Les 10 meilleures actions à dividende pour un investissement à long terme

Points essentiels

• Les actions à dividende offrent stabilité et revenu constant.
• Bien que le rendement soit crucial, d'autres facteurs contribuent à l'attrait des dividendes d'une action.
• Une analyse complète révèle 10 actions à dividende prometteuses.

Les actions versant des dividendes constituent la base d'une stratégie d'investissement robuste. Une sélection bien choisie de ces actions peut offrir à la fois préservation du capital et un flux de revenus passifs croissant, les rendant particulièrement précieuses pour les personnes à la retraite.

Bien que les investisseurs se concentrent souvent sur des rendements élevés, plusieurs autres caractéristiques définissent une excellente action de dividende. Idéalement, on recherche un historique de paiements et d'augmentations cohérents, associé à des fondamentaux solides. Cependant, un rendement anormalement élevé peut signaler des risques sous-jacents et doit être abordé avec prudence.

Explorons 10 choix d'actions exceptionnels, chacun avec son ensemble unique d'attributs de dividende. Ces sélections sont prêtes à améliorer de manière significative la valeur de votre portefeuille au cours de la prochaine décennie et au-delà.

1. Le géant des rafraîchissements classiques : 2,9 % de rendement

Un leader de l'industrie des boissons se distingue comme l'action à dividende par excellence. Avec une impressionnante série de 63 ans d'augmentations de dividendes, il est membre du club élite des Dividend Kings. Offrant actuellement un rendement de 2,9 %, plus du double de la moyenne du S&P 500, il représente une option d'investissement fiable.

Bien que sa performance boursière ne dépasse pas toujours celle du marché dans son ensemble, elle a tendance à exceller lors des baisses de marché, servant de couverture efficace contre la volatilité de votre portefeuille.

2. Le géant de la vente au détail : rendement de 4,8 %

Un autre roi des dividendes dans le secteur de la vente au détail a augmenté son dividende pendant 54 années consécutives. Les défis récents ont entraîné une baisse du prix de l'action, ce qui a donné un rendement attrayant de 4,8 % aux niveaux actuels.

Malgré les obstacles à court terme, il existe des raisons convaincantes d'anticiper une reprise et une croissance future. Dans une décennie, les investisseurs pourraient bénéficier à la fois d'un revenu régulier et d'une éventuelle appréciation du capital.

3. Le Dynamo de Dividende Mensuel : rendement de 5,4 %

Ce fonds de placement immobilier (REIT) se distingue peut-être comme l'action à dividende la plus complète de notre liste. Avec le rendement le plus élevé parmi ces sélections, son dividende est à la fois croissant et robuste. La stratégie d'expansion de l'entreprise et l'acquisition de propriétés de qualité présentent un potentiel de croissance significatif.

En tant que l'une des rares entreprises offrant des dividendes mensuels, elle a maintenu une impressionnante série de 662 mois de paiements consécutifs, s'étendant sur plus de 55 ans.

4. Le géant mondial de la vente au détail : 0,9 % de rendement

Bien qu'il offre un rendement inférieur par rapport à d'autres de cette liste, en partie en raison des performances boursières récentes, ce leader mondial de la vente au détail offre une force et une fiabilité inégalées. En tant que plus grand détaillant au monde par chiffre d'affaires, il continue de trouver de nouvelles voies de croissance, y compris l'expansion du commerce électronique et une gamme de produits améliorée.

Avec 52 ans d'augmentations consécutives des dividendes, il a gagné sa place parmi les Rois des Dividendes. Contrairement à de nombreuses actions à dividendes, elle a récemment surperformé le marché, ce qui augmente son attrait.

5. Le fournisseur de services financiers premium : rendement de 0,9 %

Ce réseau de cartes de crédit et cette banque sont un favori parmi les investisseurs avisés, y compris Warren Buffett. Son attention portée à une clientèle aisée et résiliente a contribué à une performance exceptionnelle, même en période d'incertitudes économiques.

Bien que le rendement actuel ne soit pas le plus élevé, le potentiel de croissance de l'action et la fiabilité des dividendes en font une option d'investissement à long terme attrayante.

6. Le leader de l'amélioration de l'habitat : rendement de 2,2 %

En tant que plus grand détaillant d'amélioration de l'habitat au monde, cette entreprise opère dans un secteur essentiel et a démontré sa résilience sur des marchés immobiliers difficiles. Les résultats financiers récents montrent une croissance des ventes comparables et une amélioration des bénéfices par action, le prix de l'action commençant à évoluer à la hausse.

Actuellement, offrant un rendement de 2,2 %, le dividende est à la fois fiable et en croissance, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs axés sur le revenu.

7. Le Géant Bancaire : rendement de 2,1%

Cette grande banque américaine est un autre favori parmi les investisseurs avisés, appréciée pour son rôle significatif dans l'économie américaine et son dividende constant. Bien qu'elle ne soit plus aussi sous-évaluée qu'auparavant, elle offre toujours une valeur substantielle en tant qu'action d'ancrage stable dans un portefeuille diversifié.

Les investisseurs peuvent bénéficier de son dividende attractif et en croissance, ainsi que de son potentiel d'appréciation à long terme.

8. Le spécialiste de l'immobilier commercial : rendement de 4,2 %

Ce REIT plus petit se concentre sur les propriétés de vente au détail, similaire à notre troisième choix. Il offre également des paiements de dividendes mensuels et affiche un rendement solide de 4,2 %. L'accent mis par l'entreprise sur les détaillants omnicanaux est en phase avec les tendances actuelles du commerce de détail, la positionnant pour une croissance potentielle dans le paysage évolutif de l'immobilier commercial.

9. Le REIT Logistique et Centre de Données : rendement de 3,5%

Notre troisième sélection de REIT offre un rendement de 3,5 %, qui, bien que inférieur à celui de certains autres, dépasse néanmoins de manière significative la moyenne du S&P 500. Cette entreprise est idéalement positionnée pour bénéficier de deux tendances majeures : la croissance de l'intelligence artificielle (AI) grâce aux investissements dans les centres de données, et l'expansion du commerce électronique grâce au développement des infrastructures logistiques.

10. Le fabricant d'essentiels pour les consommateurs : rendement de 3,9 %

En tête de notre liste se trouve un géant des dividendes classique spécialisé dans les essentiels de la maison. Bien que la croissance puisse être modeste, son portefeuille de marques quotidiennes garantit une demande constante et un leadership sur le marché. Avec un rendement élevé de 3,9 % et une forte probabilité de maintenir sa position dans l'industrie, cette action offre à la fois des revenus et de la stabilité pour l'investisseur à long terme.