La méthode d'investissement value des actions technologiques : Guide de l'investisseur 2025 🚀

L'année 2025, où la technologie prospère. La méthode d'investissement de valeur continue de briller. Cette idée proposée par Graham et mise en avant par Buffett fonctionne également avec les actions technologiques. Vraiment.

L'essence de l'investissement de valeur 💎

L'investissement de valeur consiste à chercher des bonnes affaires. En termes simples. Analyser le rendement, le ratio prix/valeur nette et le ratio cours/bénéfice. Identifier les actions sous-évaluées. Les conserver à long terme. Les vendre lorsqu'elles sont surévaluées.

Le marché mondial B2B de l'IT dépasse maintenant 67 000 milliards de dollars. Le taux de croissance est de 10 %. C'est assez considérable. Les investisseurs en valeur ne se concentrent plus uniquement sur les industries traditionnelles. Ils se tournent vers les entreprises technologiques avec un ROIC solide. Un changement un peu inattendu.

Warren Buffett a bien dit : « Soyez avide lorsque les autres ont peur, ayez peur lorsque les autres sont avides. » Dans le marché des actions technologiques de 2025, ces mots semblent particulièrement pertinents.

Avantages et inconvénients de l'investissement de valeur dans les actions technologiques ⚖️

Avantages :

• Potentiel de croissance élevé : Choisir les bons leaders technologiques, retour sur investissement généreux
• Effet de composition : Les géants de la technologie ont des flux de trésorerie solides et des dividendes en constante croissance.
• Avantage de la barrière de protection : une base d'utilisateurs massive, un effet de réseau évident, une position difficile à ébranler

Inconvénients :

• Défis d'évaluation : les entreprises technologiques sont difficiles à évaluer. C'est particulièrement vrai dans le domaine de l'IA et du cloud.
• Risques de transformation technologique : Les changements sont trop rapides. Le champion d'aujourd'hui pourrait être à terre demain.
• Problème de diversification des investissements : Parier sur quelques géants de la technologie comporte des risques. Mais qui ne le fait pas ?

Techniques de sélection d'investissement en valeur pour les actions technologiques en 2025 🔍

1. Suivez l'indicateur ROIC : Les entreprises avec un taux de retour sur le capital investi élevé ont un grand avantage.

2. Choisir des entreprises leaders pilotées par l'IA : L'IA est devenue un atout concurrentiel essentiel. Ce point n'est pas très flou.

3. Évaluation de la santé financière : Les entreprises technologiques ont également besoin d'un bon bilan. L'argent est roi.

4. Marge de sécurité appropriée : Une fois la valeur intrinsèque calculée, assurez-vous d'une marge de sécurité de 25 % à 35 %. Vous trouvez cela un peu conservateur ?

Actions technologiques de valeur à surveiller en 2025 🌐

Regardez ces actions technologiques de valeur qui se comportent bien (données jusqu'en octobre 2025) :

| Code | Société | ROE sur 5 ans | Actions composantes | |------|------|--------|--------| | AAPL | Apple | 78.3 | Dow Jones, S&P 500 | | MSFT | Microsoft | 42.5 | Dow Jones, S&P 500 | | NVDA | NVIDIA | 65.2 | S&P 500 | | CSCO | Cisco | 23.7 | Dow Jones, S&P 500 | | TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company | 31.5 | S&P 500 |

En 2025, la valorisation globale des actions technologiques ne sera pas faible. Le marché commence à accorder de l'importance aux entreprises ayant des flux de trésorerie solides. Ce n'est plus seulement une question de poursuivre des histoires de croissance. Un changement intéressant.

Livres recommandés sur l'investissement value dans les actions technologiques 📚

1. "Investissement de valeur à l'ère technologique" par Michael J. Mauboussin : investissement de valeur dans un domaine en rapide évolution

2. 《AI économie : Investir dans l'avenir》 par Kai-Fu Lee : L'IA transforme les modèles commerciaux et les opportunités d'investissement. J'ai lu ce livre deux fois.

3. "Ce qui est le plus important en matière d'investissement et de vie" par Howard Marks : « La deuxième couche de réflexion » est super utile dans l'investissement technologique

4. « Décision d'investissement basée sur les données » par Matthew Dixon : analyse des données pour évaluer les entreprises technologiques. Cela semble très professionnel.

5. "L'investisseur intelligent" par Benjamin Graham : un vieux livre avec une nouvelle utilisation. Les principes restent inchangés.

Résumé 🔮

En 2025. L'investissement value renaît dans le domaine des actions technologiques. Un besoin de sagesse traditionnelle combinée à une vision des tendances technologiques.

Les changements sont rapides. L'évaluation est difficile. Mais les entreprises avec un avantage concurrentiel, une santé financière solide et un ROIC élevé valent la peine d'être détenues à long terme. Personnellement, je suis plutôt optimiste quant à cette stratégie.

Un véritable investissement de valeur n'est pas de chasser les bonnes affaires. C'est acheter des entreprises de qualité à un prix raisonnable. Attendre avec patience. L'ère de l'IA est arrivée. Les investisseurs en valeur doivent continuer à apprendre. Les bases restent les mêmes : chercher des sous-évaluations et détenir de manière disciplinée. Cela semble simple, mais ce n'est pas facile à faire.🌕