Les meilleurs ETF pour investir maintenant

SourceMotley_fool

1 septembre 2025 16:31

Points clés

• Les actions technologiques pourraient vous rapporter gros.
• Les actions à dividendes peuvent vous aider à préserver votre capital.

Les fonds négociés en bourse (ETF) simplifient l’investissement. En quelques clics, vous pouvez rapidement saisir l’opportunité de profiter d’un portefeuille diversifié d’entreprises de qualité.

Certains ETF offrent des moyens relativement simples de capitaliser sur des tendances économiques puissantes, comme l’essor de l’intelligence artificielle (IA). Des fonds bien choisis pourraient également vous procurer des revenus passifs abondants et fiables.

Découvrons pourquoi les fournisseurs de puces IA et les actions à haut rendement sont particulièrement attractifs aujourd’hui.

Cet ETF pourrait vous aider à profiter de la révolution IA

Notre monde fonctionne grâce aux semi-conducteurs. Ordinateurs portables, smartphones, dispositifs médicaux, véhicules modernes, avions, satellites et panneaux solaires ne sont que quelques exemples de produits nécessitant ces composants essentiels.

Les micropuces qui sous-tendent toutes les technologies informatiques deviennent encore plus précieuses à l’ère de l’IA. L’industrie mondiale des semi-conducteurs devrait passer de 697 milliards de dollars en 2025 à 1 billion d’ici 2030 et 2 billions d’ici 2040, selon Deloitte. Les fournisseurs de puces verront leurs ventes et bénéfices monter en flèche dans les années à venir.

L’iShares Semiconductor ETF vous offre un moyen pratique de réclamer votre part de ce marché énorme et en expansion rapide.

Ce fonds est géré par l’un des plus grands gestionnaires d’investissements au monde, avec 12,5 billions de dollars d’actifs sous gestion à la fin du deuxième trimestre.

L’ETF détient des participations dans 30 actions, toutes des rouages essentiels de la chaîne d’approvisionnement mondiale des semi-conducteurs. Les principaux fabricants de puces comme Nvidia, AMD, Intel, Broadcom et Taiwan Semiconductor Manufacturing figurent parmi les principales positions du fonds.

Le ratio de frais annuel de l’ETF est raisonnable à 0,34%, soit 3,40$ pour chaque 1 000$ investis.

Cet ETF de dividendes peut vous aider à construire un flux de revenus passifs lucratif

Les dividendes sont les douces récompenses de l’investissement. Un afflux régulier de paiements en espèces peut considérablement réduire vos soucis financiers et vous aider à payer ce qui vous fait plaisir.

De plus, les actions à dividendes peuvent stabiliser votre portefeuille d’investissement. Ces titres sont généralement moins volatils et ont tendance à surperformer pendant les marchés baissiers. Mieux encore, les entreprises qui augmentent régulièrement leurs distributions voient souvent leur cours de bourse grimper en conséquence.

Comme son nom l’indique, le Vanguard High Dividend Yield ETF offre un accès pratique à un large éventail d’actions génératrices de revenus avec des rendements supérieurs à la moyenne. Le rendement annualisé d’environ 2,6% du fonds est plus de deux fois supérieur à celui de l’indice S&P 500, ce qui en fait une excellente source de revenus passifs.

Avec des positions dans environ 580 actions réparties dans divers secteurs, l’ETF offre également les avantages de la diversification. Les principales positions, qui incluent des valeurs sûres comme JPMorgan Chase, ExxonMobil et Walmart, contribuent à atténuer les risques pour les actionnaires.

Le meilleur? Vanguard facture des frais ultra-bas, de sorte que presque tous les gains de l’ETF seront transmis aux investisseurs. Le ratio de frais n’est que de 0,06%, soit seulement 0,60$ par an pour chaque 1 000$ investis.

J’ai personnellement toujours été méfiant envers les conseillers qui vous poussent vers des “listes magiques” d’actions. Ces recommandations cachent souvent des intérêts commerciaux sous-jacents. Certes, les exemples de Netflix ou Nvidia sont impressionnants, mais ce sont des exceptions, pas la règle. Combien d’échecs ne mentionnent-ils pas?

La vraie question n’est pas de savoir si vous devriez investir dans tel ou tel produit financier, mais plutôt comment construire un portefeuille qui correspond à votre tolérance au risque et vos objectifs personnels. Ces ETF semblent intéressants, mais je m’interroge sur leur valorisation actuelle après plusieurs années de hausse des marchés.

Dans ce climat d’euphorie autour de l’IA, n’oublions pas les fondamentaux: diversification, horizon d’investissement long et discipline. Les semi-conducteurs sont prometteurs, certes, mais tout secteur peut connaître des corrections brutales quand l’enthousiasme retombe.