Comment calculer le retour sur investissement ? Mon expérience personnelle vous révèle la vérité.

Dans les investissements réels, savez-vous vraiment comment calculer votre rendement ? J'ai été tourmenté par cette confusion jusqu'à ce que je comprenne complètement le ROI, et j'ai réalisé qu'il y avait tant de pièges dans l'investissement.

Qu'est-ce que le retour sur investissement ?

Le retour sur investissement, pour faire simple, c'est de voir combien d'argent vous avez investi et combien vous pouvez récupérer. Cet indicateur est vraiment la clé de ma carrière d'investissement, il exprime votre capacité de rendement en pourcentage, non seulement utile pour la gestion financière personnelle, mais aussi un outil précieux pour comparer l'efficacité de différents investissements.

La formule du taux de rendement est en fait très simple

Le cœur du sujet se résume en une phrase : ( bénéfice d'investissement - coût d'investissement ) ÷ coût d'investissement × 100%

Prenons mon propre exemple : l'année dernière, j'ai dépensé 1 million pour acheter une action, cette année, je l'ai vendue pour obtenir 1,3 million. Le taux de retour sur investissement est donc (130万-100万)/100万=30%. Cela semble simple, non ? Mais le problème est que, dans la vie réelle, le calcul des revenus et des coûts n'est pas si clair.

Exemple de ROI d'investissement en actions

J'ai acheté 1000 actions d'une certaine action à 10 yuan chacune, et je les ai vendues un an plus tard à 12,5 yuan. Pendant ce temps, j'ai également reçu 500 yuan de dividendes. Les frais de transaction lors de l'achat et de la vente s'élevaient à 125 yuan.

Je calcule comme ceci : Revenu total = 12,5 × 1000 + 500 = 13000 yuans, Coût total = 10 × 1000 + 125 = 10125 yuans, donc le résultat net = 13000 - 10125 = 2875 yuans.

Le retour sur investissement = 2875 ÷ 10000 = 28,75 %. Ce résultat me satisfait assez, mais durant le calcul, ces frais cachés sont vraiment faciles à ignorer !

L'algorithme ROI dans la publicité et le milieu de l'investissement est différent

Mon ami du commerce électronique m'a dit qu'ils calculent le ROI différemment. Une fois, il a vendu 10 produits, chaque coûtant 100 yuans, avec un prix de vente de 300 yuans, et des frais publicitaires de 500 yuans.

Selon notre algorithme d'investissement : ROI=[300×10-(100×10+500)]÷(100×10+500)=100%

Mais dans leur secteur, ils utilisent le ROAS : chiffre d'affaires ÷ dépenses publicitaires = 3000 ÷ 500 = 600 %. Ce chiffre est vraiment beau, mais il est trop gonflé ! Le ROAS ne prend en compte que les revenus sans considérer les coûts, n'est-ce pas élevé ?

Le taux de rendement annualisé est la véritable norme pratique.

J'ai été trompé une fois, un projet d'investissement promettait "un retour de 100% en deux ans", ce qui semblait incroyable. Plus tard, j'ai appris à calculer le taux de rendement annualisé : [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4%

En comparaison, un autre projet "200% en quatre ans" n'a qu'un rendement annuel de 31,6%. À première vue, le dernier a un rendement total plus élevé, mais en réalité, son efficacité est bien inférieure ! La valeur du temps ne doit pas être sous-estimée.

Un ROI élevé peut cacher des risques élevés

J'ai une leçon de sang à ce sujet ! Vous voyez que le ROI des cryptomonnaies et des devises est généralement plus élevé que celui des actions et des indices, et ensuite viennent les obligations. Mais j'ai été attiré par un projet de cryptomonnaie à haut rendement, j'y ai investi une somme, et le résultat a été que le prix de la cryptomonnaie a chuté de 70 %, me laissant sans rien.

Lors de l'investissement dans des projets à haut ROI, je fais particulièrement attention à leur volatilité. Si la volatilité d'une cryptomonnaie par rapport aux actions est de 7:3, j'ajuste alors ma position à 3:7 pour équilibrer le risque et le rendement.

Les investissements à haut rendement que j'ai essayés

Trading CFD

Cet outil de levier est vraiment excitant, il suffit de 20 % du capital de base pour effectuer des transactions. J'ai déjà fait des transactions avec 2000 dollars et gagné 500 dollars, un rendement de 25 % ! Mais une fois, j'ai fait une erreur de jugement et j'ai failli perdre tout mon compte. Souvenez-vous, à haut levier, le risque est également amplifié !

marge sur le marché des changes

J'ai joué sur ce marché pendant deux ans, et le rendement peut effectivement atteindre plus de 30 %, mais la volatilité est trop grande. N'oubliez pas de définir un stop-loss, sinon en une nuit, votre capital peut être réduit à zéro.

investissement en or

C'est mon outil de couverture de confiance, en 2019 le prix de l'or a grimpé de 18,4 %, j'ai donc gagné pas mal. Dans la situation économique actuelle, l'or a encore de la marge pour augmenter.

Investissement en actions américaines

Le marché boursier américain a un rendement annuel moyen de 12 % sur près de 200 ans, ce qui en fait mon choix privilégié pour les investissements à long terme. Les actions de blue chips sous-évaluées avec un fort dividende sont encore plus mes favorites.

Pièges lors de l'utilisation du ROI

Le retour sur investissement est si bon, pourquoi faut-il encore être prudent ? Parce qu'il y a de gros angles morts :

1. Ne pas considérer le temps : un ROI de 25 % a pris cinq ans et un ROI de 15 % n'a pris qu'un an, il est évident que ce dernier est meilleur, mais on ne peut pas le voir juste en regardant le chiffre du ROI.

2. Un ROI élevé cache des risques élevés : Une fois, j'ai vu un projet avec un ROI extrêmement élevé, et après avoir investi, j'ai subi une énorme perte la première année, ce qui m'a fait craindre de me retirer. Il faut comprendre la volatilité pour prendre des décisions.

3. Coûts cachés ignorés : lors de l'investissement immobilier, si l'on ne prend pas en compte les intérêts hypothécaires, les taxes, les assurances et les coûts d'entretien, le ROI peut être surestimé de plus de la moitié !

Alors ne vous laissez pas tromper par les chiffres superficiels, il est essentiel de bien comprendre l'essence qui se cache derrière l'investissement. C'est une leçon que j'ai apprise à mes dépens avec de l'argent réel !