Investir dans l'or : un choix classique et sûr pour protéger sa valeur

L'or, ce métal précieux ancien et mystérieux, a toujours été le choix privilégié des gens pour préserver la valeur et se protéger contre les risques. Je n'étais pas très au courant des façons d'investir dans l'or, mais les récentes turbulences du marché m'ont fait changer d'avis. Je pense sincèrement que, dans ce monde financier plein d'incertitudes, l'or est vraiment trop important !

L'attrait unique de l'or

L'or peut conserver sa valeur principalement en raison de sa rareté, de ses propriétés physiques stables et de sa reconnaissance mondiale extrêmement élevée. J'ai particulièrement remarqué que lorsque l'économie est instable ou que la monnaie se déprécie, l'or parvient toujours à maintenir voire à augmenter sa valeur.

Regardez les données historiques, pendant la crise financière de 2008, le S&P 500 a chuté de 38 %, tandis que l'or a augmenté de 25 % ! Pendant la pandémie de 2020, l'or a de nouveau augmenté de 24 %. Il faut dire que cette caractéristique de résilience en période de chaos me fait apprécier davantage l'or.

Plusieurs méthodes d'investissement dans l'or

1. Or physique

Acheter des lingots d'or, des pièces d'or ou des bijoux en or est la manière d'investir la plus intuitive. L'avantage est que vous pouvez réellement les posséder, le inconvénient est que leur stockage est compliqué, et l'écart (écart entre le prix d'achat et le prix de vente) est généralement assez important. La dernière fois que j'ai regardé les prix dans un magasin d'or physique, cet écart m'a fait mal au cœur.

2. Livret d'or

Acheter de l'or en ouvrant un compte d'épargne en or par gramme via une banque, sans livraison physique. Cette méthode a un seuil d'entrée bas et est facile à utiliser, mais elle ne rapporte pas d'intérêts et les coûts de transaction sont assez élevés. Mon ami a essayé l'année dernière et a dit que c'était effectivement simple à utiliser, mais à long terme, les frais s'accumulent.

3. ETF en or

C'est ma façon préférée ! Acheter et vendre des ETF qui suivent le prix de l'or sur le marché boursier, avec un faible seuil d'entrée, des frais bas et une grande liquidité, est particulièrement adapté pour un investissement à long terme. Les plus connus sont le GLD et l'IAU aux États-Unis, tandis qu'à Taïwan, il y a l'ETF or de Yuanta S&P.

4. Contrats à terme sur l'or / Contrats de différence

Offre un effet de levier, un taux d'utilisation des fonds élevé, permet de trader 24h/24 et offre également une opération à double sens. Mais le levier est une arme à double tranchant, j'ai essayé le marché à terme une fois, la volatilité était vraiment effrayante, n'essayez pas facilement si vous n'avez pas un cœur solide.

5. Actions minières

Investir dans les actions de sociétés liées à l'extraction de l'or, comme Barrick Gold (GOLD). Cette méthode vous permet d'investir indirectement dans l'or, mais le risque est plus élevé que de détenir de l'or directement, car elle implique également des risques liés à la gestion de l'entreprise.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans l'or

Avantages

• Forte capacité de protection contre l'inflation : l'or est un actif tangible, qui ne perd pas de sa valeur en raison de la dévaluation de la monnaie.
• Bonne capacité de couverture : se comporte de manière stable en période de crise économique, est un port sûr fiable.
• Diversification des risques : Faible corrélation avec les actions et les obligations, aide à réduire la volatilité du portefeuille.
• Liquidité élevée : marché de grande taille, achats et ventes faciles

inconvénients

• Sans rendement : ne génère ni intérêt ni dividende, les bénéfices ne peuvent être réalisés que par la différence de prix.
• Frais de transaction : l'écart et les frais de stockage de l'or physique ne sont pas négligeables, les ETF ont également des frais de gestion.
• Volatilité à court terme : le prix de l'or connaîtra également des fluctuations à court terme.

Mes suggestions

Selon mon expérience, les ETF en or sont le meilleur choix pour les investisseurs ordinaires, en particulier le GLD et l'IAU sur le marché américain, qui ont des frais de gestion bas et une bonne liquidité. Si vous souhaitez la manière la plus simple, optez pour une allocation automatique d'actifs en or via les principales plateformes d'investissement intelligent.

Il convient de mentionner que l'or ne devrait pas représenter la majeure partie d'un portefeuille d'investissement, généralement 5 % à 15 % suffisent à des fins de couverture. N'oubliez pas que l'or est un outil de préservation de la valeur et non d'appréciation ; si vous souhaitez des rendements plus élevés, des actions et d'autres investissements peuvent être plus appropriés.

En regardant les performances du marché au cours des dernières années, je pense de plus en plus que la position de l'or dans la répartition des actifs est irremplaçable. Bien sûr, la manière d'investir dépend toujours de sa capacité à supporter le risque et des objectifs d'investissement.

Parfois, je pense que dans ce monde plein de variables, avoir un actif stable comme l'or est vraiment rassurant !