Prévisions : Après avoir augmenté de 68 % cette année, cette action de Cathie Wood est prête pour des gains encore plus monstrueux

Source : The Motley Fool

4 septembre 2025 13:30

Points Clés

• SoFi génère des revenus robustes et des bénéfices constants même en faisant face à un environnement concurrentiel intense.

• Une réduction imminente des taux et le retour de l'entreprise à l'investissement dans les cryptomonnaies pourraient déclencher de nouvelles vagues de croissance.

• Bien que l'évaluation de cette action fintech semble élevée, elle représente néanmoins un investissement attrayant à long terme.

• 10 actions que nous préférons à SoFi Technologies ›

Cathie Wood a construit sa réputation en identifiant des opportunités à l'intersection de la spéculation et de la disruption. Contrairement à de nombreux collègues dans le secteur de la gestion de patrimoine, son portefeuille d'Ark Invest n'est pas fortement alloué aux blue chips qui génèrent des flux de trésorerie stables et prévisibles. Au lieu de cela, Wood gravite vers des opportunités plus passionnantes - des entreprises avec un risque plus élevé, mais aussi un potentiel de rendements multipliés.

Dans le secteur des services financiers, cette philosophie est évidente. Alors que les investisseurs plus prudents se tournent vers des géants comme Visa, Mastercard ou Bank of America, la stratégie de Wood suit un chemin différent.

Wood a montré un intérêt particulier pour SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), une néobanque en pleine croissance qui révolutionne la manière dont les consommateurs interagissent avec leur argent. Les actions de SoFi ont déjà grimpé de 68 % cette année, dépassant facilement les rendements du S&P 500 et du Nasdaq Composite par une marge considérable.

Même après une course spectaculaire, les actions de SoFi peuvent encore avoir un potentiel monstrueux. Analysons ce qui pourrait encore propulser les actions de SoFi, peut-être plus tôt que beaucoup d'investisseurs ne s'y attendent.

Gardez un œil sur la Réserve fédérale

L'année dernière, la Réserve fédérale a réduit les taux d'intérêt trois fois. Depuis lors, les taux sont restés stables - bien que le président Powell ait récemment suggéré qu'une autre réduction pourrait avoir lieu dès le mois prochain.

À première vue, des taux d'intérêt plus bas peuvent sembler un obstacle pour SoFi, car des marges d'intérêt comprimées peuvent exercer une pression sur ses opérations de prêt. Mais ce n'est que la moitié de l'histoire.

Comme le montrent les graphiques, la croissance des revenus et la rentabilité de SoFi sont restées résilientes même lors des réductions précédentes du taux des fonds fédéraux.

Des coûts d'emprunt plus bas peuvent libérer une demande réprimée pour le refinancement des prêts étudiants et des hypothèques - des domaines où SoFi se démarque. La capacité de l'entreprise à combiner l'engagement des consommateurs, l'infrastructure technologique et une gamme complète de services financiers sous un même toit positionne SoFi pour capitaliser sur ces vents favorables.

Une vision opposée suggérerait que la baisse des taux d'intérêt pourrait revigorer le segment des prêts de SoFi et, plus important encore, élargir les opportunités de vente croisée dans tout son écosystème.

SoFi revient aux cryptomonnaies

Selon une récente enquête de Motley Fool Money, les investisseurs plus jeunes sont significativement plus susceptibles d'investir dans les cryptomonnaies par rapport à la génération X et aux baby boomers. La base d'utilisateurs de SoFi est plus jeune, avec une forte adoption parmi les millennials et la génération Z - exactement les groupes démographiques qui stimulent l'intérêt pour les investissements en cryptomonnaies et l'innovation fintech.

Avec le retour des investissements en cryptomonnaies à SoFi, l'entreprise a un chemin plus clair pour rivaliser avec d'autres applications financières technologiques comme Robinhood Markets. Ce mouvement pourrait également attirer de nouveaux utilisateurs qui préfèrent négocier des cryptomonnaies directement via une plateforme intégrée, plutôt que de dépendre d'échanges indépendants.

Les actions de SoFi sont-elles un bon achat maintenant ?

Peut-être que l'argument le plus fort contre SoFi réside dans son évaluation. Selon les critères bancaires traditionnels, l'action est indéniablement chère. Comme les graphiques l'illustrent, SoFi se négocie à des multiples qui suggèrent une prime technologique plutôt qu'un profil standard du secteur financier.

Je pense que l'évaluation de SoFi doit être considérée à travers le prisme de la croissance et de l'optionnalité. SoFi est plus qu'une simple banque numérique - c'est un écosystème financier intégré qui englobe les prêts, les investissements, les assurances et plus encore. Chaque nouveau produit non seulement élargit le marché total adressable de l'entreprise, mais approfondit également l'engagement des clients - générant une plus grande valeur à vie. Cet effet de flywheel est quelque chose que les banques traditionnelles peinent à reproduire.

Pour les investisseurs à long terme, SoFi représente une opportunité attrayante d'acheter et de conserver, car l'entreprise non seulement survit dans un paysage financier encombré, mais continue de construire une plateforme différenciée conçue pour évoluer au cours des prochaines années.

Devriez-vous investir 1 000 $ dans SoFi Technologies maintenant ?

Avant d'acheter des actions de SoFi Technologies, considérez ceci :

L'équipe d'analystes de Motley Fool Stock Advisor vient d'identifier ce qu'ils croient être les 10 meilleures actions que les investisseurs devraient acheter maintenant… et SoFi Technologies n'en faisait pas partie. Les 10 actions sélectionnées pourraient produire des rendements monstrueux dans les prochaines années.

Considérez quand Netflix est entrée dans cette liste le 17 décembre 2004… si vous aviez investi 1 000 $ à l'époque de notre recommandation, vous auriez 661 268 $ ! Ou quand Nvidia est entrée dans cette liste le 15 avril 2005… si vous aviez investi 1 000 $ à l'époque de notre recommandation, vous auriez 1 045 818 $ !

Il convient de noter que le rendement total moyen de Stock Advisor est de 1,048 % - dépassant le marché par rapport à 184 % du S&P 500.

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