Pourquoi les agents IA pourraient être la prochaine révolution dans la DeFi

Source: Bitcoinist

5 Sept 2025 17:37

Par nature, les nouvelles technologies arrivent par vagues qui se renforcent mutuellement. Le mobile, le social et le cloud ont façonné l’ère précédente. La prochaine sera marquée par l’IA, la crypto et les agents - où “l’architecture est destinée” et l’intention de l’utilisateur devient l’interface principale

L’IA envahit le Web3, et ça va vite

Selon DappRadar, ces 18 derniers mois, l’IA est passée du statut de nouveauté à celui de fondement dans la crypto : les LLM résument la gouvernance, les agents rééquilibrent les portefeuilles, et les bots exécutent des stratégies on-chain en temps réel. Les investisseurs votent avec leur capital : au 26 juin 2025, les projets d’agents IA avaient levé 1,39 milliard de dollars depuis le début de l’année, dépassant déjà le rythme de 2024.

Chris Dixon résume bien la situation macro : l’IA et la crypto sont complémentaires. Les blockchains fournissent propriété, engagements crédibles et identité, des éléments primitifs dont l’IA manque mais dont elle a désespérément besoin pour créer des marchés ouverts du calcul, des données et du contenu. Selon lui, “l’IA a besoin de l’informatique basée sur la blockchain.” - a16z crypto

Plus largement, l’impact industriel de l’IA soutient ce virage vers l’agentique. Jensen Huang de NVIDIA considère l’IA comme le début d’une “nouvelle révolution industrielle”, impliquant de nouvelles couches utilisateurs et de nouveaux modèles d’automatisation en finance - Nasdaq

Des applications aux agents : l’infrastructure s’efface

L’état final émergent est simple à décrire mais difficile à construire : vous exprimez une intention; un agent autonome compose la pile - données, liquidité, vérifications des risques, règlement - puis exécute. La recherche sur les systèmes agentiques et le “Web Agentique” esquisse ce monde où les agents paient d’autres agents pour des données et services, se coordonnent via des contrats intelligents, et effectuent des transactions sans supervision humaine. Les outils de développement IKANGAI rattrapent leur retard : des frameworks comme elizaOS montrent comment connecter des agents LLM à des portefeuilles et actions DeFi (“transférer” et “échanger” en langage naturel), suggérant un futur où l’application est un orchestrateur d’agents.

Le problème des données : le Web3 reste fragmenté

Les agents prospèrent avec des données fiables à faible latence. Le Web3, cependant, est fragmenté par chaînes, schémas et sources. Les posts d’indexation et les documents des fournisseurs convergent vers le même point : les données brutes de la chaîne sont chronologiques et dispersées; les requêtes significatives nécessitent une indexation spécialisée, des sous-graphes, de la réplication et des pipelines ETL - souvent répétés par chaîne.

Des fournisseurs comme Goldsky et The Graph aident, mais même eux soulignent le besoin de mise en miroir inter-chaînes, de streaming en temps réel et de sous-graphes composables pour servir des applications complexes - exactement ce que les agents exigeront continuellement. Des analyses indépendantes font écho au coût de la fragmentation pour le risque et l’UX en DeFi.

Conclusion : si l’UI devient une boîte d’intention, le travail lourd se déplace vers une couche de données programmable qui normalise le contexte on-chain/off-chain, expose des API déterministes aux agents, et supporte des calculs à faible latence (alertes, scoring, routage) à travers les chaînes.

Pourquoi les agents IA sont parfaits pour la DeFi

La DeFi est native aux machines : registres transparents, liquidité programmable et contrats composables. C’est un terrain de jeu idéal pour les agents autonomes pour :

Trader et rééquilibrer via des prompts structurés (“vendre des actifs de niche contre ETH si la volatilité dépasse X”).

Scanner les risques (anomalies contractuelles, dérive d’oracle) en continu et les intégrer dans l’exécution.

Arbitrer et market-maker à travers AMMs/CEXs sans friction d’interface.

Gouverner (rédiger des propositions, simuler des résultats) en utilisant des données on-chain et de forum.

J’ai toujours pensé que la DeFi serait révolutionnée par l’automatisation intelligente. Les travaux académiques sur les agents IA autonomes en DeFi prévoient exactement ces rôles, liant la prise de décision des agents à la microstructure du marché et à la conception de la gouvernance. Buterin suggère également que le rôle le plus viable est l’IA “en tant que joueur” dans les jeux crypto, ce qui correspond parfaitement aux marchés.

