2 ETF à dividendes à haut rendement que vous pouvez acheter avec 200 € en septembre et conserver indéfiniment

SourceMotley_fool

5 Sept 2025 07:47

Points clés

• Une paire d’ETF à dividendes offre des rendements de 3,7% et 4% aux prix actuels.
• Le Schwab US Dividend Equity ETF a augmenté ses versements de 7,6% par an ces cinq dernières années.
• Depuis 2020, le Vanguard International High Dividend Yield ETF a augmenté ses versements de 13,3% annuellement.

Construire un flux de revenus fiable ne nécessite ni des milliers d’euros ni des stratégies complexes. En fait, 200 € suffisent pour acquérir des parts de deux ETF à dividendes qui présentent des opportunités intéressantes en ce moment.

Le Schwab US Dividend Equity ETF et le Vanguard International High Dividend Yield ETF offrent aux investisseurs une exposition significative aux meilleures entreprises versant des dividendes aux États-Unis et à l’étranger. Avec 200 €, je pourrais acheter des parts des deux et avoir encore de quoi m’offrir un café.

Image source: Getty Images.

Comment fonctionnent ces ETF?

Ces deux fonds sont gérés passivement et suivent des indices spécifiques. Le Schwab US Dividend Equity ETF suit l’indice Dow Jones US Dividend 100.

Il ne considère que les entreprises américaines ayant augmenté leurs versements pendant au moins 10 années consécutives, excluant les sociétés d’investissement immobilier. Les entreprises sont notées selon leur niveau d’endettement, rendement des capitaux propres, rendement en dividendes et taux de croissance des dividendes sur cinq ans.

L’indice est limité à 100 entreprises ayant les scores les plus élevés, pondérées selon leur capitalisation boursière. Le 2 septembre, les deux plus grandes positions étaient Chevron et ConocoPhillips.

Le Vanguard International High Dividend Yield ETF suit l’indice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. C’est un vaste indice de plus de 1 500 actions, excluant les entreprises américaines et les sociétés immobilières. Fin juillet, Nestlé et Roche constituaient ses deux principales positions.

Que rapportent ces ETF?

Suite à un fractionnement d’actions l’an dernier, le Schwab US Dividend Equity ETF se négocie à environ 28 $ par action. En projetant ses quatre derniers versements, les investisseurs achetant aux prix actuels recevront un rendement de 3,7% pour l’année à venir.

Une augmentation significative des rendements semble plus probable qu’une stagnation. Le versement trimestriel de cet ETF a augmenté de 7,6% par an ces cinq dernières années.

Les actions du Vanguard International High Dividend Yield ETF sont plus chères, environ 83 $ par action, mais valent probablement cet investissement. Les versements trimestriels ont augmenté de 13,3% annuellement sur les cinq dernières années. Même si les futurs versements s’alignent sur ceux de l’année dernière, les investisseurs pourraient recevoir un rendement de 4% sur les douze prochains mois.

Ces deux ETF étant gérés passivement, sans gestionnaires actifs à rémunérer, ils affichent des ratios de frais bas. Le Vanguard a un ratio de 0,17%, légèrement élevé car il suit des actions internationales. Le Schwab présente un ratio bien inférieur de 0,06%.

Pourquoi choisir?

Le Schwab US Dividend Equity ETF a sous-performé le Vanguard International High Dividend Yield ETF ces cinq dernières années, mais cela pourrait changer. Je préfère répartir mon investissement entre les deux pour maintenir un portefeuille géographiquement diversifié plutôt que de mettre tous mes œufs dans le même panier.

Je trouve particulièrement intéressant que ces ETF continuent d’augmenter leurs versements malgré les fluctuations du marché. Dans un contexte économique incertain, cette stabilité me rassure, même si je reste sceptique quant à la durabilité des taux de croissance actuels face aux défis mondiaux.

Disclaimer: À titre informatif uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.