Pourquoi les investisseurs détaillants perdent souvent de l'argent en achetant des cryptoactifs ? Raisons des pertes en cryptoactifs et stratégies d'adaptation 【Guide d'introduction】

Le marché des cryptomonnaies connaît de fortes fluctuations, que ce soit pour les institutions ou les investisseurs détaillants, les investissements peuvent entraîner des gains ou des pertes. Mais pourquoi les investisseurs détaillants sont-ils plus susceptibles de perdre de l'argent dans le trading de Cryptoactifs ? Si l'on souhaite échapper à “la fatalité de la perte”, comment gérer les actifs perdants en sa possession ?

Cet article va passer en revue les causes courantes des pertes des investisseurs détaillants et fournir quelques conseils pratiques pour faire face à ces situations, en espérant pouvoir vous aider à vous établir sur le marché des cryptomonnaies !

Quelles sont les raisons pour lesquelles les investisseurs détaillants perdent de l'argent en achetant des cryptoactifs ?

1. Manque de connaissances spécialisées, entrer sur le marché à l'aveugle

“Entrée aveugle” est l'une des principales raisons pour lesquelles les investisseurs détaillants subissent des pertes. Beaucoup de personnes excellent dans leur domaine d'expertise, mais dès qu'elles entrent sur le marché des cryptomonnaies, elles subissent des pertes sévères. La clé est “participer sans comprendre”. Si vous entrez sur le marché sans avoir effectué de recherches adéquates, cela revient à jouer, et la bonne fortune n'est pas la norme!

Une situation plus courante est que les investisseurs détaillants ont souvent du mal à saisir les tendances du marché, ne peuvent pas faire la différence entre un marché haussier et un marché baissier, ne savent pas comment choisir des projets de qualité, agissent de manière aléatoire et manquent de stratégie, conservent leurs jetons à la hausse comme à la baisse, et finissent par se retrouver dans la situation de “blocage à long terme”, ne souhaitant pas couper leurs pertes, les pertes continuant d'augmenter. Ce mode de trading peut facilement entraîner une perte totale du capital.

2. Poursuivre un taux de retour sur investissement trop élevé

Investir implique que des rendements élevés s'accompagnent nécessairement de risques élevés, et les cryptoactifs ne font évidemment pas exception. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants ne réalisent pas cela et imaginent dès leur entrée sur le marché qu'ils peuvent “doubler leur mise à court terme”. Même le taux de rendement annuel du maître investisseur Warren Buffett n'est qu'environ 20 %, mais bon nombre d'investisseurs détaillants fantasment sur un gain de plus de 100 % en un an ? C'est complètement une illusion irréaliste, et il n'est donc pas surprenant qu'ils finissent par subir des pertes et sortir du marché.

3. Facilement influencé par les nouvelles du marché

Les soi-disant nouvelles du marché font principalement référence aux nouvelles et aux rapports des médias concernant les projets de chiffrement. Les investisseurs détaillants, en raison de canaux d'information limités, doivent souvent se fier à ces rapports pour prendre des décisions d'investissement. Par conséquent, les investisseurs détaillants peuvent perdre de l'argent à cause des nouvelles du marché, principalement en raison de deux faiblesses fatales : les informations arrivent en retard par rapport aux autres et il est difficile de discerner le vrai du faux. En réalité, la plupart des nouvelles du marché sont essentiellement des pièges, destinés à induire les investisseurs détaillants en erreur. Il y a tant d'institutions professionnelles et de fonds majeurs sur le marché, même si les nouvelles sont vraies, les bénéfices limités ont déjà été entièrement partagés par eux, il est rare que nous, les petits investisseurs, puissions profiter des bonnes affaires. Les nouvelles qui sont publiées sont très probablement destinées à trouver des acheteurs.

4. Manque de compréhension des actifs d'investissement

En réalité, pour réaliser un profit dans l'investissement, il est essentiel de bien comprendre les actifs que vous achetez. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants se moquent complètement de ce que fait réellement le projet. Ils achètent uniquement sur un coup de tête - généralement en se disant : “ce projet a l'air intéressant”, ou “tout le monde achète, alors je vais acheter aussi”.

