À quel point le stop loss est-il important ? Un talisman pour les traders ou un démon intérieur ?

J'ai déjà perdu une somme énorme lors d'un trade parce que je n'ai pas pu me résoudre à couper mes pertes. La douleur d'une perte aussi importante, seule une personne ayant réellement vécu cela peut la comprendre. Le stop-loss, ce concept qui semble simple, est pourtant un seuil psychologique difficile à franchir pour de nombreux débutants en investissement.

Le stop loss est en fait un processus de "Cut Loss", pour le dire simplement, c'est accepter une perte. Lorsque le mouvement de votre transaction ne se déroule pas comme prévu et que vous subissez des pertes à un certain degré, vous devez comprendre qu'il est temps de stopper les saignements, ne laissez pas la blessure s'aggraver. Mais pour être honnête, cette sensation d'"abandonner" est vraiment désagréable, chaque fois que je presse ce bouton de stop loss, j'ai l'impression d'admettre que j'ai fait une erreur de jugement.

Pourquoi faut-il absolument couper ses pertes ? Parce que le marché n'aura pas de pitié pour vos illusions.

S'il vous plaît, ne soyez pas aussi naïf que je l'étais avant en pensant que « les actions vont toujours remonter ». Cette idée a fait du mal à tant d'investisseurs particuliers !

Le marché ne se soucie absolument pas de vos coûts, il peut faire chuter une action de 100 yuans à 50 yuans, voire à 1 yuan. Si vous ne fixez pas de stop loss, vous pourriez regarder votre capital de 1 million se transformer en 500 000, 100 000, voire en zéro.

Ceux qui refusent de couper leurs pertes subissent souvent des pertes encore plus importantes à la fin. Je connais un ami qui a acheté une certaine cryptomonnaie à un prix élevé en 2021 et qui s'accroche encore aujourd'hui, son actif ayant déjà disparu de 80 % ! S'il avait coupé ses pertes quand il était à -20 %, il se serait déjà remis sur pied.

Le stop loss n'est pas un abandon, mais une préservation de la force.

Je considère le stop loss comme un pouvoir d'action du trader. Le marché est imprévisible, les raisons pour lesquelles vous avez acheté au départ peuvent ne plus être valables, les aspects techniques et fondamentaux ont changé, pourquoi s'accrocher encore ?

Par exemple, si vous achetez des jetons d'une certaine plateforme pour 10 millions et que vous ne placez pas de stop loss, en cas de chute de 50 %, votre actif ne vaut plus que 5 millions. Un jeton qui passe de 50 à 25 doit augmenter de 100 % pour revenir à son prix d'origine ! Y avez-vous déjà pensé ? Combien de temps cela vous prendra-t-il pour récupérer cette somme ? Ou comptez-vous attendre éternellement ?

De plus, la plupart des gens voient leur barrière psychologique s'effondrer complètement après avoir perdu plus d'un certain pourcentage, et finissent par couper leurs pertes au plus bas. Ce n'est pas un choix rationnel, mais une faiblesse humaine.

Comment définir des points de stop-loss efficaces ?

J'aime personnellement combiner des indicateurs techniques pour établir des points de stop-loss, c'est plus logique que de simplement définir un pourcentage :

1. Niveaux de support et de résistance : Lorsqu'un prix tombe clairement en dessous d'un niveau de support important, c'est un signal de stop loss. Ces niveaux représentent souvent le consensus des participants du marché.

2. Croisement Mortel du MACD : La ligne à court terme traverse la ligne à long terme vers le bas, ce qui prédit souvent un changement de tendance. J'utilise souvent cela comme point de référence pour le stop-loss.

3. Bandes de Bollinger : Lorsque le prix tombe de la bande supérieure en dessous de la bande médiane, ce signal est très fort et ne doit pas être ignoré.

4. Indicateur RSI : La valeur RSI chute rapidement de la zone de surachat, ce qui pourrait être un signe avant-coureur d'une forte baisse.

Cependant, le véritable problème ne réside pas dans la façon de mettre en place un stop loss, mais dans votre discipline à l'exécuter. Combien de personnes ont mis en place un stop loss, puis l'ont annulé à la dernière minute en voyant le prix s'approcher, ce qui a entraîné une aggravation de leurs pertes ?

Ma douloureuse leçon

Je me souviens qu l'année dernière, lorsque je tradais une certaine monnaie, j'étais optimiste quant à son développement. Bien que j'aie déjà fixé un point de stop-loss, lorsque le prix s'est approché, j'ai cependant eu l'espoir que "cela va remonter si j'attends un peu plus", et j'ai annulé manuellement l'ordre de stop-loss.

Et alors ? Ça a chuté tout le long, et finalement j'ai perdu 30% avant de devoir vendre à perte. Si j'avais insisté pour couper mes pertes à 10%, j'aurais au moins pu préserver la majeure partie de mon capital, au lieu de regretter cette décision maintenant.

Le stop loss est une compétence que chaque trader doit maîtriser, mais ce n'est pas seulement un problème technique, c'est aussi un problème psychologique. Les traders gagnants ne sont pas ceux qui ont toujours raison, mais ceux qui peuvent contrôler leurs pertes.

Prenez le temps de vous familiariser avec la configuration des ordres stop sur votre plateforme, que ce soit les ordres stop conditionnels ou les ordres stop suiveurs. Croyez-moi, cela pourrait être la leçon la plus importante de votre parcours d'investissement.

Mitrade, Taiki Pan

Le goût d'IA est fort, car le texte original est en fait très bon, il ne peut être modifié qu'un peu en termes de techniques d'écriture, en ajoutant un peu de narration d'expérience personnelle.