L'argent va-t-il augmenter de valeur par rapport à l'or ? Explication des méthodes d'investissement dans l'argent et comment maximiser les profits avec un capital réduit.

En 2025, alors que les États-Unis entament un cycle de baisse des taux d'intérêt et que les conflits régionaux et les risques géopolitiques augmentent, l'ensemble des métaux précieux connaît une hausse. Le prix de l'argent a dépassé 34 Dollar l'once, atteignant son plus haut niveau en près de 10 ans.

Dans cet article, nous allons aborder les points suivants :

• Pourquoi l'argent a-t-il plus de chances d'augmenter en valeur que l'or ?
• Quelles sont les méthodes d'investissement en argent ?
• Comment les petits investisseurs peuvent-ils gérer intelligemment et réaliser des bénéfices avec un faible capital ?

Or VS Argent : Analyse des principales différences

Beaucoup de gens ont tendance à penser que l'argent est moins cher que l'or, que l'investissement dans l'or a plus de valeur et offre un meilleur rendement. Cependant, la réalité est différente. Par rapport à l'or, l'argent est préféré par de nombreux investisseurs professionnels en raison des caractéristiques suivantes.

◆ L'argent a des applications plus larges que l'or. L'argent n'est pas seulement utilisé pour les bijoux et l'investissement, mais est également largement utilisé dans des domaines technologiques tels que les panneaux solaires, les semi-conducteurs, les véhicules électriques, les dispositifs 5G et les serveurs d'IA. Cela fait de l'argent non seulement un actif refuge, mais aussi un métal industriel avec un potentiel de croissance.

◆ L'argent est à un prix inférieur par rapport à l'or. D'après les expériences passées, le prix de l'or a varié entre environ 30 et 120 fois celui de l'argent, et l'investissement dans l'argent offre un seuil d'investissement plus bas pour les investisseurs disposant de peu de fonds.

◆ L'argent connaît des fluctuations de prix plus importantes par rapport à l'or. Comparé à l'or, la volatilité des prix de l'argent est plus importante, et lorsqu'il y a une tendance à la hausse sur le marché, l'effet de "rattrapage" est souvent observé, ce qui augmente également l'éventail des bénéfices potentiels. Cependant, cela signifie également que le risque d'investissement dans l'argent est relativement élevé, ce qui le rend adapté aux investisseurs capables de supporter des fluctuations à court terme.

📌Résumé Les tendances des prix de l'argent et de l'or se déplacent souvent dans la même direction. Selon les statistiques de la Bourse des matières premières de Chicago, le coefficient de corrélation des prix à long terme des deux se situe entre 0,4 et 0,8, montrant une corrélation positive évidente. Cependant, l'argent a des facteurs d'influence plus complexes, et il est nécessaire de prêter attention non seulement à la demande en tant qu'actif refuge, mais aussi à la conjoncture des industries de haute technologie et industrielles.

Analyse des tendances des prix de l'argent

D'ici la fin de 2023, le prix de l'argent est resté stable, oscillant entre 22 Dollar et 26 Dollar l'once. À la fin de 2024, le marché a commencé à prévoir une baisse des taux d'intérêt aux États-Unis, et grâce à l'intensification des guerres et à l'augmentation de la demande pour les actifs refuges, le prix de l'argent a commencé à se redresser.

Au premier trimestre 2025, les États-Unis commenceront officiellement à abaisser les taux d'intérêt, entraînant une baisse du Dollar et une reprise de l'industrie électronique. La demande en argent pour les panneaux solaires et les véhicules électriques a considérablement augmenté. En même temps, le prix du cuivre a grimpé en flèche, suggérant un resserrement de l'offre métallique, ce qui a également contribué à faire monter la valeur de l'argent.

Actuellement, le prix de l'argent atteint 34 Dollar l'once, enregistrant un niveau record en 10 ans. Le taux de hausse depuis le début de l'année est d'environ 14%, surpassant de nombreuses autres matières premières.

Le marché considère qu'il y a encore une marge de hausse pour l'argent, et le prix de l'argent en 2025 est prévu entre 28 Dollar et 40 Dollar. Cependant, les investisseurs doivent être conscients que la volatilité des prix de l'argent est élevée et qu'ils doivent gérer les risques de manière appropriée.

