Le meilleur ETF Vanguard à acheter avec 1 000 $ maintenant

SourceLe Sage Financier

11 oct. 2025 09:22

Points clés

• Cet ETF Vanguard se concentre sur les entreprises ayant augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 ans consécutifs.
• Le Vanguard Dividend Appreciation ETF a généré un rendement total annuel moyen de plus de 13 % au cours de la dernière décennie.
• L'utilisation d'un plan de réinvestissement des dividendes peut amplifier l'effet composé de la croissance de l'ETF.

J'affirmerai toujours que l'une des meilleures façons d'investir pour l'investisseur moyen est via les fonds négociés en bourse (ETF) en raison de la simplicité qu'ils apportent à l'investissement. Au lieu d'essayer de sélectionner des entreprises individuelles - ce qui implique plus de recherche (idéalement) et une plus grande tolérance au risque - les ETF vous permettent d'investir dans plusieurs actions à la fois, offrant souvent une diversification instantanée.

De nombreux indicateurs suggèrent que le marché boursier actuel est parmi les plus surévalués de mémoire récente selon le S&P 500, donc c'est un bon moment pour se concentrer sur les dividendes car vous êtes payé indépendamment des fluctuations des cours. Plus le marché devient cher, plus les chances d'un repli ou d'une correction sont élevées.

Si vous disposez de 1 000 $ à investir, une excellente option est le Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Son objectif en fait un choix idéal pour les investisseurs qui ont le temps de leur côté.

Cet ETF est dirigé par des sociétés blue-chip respectables

VIG suit l'indice S&P U.S. Dividend Growers, qui exige que les entreprises aient au moins 10 années consécutives d'augmentation des dividendes pour être incluses. Il exclut également le quart des actions éligibles offrant les rendements les plus élevés pour éviter les pièges à rendement, une situation où une action a un rendement en dividende élevé simplement parce que son cours a chuté, souvent pour des raisons peu favorables.

Se concentrer sur les augmentations annuelles plutôt que sur les seuls rendements met l'accent sur la santé à long terme et le potentiel d'une entreprise. C'est pourquoi l'ETF contient de nombreuses sociétés blue-chip qui se sont imposées comme des entreprises fiables et favorables aux actionnaires. Voici les 10 principales positions de VIG :

EntreprisePourcentage de l'ETF Broadcom6,01 % Microsoft5,20 % JPMorgan Chase4,07 % Apple3,42 % Eli Lilly2,85 % Visa (Classe A)2,70 % ExxonMobil2,38 % Mastercard (Classe A)2,27 % Walmart2,08 % Costco Wholesale2,04 %

Source des données : Vanguard. Pourcentages au 31 juillet.

À l'exception peut-être de Walmart, ce ne sont pas des actions auxquelles les gens pensent automatiquement en termes de dividendes. Cependant, ce sont des entreprises avec des flux de trésorerie prévisibles. Toutes les actions qui versent des dividendes ne sont pas égales ; dans ce cas, vous savez que vous obtenez des entreprises qui ont résisté à l'épreuve du temps.

Un historique de croissance des dividendes au fil du temps

Le rendement actuel en dividende de VIG est d'un peu plus de 1,6 % - inférieur à sa moyenne de 1,8 % des trois dernières années, mais toujours supérieur au rendement du S&P 500. Ce n'est pas un rendement spectaculaire en soi, mais rappelez-vous : c'est l'augmentation du dividende qui compte à long terme. L'ETF a presque doublé son dividende au cours de la dernière décennie (à un rythme plus rapide que le S&P 500).

Comme différentes entreprises ont des calendriers de paiement différents, le montant du versement trimestriel variera, mais voici les quatre derniers paiements de l'ETF :

• 0,8712 $ (juillet 2025)
• 0,9377 $ (mars 2025)
• 0,8756 $ (décembre 2024)
• 0,8351 $ (octobre 2024)

Ma recommandation est de profiter du plan de réinvestissement des dividendes (DRIP) de votre courtier, qui vous permet de réinvestir automatiquement les dividendes dans l'action ou l'ETF qui les a versés. Dans le cas de VIG, un rendement de 1,6 % sur 1 000 $ ne rapporterait que 16 $ par an, donc il est probablement préférable d'acquérir plus d'actions, augmentant ainsi vos versements.

Idéalement, vous feriez cela jusqu'à la retraite, puis commenceriez à recevoir vos versements en espèces après avoir passé du temps à augmenter vos parts. C'est un moyen efficace d'ajouter à l'effet des gains composés.

VIG affiche des rendements impressionnants à long terme

Depuis sa création en avril 2006, VIG a généré un rendement total annuel moyen de 9,9 %, comparable aux rendements historiques à long terme du S&P 500. Au cours de la dernière décennie, ses rendements totaux ont été encore plus impressionnants.

Les performances passées ne garantissent pas les performances futures, mais si nous supposons qu'il génère un rendement annuel plus modeste de 11 % au cours de la prochaine décennie, un investissement de 1 000 $ aujourd'hui pourrait croître à un peu plus de 2 800 $, après prise en compte du ratio de frais de 0,05 % de l'ETF.

Une meilleure approche, si possible, consiste à effectuer des investissements réguliers dans l'ETF après un investissement initial. Même en contribuant 100 $ par mois après l'investissement initial de 1 000 $, cela pourrait atteindre plus de 22 800 $. Il ne s'agit pas de recevoir beaucoup de revenus de VIG aujourd'hui, mais plutôt du potentiel de croissance à long terme.

Avertissement : À des fins d'information uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.