AUSTRAC (Centre australien des rapports et des analyses de transactions) se voit accorder des pouvoirs réglementaires élargis pour s'attaquer à ce que les autorités qualifient d'activités à risque élevé liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaie. Les modifications proposées incluent la possibilité pour l'agence de renseignement financier de restreindre ou d'interdire des catégories entières de services de cryptomonnaie (comme les DAB), plutôt que d'agir uniquement sur des opérateurs spécifiques.

Brendan Thomas, PDG d'AUSTRAC, a déclaré : “La nouvelle autorité permettrait une action plus rapide en réponse aux menaces émergentes. Nous observons des schémas d'utilisation abusive qui nécessitent un cadre réglementaire plus solide.”

L'agence a constaté que dans un échantillon d'utilisateurs à fort volume, environ 85 % des transactions étaient liées à des escroqueries ou à des comportements de mules financières.

Les données d'AUSTRAC indiquent que les DAB traitent environ 150 000 transactions chaque année, totalisant environ $275 millions en valeur. Environ 72 % de la valeur passant par ces machines provient d'utilisateurs âgés de 50 à 70 ans, un chiffre qui soulève de sérieuses inquiétudes en matière de protection financière parmi les autorités.

L'Australie est devenue le troisième plus grand marché mondial pour les guichets automatiques de crypto-monnaie, après le Canada et les États-Unis. Le pays a connu une forte augmentation des guichets automatiques de crypto-monnaie, passant de seulement 23 il y a six ans à environ 2 000 cette année.

La répression plus large

En parallèle de la répression des distributeurs automatiques, l'Australie donne également aux banques le droit d'accéder aux données de visa pour enquêter sur les suspects de schémas de comptes de mules, où des étudiants étrangers ou des titulaires de visas temporaires sont utilisés pour blanchir de l'argent via des distributeurs automatiques et des comptes crypto.

De plus, les étapes précédentes pour améliorer la sécurité comprenaient la fixation d'un montant maximum de 5 000 AUD pour les dépôts en espèces et l'exigence d'une confirmation d'identité plus stricte aux machines. Il est maintenant également obligatoire que ces DAB affichent des avertissements concernant les escroqueries fréquentes.

Comme prévu, les acteurs de l'industrie ont répondu avec prudence. Bien qu'ils soutiennent des contrôles AML plus stricts, ils soutiennent que de nombreux DAB mettent déjà en œuvre la KYC et la conformité ( tels que la surveillance par caméra ou la surveillance des portefeuilles), avertissant qu'une interdiction totale pourrait causer plus de mal que de bien en limitant l'innovation future dans le secteur.

Cette action réglementaire indique un changement de style mondial, où les régulateurs ne se contentent plus de limiter la surveillance aux échanges. Au lieu de cela, ils ciblent désormais les points d'entrée de l'argent au crypto ( par exemple, les DAB) où la traçabilité est minimale.

Pour le marché de la crypto, cela supprime un moyen facile pour les nouveaux arrivants d'entrer dans l'écosystème en Australie. Avec moins d'options simples disponibles, cela pourrait ralentir les investissements des utilisateurs ordinaires, en particulier ceux qui ne sont pas aussi à l'aise avec la technologie complexe.