Le paysage émergent : plateformes DeFi basées sur le chat

Voici six produits basés sur le chat ou centrés sur les agents qui illustrent le spectre, des bots grand public à l’exécution centrée sur l’intention.

HeyElsa : Copilote crypto IA avec langage naturel/voix, visant à router, bridge, swap, prêter à travers les chaînes avec des portefeuilles sécurisés MPC et des garde-fous. USP projeté : contrôle unifié par chat/voix plus modèle de garde (MPC) pour UX grand public.

Kuvi.ai : Se présente comme Finance Agentique ; “Ne tradez pas, hootez.” Exécution texte-à-trade à travers la DeFi, positionnant les agents comme solutionneurs qui connectent l’intention de l’utilisateur au règlement. USP projeté : pipeline d’intention de bout en bout et ambition cross-domain (finance, identité, gaming).

Igris.bot : Centré sur les swaps basés sur la destination : vous spécifiez le résultat souhaité (“finir avec 2 ETH sur Base”), et le système détermine la source du portefeuille, la route et les frais entre chaînes. USP projeté : Centré sur la destination plutôt que la source - réduisant la charge décisionnelle de l’utilisateur.

Defi App : Swaps basés sur l’intention explicites via solveur/relayeurs ; routes à travers plusieurs agrégateurs/DEXs ; documentation complète. USP projeté : Exécution native basée sur l’intention (modèle de solveur): Les utilisateurs spécifient les résultats ; les solveurs/relayeurs off-chain sont en compétition pour router à travers de multiples sources de liquidité.

AskGina.ai : Compagnon de portefeuille IA qui peut analyser les avoirs et exécuter des transactions on-chain depuis le chat ; existe en tant qu’application web/mini-app Farcaster. USP projeté : Compagnon de portefeuille IA (analyse → action): interface de chat qui comprend votre portefeuille et fait remonter des insights personnalisés

Ce que la couche utilisateur agentique nécessite comme infrastructure

Si les agents sont la nouvelle UI, l’infra doit être refactorisée pour les machines :

Couche de données programmable : ingestion cross-chain → schémas normalisés → réplication/mise en miroir en temps réel → API déterministes consommables par les agents.

Calcul conscient de la latence : déclencheurs pour le prix/volatilité/risque MEV, évaluation de la politique des agents, et vérifications pré-trade.

Identité & Permissions : permissions liées au portefeuille, attestations cryptographiques (“preuve de personne/humanité”), et gardes de politique autour de l’autonomie des agents.

Garde-fous : Les mises en garde de Vitalik : API restreintes, disjoncteurs (“kill switches”), et couches d’alignement doivent être prioritaires.

Pourquoi c’est important (et pourquoi maintenant)

Le modèle centré sur l’intention prend de l’ampleur : les utilisateurs tapent des objectifs ; les agents gèrent la plomberie. Le statu quo - cliquer à travers les bridges, DEX et tableaux de bord - ne peut pas s’adapter aux 100 millions d’utilisateurs suivants. Architecturalement, la solution n’est pas simplement une meilleure interface ; ce sont des rails ouverts pour la propriété et les données programmables afin que de nombreux agents - pas seulement quelques super-apps fermées - puissent rivaliser sur la valeur utilisateur.

Quand les grandes vagues arrivent, elles “se complètent et travaillent ensemble.” L’IA apporte créativité et automatisation ; la crypto offre propriété ouverte et incitations ; les nouveaux appareils (des téléphones aux portefeuilles en passant par les wearables) complètent la distribution - formant ensemble une pile utilisateur qui se lit comme des agents par défaut.

Réflexion finale

Si “lire-écrire-posséder” était l’ère précédente, la prochaine introduit “agir” : des logiciels qui agissent pour le compte de l’utilisateur. En DeFi, cela signifie des agents qui comprennent votre intention, évaluent les risques et règlent à travers des marchés fragmentés - en toute sécurité et instantanément. Les gagnants ne fourniront pas simplement de jolies interfaces de chat ; ils considéreront l’architecture comme une destinée et investiront dans des couches de données programmables et d’incitation qui permettent aux agents de prospérer à grande échelle.

Avertissement : À titre informatif uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.