Raison pour laquelle le prix de l'argent va augmenter en 2025 :

• Augmentation de la demande industrielle : l'argent continue d'être utilisé dans des domaines d'énergie verte tels que les appareils électroniques, l'énergie solaire et les voitures électriques, ce qui pousse la demande à la hausse.
• Renforcement de la demande pour les actifs sûrs : Face à l'incertitude croissante de l'économie mondiale, les investisseurs recherchent des actifs sûrs, et l'argent, qui est l'un des métaux précieux, attire également l'attention.
• Taux de resserrement de l'offre : le marché de l'argent est en pénurie d'offre depuis plusieurs années, les stocks diminuent et cela pousse encore les prix à la hausse.
• Effet de liaison entre l'or et l'argent : le prix de l'or a dépassé le prix historique de 3 000 Dollar par once, et le prix de l'argent augmente également en même temps.

Détails sur les méthodes d'investissement en argent

Pour ceux qui s'intéressent à l'argent, voici cinq méthodes d'investissement courantes présentées en fonction de leur niveau de risque et de flexibilité :

1. Argent réel (bijoux en argent, barres d'argent, pièces d'argent)

Tout comme l'or, l'argent physique est le canal d'investissement le plus familier pour le grand public. Des bijoux en argent décoratifs aux barres d'argent et objets commémoratifs en argent à plus forte valeur d'investissement, il est possible de bénéficier de l'augmentation de la valeur de l'argent. L'avantage est qu'il est proche des gens, et comme l'argent est relativement peu coûteux, les barrières à l'entrée sont également faibles. Cependant, l'argent physique présente également des problèmes tels que les tracas liés à la conversion, la faible liquidité et les coûts de transaction élevés.

Dans l'ensemble, si c'est pour un objectif d'investissement, je ne recommande pas l'achat et la vente d'argent physique. La raison est simple : les coûts de transaction sont élevés et il est difficile de le convertir en espèces.

2. Compte Argent

Tout comme un compte en or, la méthode d'achat est très simple : vous achetez de l'argent à la banque, et la banque le conserve pour vous. Vous pouvez ouvrir un compte en or ou en argent dans de nombreuses banques japonaises, comme la Mitsubishi UFJ Bank, la Mizuho Bank, et la Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Il est important de noter que l'investissement dans un compte en argent nécessite des transactions au guichet de la banque, et qu'il ne génère pas d'intérêts, car ce n'est pas un dépôt.

Il est possible d'effectuer des transactions régulières sur le compte, mais en raison des coûts de transaction élevés, ce type d'opération n'est pas recommandé. Il convient uniquement aux investisseurs à long terme.

3. Actions liées à l'argent/ETF sur l'argent

Pour les investisseurs en actions, les actions liées à l'argent (par exemple : Pan American Silver Corp.) et les ETF sur l'argent (par exemple : SLV) sont l'un des meilleurs moyens de trader l'argent. Comparées à l'argent physique, ces méthodes d'investissement ont été améliorées en termes de coûts de transaction et de temps de transaction.

Cependant, en raison d'un manque de levier et du fait que la direction des transactions est limitée dans une seule direction, cela convient à une détention stable.

4. Contrats à terme sur l'argent

Les contrats à terme sur l'argent sont une méthode de trading à effet de levier courante, et actuellement, la principale bourse de contrats à terme sur le marché est le contrat à terme sur l'argent (SI) de la Chicago Mercantile Exchange. Le volume moyen des transactions quotidiennes atteint plusieurs centaines de milliers de contrats. Les heures de négociation des contrats à terme sur l'argent (SI) s'étendent sur 23 heures, permettant presque un trading 24 heures sur 24, et leur commodité permet des entrées et sorties à tout moment pour les acheteurs et les vendeurs, ce qui les rend populaires auprès des spéculateurs à court et moyen terme. Cependant, comme de nombreux produits à terme, les contrats à terme sur l'argent comportent des exigences de livraison et de rollover, et il est important de noter qu'il est nécessaire d'effectuer la livraison avant l'échéance ou de passer au mois de livraison suivant.

Les contrats à terme sur l'argent sont plus adaptés aux investisseurs à court et moyen terme.

5. CFD argent physique

Les contrats de différence (CFD) sur l'argent et les contrats à terme sur l'argent ont une logique de交易 très similaire - les deux sont des transactions sur marge, avec effet de levier, permettant à la fois d'acheter et de vendre. Cependant, les CFD sur l'argent ont un effet de levier plus élevé, sans dates de règlement ou problèmes de rollover comme les contrats à terme, ce qui les rend plus simples et flexibles à gérer. Les plateformes offrent généralement des configurations telles que des ordres stop-loss, des prises de profit et des stops suiveurs, facilitant ainsi la gestion des risques. Comme pour les contrats à terme, le trading de CFD comporte des risques, tels que le risque d'effet de levier, le risque de marché et le risque réglementaire. De plus, le coût de détention overnight des CFD dépend de la direction du trade du trader et des paramètres de frais overnight de la plateforme, et la liquidité des CFD peut ne pas être aussi stable que celle du marché des contrats à terme.

