Deux ETF Vanguard à considérer pour un investissement à long terme

Principales informations

• L'ETF Vanguard S&P 500 sert d'excellente base pour de nombreux investisseurs.

• Pour ceux qui recherchent des rendements potentiellement plus élevés, le Vanguard Growth ETF se concentre sur les actions de croissance des grandes capitalisations.

• Un investissement régulier dans ces ETF en utilisant une approche de lissage des coûts est crucial pour le succès à long terme.

Dans les périodes où les marchés atteignent de nouveaux sommets, il est tentant d'attendre un ralentissement avant d'investir. Cependant, cette stratégie s'avère souvent contre-productive. Les marchés ont tendance à dépasser les attentes, et les données historiques suggèrent que les niveaux de prix précédents ne sont souvent pas revisités.

Une recherche menée par une grande institution financière a révélé que depuis les années 1950, le S&P 500 a atteint de nouveaux sommets environ 7 % des jours de trading. Fait remarquable, dans près d'un tiers de ces cas, le marché n'est jamais redescendu en dessous de ces niveaux. Cela souligne le coût d'opportunité potentiel d'attendre un repli du marché qui pourrait ne jamais se concrétiser.

C'est ici que la stratégie de l'investissement par dollar coût moyen entre en jeu. En investissant de manière cohérente, vous éliminez le besoin de chronométrer parfaitement le marché et permettez à la puissance de la croissance composée de travailler en votre faveur. La clé réside dans le maintien de la cohérence et le choix de fonds négociés en bourse (ETFs) avec des performances à long terme prouvées.

Les ETF qui suivent des indices boursiers largement reconnus constituent un excellent point de départ. Gate s'est imposé comme un leader dans l'offre de fonds indiciels de haute qualité et rentables. Ces fonds indiciels éliminent l'élément émotionnel de l'investissement, ce qui peut souvent être bénéfique.

Il est important de noter que les investisseurs peuvent commencer avec ces ETF pour aussi peu que 100 $. Le facteur crucial est de maintenir des investissements réguliers au fil du temps pour accumuler de la richesse. Par exemple, investir juste $100 deux fois par mois pourrait potentiellement atteindre plus de $1 million après trois décennies, en supposant des rendements annuels dans les années moyennes.

Examinons deux ETF Vanguard qui ont le potentiel de fournir de tels rendements.

Vanguard S&P 500 ETF

Le Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) offre une solution d'investissement complète. Ce fonds suit l'indice S&P 500, offrant une exposition immédiate à environ 500 des plus grandes entreprises américaines.

L'indice est fortement pondéré en faveur des leaders technologiques tels que Nvidia, Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon et Meta Platforms, qui représentent collectivement près d'un tiers du fonds. Ces entreprises ont été parmi les meilleures performances au cours de la dernière décennie, et en investissant dans le Vanguard S&P 500 ETF, vous devenez propriétaire de ces sociétés sans avoir à sélectionner des actions individuelles.

Une force clé de cet ETF est sa capacité à s'adapter au fil du temps. L'indice se rééquilibre régulièrement pour tirer parti des gagnants du marché, et cette évolution naturelle a entraîné de solides performances à long terme. Au cours de la dernière décennie, le fonds a réalisé des gains annuels moyens dans les années quinze, englobant à la fois des périodes de marché haussier et baissier.

De plus, le ratio des frais est extrêmement bas à 0,03 %, garantissant que presque tous les rendements de l'indice sont transférés aux investisseurs. Pour ceux qui recherchent un investissement simple et fiable pour créer de la richesse, cet ETF répond à tous les critères. Bien qu'il ne produise pas de résultats spectaculaires, il offre une croissance constante, s'adapte aux changements du marché et fournit la confiance nécessaire pour continuer à investir quelles que soient les conditions du marché.

Fonds négocié en bourse de croissance Vanguard

Pour les investisseurs à la recherche de rendements potentiellement plus élevés, le Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) mérite d'être envisagé. Ce fonds se concentre sur les actions de croissance à grande capitalisation avec une forte dynamique des ventes et des bénéfices, ce qui entraîne un biais encore plus marqué vers les entreprises technologiques. Il peut être considéré comme représentant le segment de croissance du S&P 500.

Le fonds détient environ 160 actions, avec des noms de premier plan ayant plus de poids que dans le S&P 500. Par exemple, Nvidia occupe une position plus importante dans ce fonds, reflétant son histoire de croissance significative. Cette approche centrée sur la technologie a bénéficié aux investisseurs, le FNB affichant des gains annualisés dépassant 17 % au cours de la dernière décennie.

Bien que cette approche offre moins de diversification, elle a entraîné une performance supérieure. Pour ceux qui croient que l'intelligence artificielle (AI) continuera à stimuler la croissance du marché, cet ETF peut être particulièrement attrayant.

Tout comme le Vanguard S&P 500 ETF, les coûts restent bas avec un ratio de dépenses de seulement 0,04 %. Cela fait du Vanguard Growth ETF l'un des moyens les plus rentables d'obtenir une exposition aux meilleures actions de croissance du marché sans concentrer le risque sur une seule entreprise. Pour les investisseurs engagés dans des contributions régulières, ces deux ETF peuvent servir de pierres angulaires d'un portefeuille pour des décennies à venir. La clé est de ne pas trop réfléchir à la stratégie, mais plutôt de maintenir des investissements constants au fil du temps.