"Rule Breaker Investing" Mailbag : Des paris sportifs à l'investissement

Dans ce podcast, David Gardner, co-fondateur de Motley Fool, reçoit à nouveau Andy Cross, leur directeur des investissements. Ils discutent du suivi de portefeuille, des dividendes et de cette question classique de débutant : "Où irait votre premier grand aujourd'hui ?"

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L'équipe d'analystes de The Fool continue de dominer le marché. Les rendements de Stock Advisor sont largement supérieurs à ceux du S&P 500 au fil du temps. Des choses plutôt impressionnantes.

Enregistré le 3 octobre 2025.

David Gardner : L'année touche presque à sa fin. Huit ans d'Auteurs en août se sont terminés. J'ai rencontré de grands écrivains - Arthur Brooks, Sam Horn. Et Chris Hill est également passé. Je partagerai bientôt ce que vous en avez pensé. J'ai reçu cette question intéressante d'une personne qui est passée des paris sur les jeux à l'achat d'actions - même feu compétitif, jeu totalement différent. Si vous aviez un nouveau $1,000 aujourd'hui, iriez-vous dans le style Rule Breaker, saisir quelques ETF ou choisir des entreprises individuelles ? Nous examinerons également le suivi de vos rendements par rapport au S&P, que faire des dividendes et comment équilibrer un portefeuille Rule Breaker. Tout cela se passe dans l'émission de cette semaine.

Bienvenue de retour ! L'automne est là et notre boîte aux lettres mensuelle aussi. Le dernier mercredi de chaque mois, nous faisons cela. Envoyez-nous un message à rbi@fool.com ou trouvez-nous sur les réseaux sociaux. Nous lisons tout. Nous choisissons les meilleures choses. Nous faisons cette émission. C'est un peu mon épisode préféré à réaliser parce que cela donne l'impression que nous parlons réellement les uns aux autres.

Mises à jour rapides avant de plonger. Mon livre "Rule Breaker Investing" sort dans quelques semaines. J'ai fait beaucoup d'interviews. Je peux en mentionner quelques-unes si vous en voulez plus. J'ai adoré être récemment sur le podcast BiggerPockets Money. J'ai défendu mon point de vue sur le choix d'actions individuelles - ce n'est toujours pas ce que la plupart des gens font de nos jours. Super discussion avec Scott et Mindy sur les principes de Rule Breaker. Cela vaut le coup d'écoute si vous êtes intéressé.

La semaine prochaine, nous lançons quelque chose de grand - notre méga revue des choix d'actions. Ces 35 échantillons d'actions que j'ai sélectionnés de 2015 à 2021 ? Nous allons examiner chacun d'eux dix ans plus tard. Il y a dix ans, la semaine prochaine, était mon tout premier échantillon de cinq actions pour ce podcast : "Cinq actions pour les cinq prochaines années." Nous verrons comment ils se sont comportés au cours de la décennie. Qu'est-ce qui a fonctionné ? Qu'est-ce qui n'a pas fonctionné ? Leçons apprises. Cette série "10 ans plus tard" apparaîtra environ tous les 10 semaines.

Mon livre 2025 "Investissement hors des sentiers battus" est disponible en précommande. J'ai partagé des morceaux aléatoires chaque semaine. Aujourd'hui, c'est extrait de la page 239, après la fin du livre principal : "Explorez des ressources supplémentaires pour les lecteurs et les fans d'Investissement hors des sentiers battus, y compris un chapitre bonus téléchargeable et un guide de discussion pour les clubs de lecture et les clubs d'investissement pour explorer et appliquer ensemble les idées clés." Procurez-vous-le sur Amazon, Barnes & Noble, où que ce soit. Merci à tous ceux qui ont déjà commandé.

Vérifions quelques retours sur les réseaux sociaux. Andrew Gibson a écrit : "David, cet épisode avec Sam Horn était génial. Son approche de la simplicité a suscité comme mille sourcils levés, y compris le mien. En juste une minute, elle a montré à quel point la clarté est importante. Ma partie préférée ? Sam évite de lire les livres des autres tout en écrivant le sien. Cela met fin à ces moments de 3 heures du matin où la voix de quelqu'un d'autre s'immisce dans sa tête et bloque sa prochaine grande idée. Une décision intelligente - la simplicité crée l'originalité. Un changement de jeu pour quiconque crée des choses."

