Paxos a été sanctionné de 48,5 millions de dollars pour des violations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent.

L'Autorité des services financiers de New York (NYDFS) a annoncé jeudi que Paxos Trust avait accepté de payer une amende de 48,5 millions de dollars pour des lacunes dans son programme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et pour ne pas avoir correctement effectué les procédures de diligence raisonnable pour une grande plateforme d'échange de cryptomonnaies.

Le montant de la sanction comprend 26,5 millions de dollars pour les violations et 22 millions de dollars pour améliorer le système de conformité. Je trouve cela assez ridicule - ils ne sont pas seulement sanctionnés, mais ils sont également contraints de dépenser de l'argent pour corriger leurs erreurs.

La directrice de NYDFS, Adrienne Harris, a affirmé : "Les entités réglementées doivent maintenir un cadre de gestion des risques approprié correspondant aux risques commerciaux, y compris les relations avec les partenaires et les tiers". En réalité, c'est juste une façon de parler fleurie pour dissimuler le fait qu'elles ont ignoré les réglementations de base.

Selon le NYDFS, le système de surveillance de Paxos présente de nombreuses lacunes, empêchant l'entreprise de détecter les plans de blanchiment d'argent de la part de personnes malveillantes ouvrant plusieurs comptes sur la plateforme. Cet organisme a également souligné que Paxos manque de mesures claires pour mener des enquêtes à la demande des autorités judiciaires, rendant difficile la traque des contrevenants.

Paxos a collaboré avec une grande bourse en 2019 pour lancer ensemble le stablecoin BUSD. Paxos a joué le rôle d'émetteur et de superviseur réglementé, tandis que la bourse était responsable du marketing et de la distribution des tokens aux utilisateurs.

NYDFS a demandé à Paxos d'arrêter l'émission de BUSD en 2023 en raison de préoccupations concernant "la sécurité et la stabilité" liées à l'échange partenaire. Peu de temps après, Paxos a annoncé la cessation de sa collaboration avec cet échange.

La société a également été confrontée à une enquête de la SEC ( concernant l'émission de BUSD. La SEC a envoyé un avis Wells à Paxos en 2023, accusant BUSD d'être un titre non enregistré. Cependant, la SEC a retiré cet avis en 2024.

C'est une leçon précieuse pour Paxos et les entreprises du secteur crypto - lorsque vous travaillez avec de grands partenaires, vous devez également assumer la responsabilité de leurs activités.