Le CFD sur l'argent est plus adapté aux investisseurs à court terme et à fort effet de levier.

Comment maximiser les profits avec un petit capital ?

Si vous souhaitez saisir les mouvements de prix de l'argent même avec peu de fonds, essayez les techniques suivantes :

• Transactions à faible montant sur CFD en argent + utilisation de l'effet de levier (il est recommandé de ne pas dépasser 5 fois)
• Configurer correctement le stop loss, la prise de profit et le trailing stop
• Suivre le rapport entre l'or et l'argent + utiliser la tendance de l'or pour déterminer le timing des transactions
• Utiliser des indicateurs techniques tels que le RSI et le MACD pour saisir les points de retournement

Le trading à terme sur l'argent (XAGUSD) est une méthode de trading flexible, offrant des opportunités de profit à la fois lors de la hausse et de la baisse des prix grâce aux écarts de prix. Par exemple, sur des plateformes de trading comme Mitrade, les opérations suivantes sont possibles :

• hausse prévue → acheter XAGUSD et ouvrir une position « longue »
• Prévision de baisse → Vendre XAGUSD et ouvrir une position "short"

Avant d'ouvrir une position, vous pouvez librement définir les paramètres suivants en fonction de votre préférence de risque : ordre à cours limité ou ordre au marché, volume de négociation, taille de l'effet de levier, stop loss, prise de profit, trailing stop, etc.

Une fois que la commande est envoyée, la position s'ouvre, puis il faut observer les mouvements de prix et fermer la position au bon moment. Si le jugement de la direction est correct, vous pouvez réaliser un profit à partir de l'écart de prix, mais dans le cas contraire, une perte se produira.

exemple de trading en argent (XAGUSD) (dans le cas d'une position longue)

Supposons que vous négociez de l'argent sur la plateforme Mitrade (prix de départ : 22.001, prix de fin : 23.001). Cette différence de prix de 1 Dollar constitue votre bénéfice. En utilisant l'effet de levier, le bénéfice sera encore amplifié.

*Note : Dans l'exemple ci-dessus, les coûts de transaction ne sont pas pris en compte. De plus, en raison de l'effet de levier, les pertes peuvent également être multipliées.

Les contrats à terme sur l'argent ont généralement un effet de levier ne dépassant pas 20 fois, de sorte que leur taux d'utilisation des fonds est d'environ 1/5 de celui des CFD, ce qui donne une efficacité des fonds de 5 fois.

Quand est le meilleur moment pour trader ?

Quand est-il optimal de commencer à trader ?

Le moment des transactions en argent dépend largement de l'expérience réelle du trader et de sa tolérance au risque. En regardant l'heure de l'Asie GMT+8,

👉 Les heures de trading optimales sont de 20h00 à 02h00, heure du Japon (temps de chevauchement entre le marché européen et le marché américain).

Cette période est la plus volatile du marché, avec des signaux clairs et un volume d'échanges important, ce qui en fait le moment idéal pour le trading à court terme.

En ce qui concerne la direction des achats et des ventes, les mouvements de l'argent et de l'or sont similaires, mais la nature de l'argent en tant qu'actif refuge est relativement faible. Par conséquent, les investisseurs peuvent déterminer la direction de l'argent de la manière suivante :

• Observer le mouvement de l'or : le ratio or/argent fluctue généralement en même temps, et le mouvement de l'or est souvent un indicateur avancé de l'argent.
• Combiner l'analyse fondamentale et technique : se référer à l'indice du Dollar, à la politique monétaire, aux prix des métaux industriels, aux indicateurs RSI/MACD, etc.
• Se référer au ratio or/argent (Gold/Silver Ratio) : Historiquement, le ratio or/argent varie normalement entre 50 et 80. Si le ratio or/argent est trop élevé (par exemple : au-dessus de 100), cela indique que l'argent est relativement sous-évalué, augmentant ainsi les chances de commencer à trader.
• Ajuster la stratégie de manière flexible : en particulier lorsque le style du marché change (si l'appétit pour le risque augmente ou diminue), le rôle de l'argent pourrait passer d'un actif sûr à un actif risqué, et il est particulièrement important de prêter attention à ce point.