Andrew a également parlé de l'épisode avec Chris Hill : "Mieux que prévu, et j'attendais beaucoup. Chris m'a fait rire tout de suite avec cet humour auto-dérisoire. Je prends encore des notes sur toutes ces citations et expériences. Travailler côte à côte pendant des années ? C'est de l'or que vous ne pouvez trouver nulle part ailleurs. Pas de raccourcis là."

Maintenant, passons à notre boîte aux lettres. D'abord d'Amit à Bangalore : "Cher David, je n'avais jamais entendu parler de Sam Horn auparavant, mais j'ai acheté deux de ses livres après votre épisode incroyable. J'ai adoré cette discussion sur l'IA des deux côtés. Ça m'a fait réfléchir sur les avantages humains à l'avenir. L'IA dans la vie d'investissement quotidienne mérite son propre épisode, peut-être une boîte aux lettres ?"

L'IA n'est pas exactement nouvelle dans l'investissement - elle est présente sur les marchés depuis des décennies. Les gens utilisent des ordinateurs pour trader en permanence. Si vous avez bien investi au cours des 5, 10 ou 25 dernières années, vous avez déjà compétitif dans un monde d'IA. La différence ? La plupart des échanges d'IA se concentrent sur le très court terme. Ce n'est pas une grande préoccupation pour les investisseurs à long terme comme nous.

Amit a également écrit : "J'ai adoré entendre parler de votre processus d'écriture de livre. Cela m'a rappelé l'approche de Jerry Seinfeld avec 'Is This Anything?' - collecter des notes pendant des décennies et tester chaque élément. J'aime aussi le livre de Peter Sims 'Little Bets' sur la façon dont Chris Rock développe de la comédie dans de petits bars avant ses spectacles au Madison Square Garden."

Article deux de Joe : "Salut David. En février, je suis passé des paris sportifs à l'investissement. J'ai grandi sans jamais parler d'argent. Je ne savais rien des actions. Je savais que je passais à côté de quelque chose, donc à 43 ans, j'ai décidé qu'il était temps de penser à la retraite. J'aurais aimé commencer plus tôt, mais je suis content d'avoir trouvé mon chemin. J'ai aussi commencé à apprendre mon enfant de 10 ans. Motley Fool Money et RBI ont été mes premiers podcasts pour apprendre. Si tu étais débutant avec seulement 1 000 $ aujourd'hui, opterais-tu pour des ETF Rule Breaker ou des actions individuelles ?"

Joe, c'est génial qu'à 43 ans - encore jeune ! - avec peut-être 50 ans ou plus de capitalisation devant, tu aies commencé ce voyage. Commencer plus tôt aurait été bien, mais impliquer ton enfant de 10 ans ? C'est de l'or. Ils te remercieront quand ils atteindront leurs 30 ans et 40 ans.

Pour ce premier 1 000 $, ouvrez un compte sans commission. Évite les frais qui nuiraient à vos efforts de diversification. J'aime environ 20 investissements, mais les fonds indiciels ou les ETF peuvent représenter une grande partie de cela. Peut-être mettre $750 dans quelque chose comme le fonds Vanguard Total Market, puis répartir les autres $250 sur cinq actions à $50 chacune.

La bonne nouvelle ? Le monde de l'investissement d'aujourd'hui offre des avantages incroyables que nous n'avions pas auparavant. Des actions fractionnées, pas de commissions - vous pouvez investir n'importe quel montant dans n'importe quelle action, quel que soit le prix. Un excellent point de départ que vous ayez 10, 43 ou 59 ans comme moi. Au fur et à mesure que vous continuez à investir, regardez comment vos choix se comportent par rapport à vos fonds indiciels. Avec votre prochain 1 000 $, si vos actions gagnent, peut-être penchez-vous davantage dans cette direction.

Pour en savoir plus sur la construction de portefeuilles, la troisième partie de mon prochain livre s'y penche. La plupart des investisseurs reçoivent très peu de conseils sur la construction de portefeuilles. C'est important.