Acheter directement sans avoir compris les activités spécifiques du projet et sa situation financière, c'est comme jouer au casino. Comment peut-on savoir quand il faut augmenter sa position ou quand il faut se retirer ? Lorsque l'on réalise que quelque chose ne va pas, on a généralement déjà subi des pertes considérables.

5. Qualité psychologique insuffisante, grande fluctuation émotionnelle

Beaucoup d'investisseurs détaillants sont ravis de voir les Cryptoactifs monter en flèche, mais lorsqu'ils chutent, ils s'effondrent immédiatement au point de vouloir pleurer. Lorsque la gestion des émotions est défaillante, les décisions d'investissement peuvent facilement être influencées par l'humeur. Parfois, on agit de manière impulsive, alors qu'on ne peut clairement pas supporter le risque, on insiste pour acheter à des prix élevés ; d'autres fois, on panique excessivement et on vend même des projets de qualité comme s'il s'agissait de jetons poubelles, perdant ainsi facilement la raison et le bon sens!

6. Détester la perte, mener à une sortie prématurée

L'aversion à la perte provient de la finance comportementale, elle fait référence au fait que la plupart des gens ont une sensibilité différente aux pertes et aux gains, même si le degré de perte et de gain est identique, les gens montrent généralement une aversion plus forte pour la perte. Par conséquent, même si les investisseurs détaillants détiennent des cryptoactifs qui devraient rapporter d'importants bénéfices, en raison de leur sensibilité accrue aux pertes par rapport à un gain équivalent, ils ressentent fréquemment la douleur des pertes quotidiennes lors des fluctuations de prix à court terme et finissent par choisir de vendre leurs cryptoactifs sans pouvoir attendre l'augmentation des prix, abandonnant ainsi les bénéfices qu'ils auraient dû obtenir.

7. Opérations fréquentes de changement de portefeuille

De nombreux investisseurs détaillants rencontrent un problème : ils ont fait leurs devoirs et choisi un projet, mais en raison de la lenteur de la hausse ou des fluctuations répétées, ils perdent patience et souhaitent effectuer des transactions à court terme, puis racheter leurs cryptoactifs d'origine. Cependant, l'idée est belle, mais il est très difficile de procéder à des échanges sur le marché des cryptomonnaies, tout en assumant plus de risques. Par conséquent, le résultat est souvent que les projets à court terme échangés les laissent perdants, et ils n'osent même pas racheter leurs cryptoactifs qu'ils ont étudiés, finissant par regarder leur valeur augmenter sans pouvoir agir.

8. Opération à plein, ne pas comprendre le repos et la récupération.

Le marché des cryptomonnaies a des cycles haussiers et baissiers. Dans un marché baissier, en réalité, plus de 90 % des Cryptoactifs n'ont pas d'opportunités de profit. Pourtant, de nombreux investisseurs détaillants ne veulent pas prendre de repos, espérant augmenter l'utilisation de leurs fonds, mais il est difficile de saisir le bon rythme dans les variations cycliques de la force et de la faiblesse des Cryptoactifs individuels. De plus, être constamment à découvert peut également rendre les gens psychologiquement fatigués, car ils se sentent frustrés d'être coincés et, lorsque le rebond arrive, ils n'osent pas agir, perdant ainsi des opportunités de profit.

Que faire si mes Cryptoactifs sont bloqués et que mes transactions ont entraîné des pertes ?

1. Si vous ne disposez d'aucun support technique pour continuer à détenir ce cryptoactif, vous devriez couper vos pertes.

Si la Cryptoactifs bloqué ne parvient pas à ralentir sa baisse ou à s'arrêter et à commencer à augmenter après avoir atteint un certain niveau selon diverses analyses techniques, alors il ne devrait plus être détenu. Afin de ne pas continuer à élargir les pertes, vous devriez choisir de vendre et de sortir de manière décisive, et de rechoisir de nouveaux Cryptoactifs ou d'autres produits d'investissement.

