Deux ETF de dividendes prometteurs que vous pouvez acquérir pour $200 en septembre et conserver sur le long terme.

Principales informations

• Un duo d'ETFs axés sur les dividendes offre des rendements attrayants de 3,7 % et 4 % aux valorisations actuelles.
• L'ETF Schwab US Dividend Equity a constamment augmenté ses distributions à un taux annuel robuste de 7,6 % au cours des cinq dernières années.
• Depuis 2020, l'ETF Vanguard International High Dividend Yield a augmenté ses paiements de manière impressionnante de 13,3 % par an.

Établir un flux de revenus de dividendes stable ne nécessite pas de capital substantiel ni de techniques complexes de sélection d'actions. En réalité, un modeste $200 investissement suffit pour acquérir des actions de deux ETF axés sur les dividendes qui présentent des opportunités intéressantes dans le paysage actuel du marché.

L'ETF Schwab US Dividend Equity et l'ETF Vanguard International High Dividend Yield offrent aux investisseurs une exposition substantielle à de nombreuses entreprises de premier plan qui versent des dividendes, basées aux États-Unis et à l'étranger. Remarkablement, avec 200 $, vous pourriez acheter des actions des deux et avoir encore un peu de monnaie.

Comprendre le fonctionnement de ces ETF de dividendes

Les ETF Schwab US Dividend Equity et Vanguard International High Dividend Yield sont des fonds gérés passivement qui suivent des indices spécifiques. L'ETF Schwab suit l'indice Dow Jones US Dividend 100.

Cet ETF ne considère que les entreprises américaines qui ont constamment augmenté leurs dividendes pendant au moins une décennie, à l'exclusion des fonds de placement immobilier (REITs). Les entreprises répondant à ce critère se voient attribuer un score composite basé sur divers facteurs, notamment les niveaux d'endettement, le rendement des capitaux propres, le rendement du dividende et les taux de croissance des dividendes sur cinq ans.

L'Indice de Dividende Dow Jones US est limité à 100 entreprises ayant les scores composites les plus élevés, pondérés en fonction de leur capitalisation boursière. Cette pondération par capitalisation boursière signifie que les grandes entreprises exercent une plus grande influence sur la performance. Au 2 septembre, les deux plus importantes participations étaient les géants de l'énergie Chevron et ConocoPhillips.

En revanche, le Vanguard International High Dividend Yield ETF suit l'indice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Cet indice vaste comprend plus de 1 500 actions, bien qu'il exclue les entreprises basées aux États-Unis et les REIT. L'indice sélectionne passivement des attributs clés tels que la capitalisation boursière et le rendement des dividendes. À la fin juillet, les multinationales suisses Nestlé et Roche étaient ses deux plus grandes participations.

Ce que ces ETF de dividendes offrent

Suite à un fractionnement d'actions l'année dernière, le Schwab US Dividend Equity ETF se négocie à un prix accessible d'environ $28 par action. En projetant ses quatre derniers paiements de dividendes, les investisseurs achetant aux prix actuels pourraient potentiellement recevoir un rendement de 3,7 % au cours de l'année à venir.

Un rendement remarquablement plus élevé dans les années à venir semble plus probable qu'une stagnation pour le Schwab US Dividend Equity ETF. La distribution trimestrielle de cet ETF a augmenté de manière impressionnante de 7,6 % par an au cours des cinq dernières années.

Les actions du Vanguard International High Dividend Yield ETF sont cotées plus haut, à environ $83 par action, mais elles pourraient bien justifier le coût. Le versement de dividendes trimestriels de cet ETF a augmenté de 13,3 % par an au cours des cinq dernières années. Même si les paiements futurs s'alignent sur les chiffres de l'année dernière, les investisseurs acquérant des actions aux prix actuels pourraient potentiellement recevoir un rendement de 4 % au cours des 12 prochains mois.

Les deux ETF sont gérés passivement, éliminant le besoin de gestionnaires de fonds actifs et entraînant de faibles ratios de dépenses. Cela garantit que presque tous les gains de leurs indices sous-jacents atteignent votre compte d'investissement.

L'ETF Vanguard International High Dividend Yield a un ratio de dépenses de 0,17 %, légèrement supérieur en raison de son accent sur les actions internationales. L'ETF Schwab US Dividend Equity affiche un ratio de dépenses encore plus bas de 0,06 %.

L'argument en faveur de la diversification

Bien que le Schwab US Dividend Equity ETF ait accusé un retard par rapport au Vanguard International High Dividend Yield ETF en termes de performance au cours des cinq dernières années, cette tendance pourrait ne pas se poursuivre à l'avenir. Plutôt que de concentrer toutes vos ressources sur une seule option, répartir votre investissement entre les deux constitue une excellente stratégie pour maintenir un portefeuille géographiquement diversifié.