Le côté obscur de Crypto : leçons de Wall Street pour les investisseurs de Web3

Dans le monde de l'investissement, ce qui semble être une bonne affaire peut souvent s'avérer être une erreur coûteuse. C'est particulièrement vrai pour les nouveaux venus dans l'espace crypto et Web3 qui pourraient être tentés par l'attrait des jetons ou coins à bas prix. En tirant des parallèles de la finance traditionnelle, nous pouvons apprendre des leçons précieuses sur les risques de chasser des investissements apparemment bon marché.

Le piège des penny stocks en crypto

Tom Gardner, PDG d'une société de conseil financier renommée, a une règle simple pour les nouveaux investisseurs : éviter les actions dont le prix est inférieur à $10 pendant vos trois premières années d'investissement. Cette sagesse peut être directement appliquée au marché de la crypto, où les jetons à bas prix attirent souvent des investisseurs inexpérimentés.

Gardner explique :

Personne ne devrait effectuer un achat sur les marchés publics d'une action dont le prix est inférieur à $10 par action en tant que premier investissement ou première collection d'investissements. Il existe des entreprises qui peuvent très bien performer avec un faible prix par action, mais en général, cela indique une entreprise en difficulté.

Dans le monde des cryptomonnaies, cela se traduit par l'évitement des jetons ou des coins à des prix extrêmement bas, souvent appelés “cryptos de penny”. Tout comme avec les actions de penny, ces actifs peuvent être très volatils et risqués.

L'attrait trompeur des actifs à bas prix

De nombreux nouveaux investisseurs sont attirés par des actifs à bas prix parce qu'ils peuvent acheter un grand nombre d'actions ou de jetons. Cependant, c'est une idée reçue. Gardner souligne :

Voulez-vous 5 000 actions de papier peint, ou voulez-vous une action d'une entreprise de premier plan, au prix de plusieurs centaines de milliers de dollars ? Le nombre total d'actions n'a pas d'importance.

Ce principe est également vrai dans le crypto. Posséder un grand nombre de jetons bon marché n'est pas intrinsèquement mieux que de posséder une plus petite quantité d'une cryptomonnaie plus précieuse et établie.

Les deux types d'actifs à haut risque

Dans la finance traditionnelle comme dans la crypto, les actifs à prix extrêmement bas tombent souvent dans deux catégories :

1. Long Shots : Ce sont des projets ou des entreprises qui sont à des années de générer des revenus. Dans le crypto, cela pourrait être des protocoles ou des jetons à un stade précoce associés à des technologies non éprouvées.

2. Projets échoués : Ce sont des actifs en chute libre en raison de diverses raisons telles qu'une mauvaise gestion, des problèmes réglementaires ou une concurrence accrue. Dans l'espace crypto, cela pourrait inclure des jetons de projets abandonnés ou ceux confrontés à des défis techniques ou juridiques sévères.

Pourquoi les nouveaux investisseurs devraient être prudents

Pour ceux qui entrent dans l'espace Web3 et crypto, il est crucial de se rappeler qu'il y a toujours une raison pour laquelle un actif est si peu valorisé. S'il y avait une véritable valeur, des investisseurs plus expérimentés l'auraient déjà identifiée.

Gardner souligne l'importance de cette prudence :

< Si je pouvais dire au monde entier, lorsque vous entrez sur les marchés publics, vous n'êtes pas autorisé à acheter des actions au cours des trois premières années qui sont tarifées en dessous de $10 par action, nous allons littéralement économiser des centaines et des centaines de millions de dollars dans le paysage d'investissement pour les nouveaux investisseurs.

En appliquant cela à la crypto, les nouveaux investisseurs devraient se concentrer sur des projets établis et réputés plutôt que de courir après le potentiel “prochain grand truc” sous la forme de jetons extrêmement bon marché.

Construire une base solide dans l'investissement Web3

En évitant la tentation des actifs à bas prix et à haut risque, les nouveaux investisseurs dans l'espace Web3 et crypto peuvent commencer leur parcours sur des bases plus solides. Cette approche aide à :

• Réduire l'exposition aux actifs très volatils et spéculatifs
• Se concentrer sur des projets ayant des antécédents éprouvés et une véritable utilité
• Développer une stratégie d'investissement plus durable et potentiellement rentable

À mesure que le marché des cryptomonnaies mûrit, les principes d'un investissement sain deviennent de plus en plus pertinents. Bien que la technologie puisse être nouvelle, les fondamentaux d'un investissement sage restent largement les mêmes dans la finance traditionnelle et le monde émergent du Web3.