Prévision : l'action Palantir pourrait offrir de meilleurs rendements que les paris risqués sur le marché

Points Clés

• De nombreux investisseurs poursuivent des profits dans des marchés en déclin. C'est plutôt risqué.
• L'investissement à long terme tend à mieux fonctionner que les paris spéculatifs.
• Palantir continue de croître de manière impressionnante. Cela pourrait être un gagnant à long terme malgré un prix apparemment élevé.

Palantir Technologies(NASDAQ : PLTR) l'action semble plutôt spéculative pour certaines personnes—non pas parce que l'entreprise est faible, mais parce que les actions ont explosé d'environ 2 300 % en trois ans. Une course folle. Cela a propulsé sa valorisation à des sommets, peut-être en limitant les gains futurs ou en préparant une chute.

Vous pourriez hésiter à investir maintenant. Je comprends. Pourtant, beaucoup de gens font des choses beaucoup plus risquées avec de l'argent. La vente à découvert ? Les options de vente ? Cela semble intelligent. Ce ne l'est pas. La plupart des gens échouent dans ces paris. Des études montrent qu'environ la moitié des Américains essaient de chronométrer le marché ou de faire des mouvements spéculatifs. Ils perdent de l'argent. Pendant ce temps, seulement 23 % des familles possèdent directement des actions même si le S&P 500 a livré environ 10 % par an pour toujours.

Étant donné ces faits, investir dans une entreprise en croissance comme Palantir est probablement plus judicieux que de parier sur le timing du marché. Voyons pourquoi cette action technologique pourrait être plus intelligente.

Commencer petit est tout à fait acceptable

Vous n'avez pas besoin de gros capitaux pour commencer : les actions fractionnées vous permettent de participer avec l'argent que vous pourriez autrement dépenser dans des paris sur le marché. Palantir se négocie autour de $215 maintenant. Achetez une action. Ou une demi-action. Construisez lentement. Regardez l'entreprise grandir.

À propos de cette valorisation, Palantir se négocie à plus de 220 fois les bénéfices prévus. Cher ? Oui. Mais cela ne tient compte que des bénéfices projetés de l'année prochaine, pas de la longue période de croissance à venir. Les métriques traditionnelles passent parfois à côté de l'essentiel avec les entreprises technologiques à forte croissance.

La riche valorisation pourrait faire fuir certaines personnes. Cela pourrait aussi provoquer des fluctuations de prix. Mais en fin de compte, les bénéfices déterminent les prix des actions. Et cette perspective ? Assez prometteuse.

La situation financière de Palantir semble solide

Trimestre après trimestre, des revenus records. Les agences gouvernementales les adorent. Les clients commerciaux aussi. Tout le monde adopte leur logiciel amélioré par l'IA. Leurs plateformes aident les organisations à comprendre les données. Ça a l'air ennuyeux. Les résultats ne le sont pas. Les clients réalisent d'énormes gains d'efficacité. Ils résolvent des problèmes. Ils font des découvertes.

Résultats récents ? Impressionnants. Forte croissance à deux chiffres dans les segments gouvernemental et commercial américain. Ils ont relevé leurs prévisions. Encore une fois. L'entreprise équilibre croissance et profit magnifiquement - leur score de la règle de 40 dépasse 90 %. Les professionnels de l'industrie considèrent 40 % comme excellent. Palantir déchire.

Attendre une baisse de prix est-il intelligent ?

Certains investisseurs pourraient attendre que Palantir baisse avant d'acheter. Cela a du sens, ce n'est pas exactement bon marché. Mais que se passe-t-il si cette baisse n'arrive jamais ? L'action pourrait continuer à grimper malgré son apparence chère.

Pour les investisseurs qui envisagent un horizon de cinq ans ou plus, les mouvements de prix à court terme ne comptent pas beaucoup de toute façon. Acheter Palantir maintenant pourrait toujours bien fonctionner s'ils continuent à exécuter leur plan de croissance. Comparé à des mouvements risqués comme la vente à découvert - où les pertes peuvent être illimitées si les actions augmentent - l'investissement patient dans des entreprises innovantes et en croissance semble tout simplement moins susceptible de faire exploser votre compte.