès sur le marché boursier.

3. Réduction des coûts par achat fractionné ou diversification sectorielle

Les fonds sont limités et il est difficile de prévoir avec précision les tendances futures des prix des actions. Cependant, en combinant l'analyse fondamentale et l'analyse technique, il est possible d'identifier des points bas relatifs. En utilisant le trading sur marge, il devient possible de diviser davantage les fonds pour investir.

7. Aperçu de la vente à découvert

Comme mentionné précédemment, l'achat à crédit consiste à emprunter de l'argent auprès d'une société de courtage pour acheter des actions, tandis que la vente à découvert consiste à emprunter des actions auprès d'une société de courtage pour les vendre.

Le collatéral pour les achats à crédit est constitué d'actions, mais pour les ventes à crédit, il est généralement nécessaire de déposer un montant en espèces représentant un certain pourcentage de la valeur marchande des actions (généralement 90%).

Un véritable professionnel de l'investissement trouve des opportunités de profit non seulement lors de la hausse des prix des actions, mais aussi lors de leur baisse.

Lorsqu'une entreprise semble sur le point de décliner ou que l'on prévoit une chute des prix des actions en raison d'une surchauffe, il est possible d'utiliser la vente à découvert. En empruntant des actions auprès d'une société de courtage pour les vendre, puis en les rachetant après la baisse des prix pour les restituer, la différence constitue un profit.

8. Conclusion

L'essence de l'investissement réside dans la compréhension des entreprises ciblées et de l'économie dans son ensemble. Il est important de combiner l'analyse technique pour prédire les tendances des prix des actions et d'utiliser les outils appropriés pour en tirer profit. Les achats à crédit et les ventes à crédit présentés dans cet article comportent des risques, mais s'ils sont utilisés correctement, ils peuvent offrir des bénéfices considérables aux investisseurs. Comprendre le marché et utiliser judicieusement les outils à votre disposition est sans aucun doute la voie vers le succès en matière d'investissement.