2. Si l'analyse soutient de continuer à détenir ce Cryptoactif, il convient de réduire la position et de définir un nouveau ratio risque-rendement.

Si une cryptomonnaie bloquée présente après diverses analyses techniques un certain niveau permettant à son prix de se redresser, vous devriez réduire votre position, mais il n'est pas nécessaire de tout vendre. Cependant, en raison des pertes déjà subies, vous devez reconsidérer le rapport risque/rendement, c'est-à-dire le rapport entre le retour potentiel et le risque. Vous ne pouvez obtenir des rendements plus élevés qu'en tradant à des niveaux où le rapport risque/rendement est raisonnable. En termes simples, plus vous achetez près du support, moins le risque est élevé et plus l'espace de profit est grand ; inversement, vous devriez vendre plus près de la résistance.

3. Face à des pertes continues, ceux qui ont une fréquence de交易 élevée( plus de 3 fois par mois) devraient chercher d'autres stratégies.

Si tous les projets de chiffrement dans lesquels vous investissez sont en perte et que la fréquence des transactions est très élevée, il serait bon d'examiner si la stratégie d'investissement et l'analyse technique que vous utilisez sont adaptées à vous. Investir dans des cryptoactifs avec des stratégies et des indicateurs techniques qui ne correspondent pas à vos objectifs d'investissement, votre tolérance au risque et votre situation financière, c'est aller à l'encontre de vos objectifs initiaux. Ainsi, même si vous détenez des cryptoactifs ayant un bon potentiel, il sera difficile d'en tirer des bénéfices.

4. Restez calme, peu importe les gains ou les pertes

Faire des transactions de Cryptoactifs pour gagner de l'argent, et vouloir gagner plus d'argent, c'est la psychologie de la plupart des gens. Mais gagner de l'argent doit être fait avec intégrité, et perdre de l'argent doit également être compris. Lorsque vous gagnez de l'argent, ne soyez pas trop satisfait et évitez une confiance excessive ; lorsque vous ne gagnez pas d'argent, restez rationnel, observez la situation, et attendez la prochaine occasion que le marché vous offrira.

Lorsque vous entrez sur le marché des cryptomonnaies, vous pouvez adopter différentes stratégies d'investissement séparément ou simultanément, mais pour réduire le risque d'investissement, je vous recommande plutôt d'adopter les stratégies suivantes pour classer différents Cryptoactifs.

1) Stratégie de détention à long terme

Investir à long terme ne nécessite pas de surveiller constamment les fluctuations des Cryptoactifs que vous détenez. La seule chose à faire en adoptant cette stratégie est de conserver à long terme les Cryptoactifs dont le prix est inférieur à leur valeur et qui ont de bonnes perspectives de développement. Quant à la durée de ce long terme, il est généralement nécessaire de les conserver sans mouvement pendant 3 à 5 ans, en ne prenant comme retour que les bénéfices générés par l'augmentation des prix.

Ainsi, l'accent de la stratégie de détention à long terme est mis sur le choix des projets plutôt que sur le processus de détention, donc vous n'avez pas besoin de vous soucier excessivement des fluctuations de prix à court terme et du moment d'achat. Pour les jetons que vous envisagez de détenir à long terme, vous pouvez même en acheter lors d'une forte baisse du marché.

stratégie de trading en bandes

La stratégie de trading en phase est une méthode couramment utilisée par les investisseurs. Contrairement à la stratégie de détention à long terme, elle se concentre davantage sur la recherche de rendements de phase clairement visibles. Lorsque les investisseurs achètent un projet de chiffrement, ils estiment à l'avance le degré d'augmentation ou de diminution des prix. Ils vendent lorsque le prix atteint le niveau d'augmentation attendu ou lorsqu'il diffère complètement des attentes, tandis que lorsque le prix baisse dans la plage attendue, ils peuvent choisir d'augmenter leur position en achetant, en attendant une nouvelle augmentation des prix.

) 3### stratégies de trading à court terme

Cette stratégie d'investissement convient aux investisseurs à court terme qui réagissent rapidement, sont suffisamment sensibles aux fluctuations du marché et peuvent accepter des transactions à haute fréquence. Pour les investisseurs utilisant une stratégie de trading à court terme, en plus de saisir le bon moment et de pouvoir rapidement saisir les opportunités lorsqu'elles se présentent, il est encore plus important de pouvoir sortir à temps avant que la situation du marché ne s'inverse, car une fois qu'on est en retard ou qu'on n'a pas réussi à sortir, les pertes suivantes peuvent être bien plus importantes que les gains.

Comment les investisseurs détaillants peuvent-ils réduire le risque de pertes lors des transactions de cryptoactifs ?

En tant qu'investisseur détaillant, vous pourriez ne pas avoir le temps de sortir complètement après des pertes dans le trading de cryptoactifs. Cependant, bien se préparer avant le trading ou faire des couvertures pendant le trading peut réduire au maximum les pertes d'investissement en cryptoactifs. Vous pouvez vous référer aux méthodes ci-dessous.) Ce qui suit est l'expérience personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil d'investissement spécifique(

Avant de trader, choisissez des actifs plus sûrs et à moindre risque, ou optez pour une méthode de trading appropriée.

) ▪ Fonds indiciel de Cryptoactifs

Les fonds indiciels de cryptoactifs diffèrent des cryptoactifs uniques, car en plus de pouvoir diversifier les risques, leur système mécanique spécifique permet de sélectionner automatiquement des projets de qualité. De plus, les jetons constitutifs sont ajustés de manière dynamique, et les cryptoactifs ayant une mauvaise performance seront éliminés de l'indice après un certain temps. À long terme, continuer à investir les fonds détenus dans différents fonds indiciels de cryptoactifs peut tout de même apporter un retour relativement généreux.

▪ trading quantitatif

Si vous souhaitez toujours relever le défi sur le marché des cryptomonnaies, alors le trading quantitatif est fait pour vous. Le trading quantitatif consiste à utiliser l'aide d'un ordinateur pour construire un ensemble de stratégies d'investissement à partir des indicateurs techniques couramment utilisés sur le marché, puis à calculer et capturer la direction et le moment des achats et des ventes à l'aide de programmes. L'opérateur n'a pas besoin d'analyser ou d'avoir des opinions sur le marché, il suffit de suivre complètement les signaux fournis par le programme pour effectuer les opérations d'achat et de vente. Le principal avantage de cette méthode est qu'elle permet non seulement d'analyser au maximum les données de prix historiques, mais aussi d'éviter complètement les pertes causées par les erreurs de cognition.

Les deux méthodes ci-dessus peuvent vous aider à réduire efficacement la probabilité de perdre de l'argent sur le marché des cryptomonnaies, mais elles présentent également certains défauts, comme le fait que le rendement des fonds indiciels est relativement faible par rapport à l'investissement dans un jeton de cryptomonnaie unique ; bien que le trading quantitatif soit simple à utiliser, le développement de stratégies est assez complexe, et finalement, lors de la prise de décision, l'ordinateur ne peut de toute façon pas égaler le cerveau humain… Par conséquent, ces problèmes ne peuvent réduire les pertes que dans une certaine mesure, mais ne peuvent pas résoudre le problème à la source.

Comment réduire les pertes lors des transactions ?

▪ Stratégie de couverture

Les deux méthodes de trading ci-dessus nécessitent une préparation dès le début de l'investissement, mais dans le trading de Cryptoactifs, l'utilisation de la couverture peut efficacement nous aider à réduire les pertes. Le trading de contrats, en tant que méthode courante de couverture, repose sur le principe d'ouvrir des positions dans la direction opposée pour couvrir les risques, ce qui permet de réaliser des bénéfices pour compenser les pertes. Il permet un investissement flexible et rapide, prend en charge le trading à court terme, et le mécanisme de levier permet d'utiliser de petits fonds pour générer des rendements. Un compte sur la plateforme Gate peut trader divers produits tels que les Cryptoactifs au comptant, les contrats à terme, les options, etc., facilitant ainsi la mise en œuvre de stratégies de couverture.