Investissement à effet de levier : la double lame du multiplicateur de richesse 🚀

Le trading sur marge sera toujours très populaire sur les marchés financiers en 2025. Le levier signifie emprunter de l'argent pour investir. Utiliser une petite marge pour activer des transactions plus importantes. Parier petit pour gagner gros. Archimède a dit : « Donnez-moi un point d'appui, et je soulèverai la terre » 🌎 Dans les marchés financiers, la puissance du levier est plutôt impressionnante.

Trading sur marge de la nature 💡

Le trading sur marge vous permet de contrôler plus d'actifs avec peu d'argent. C'est un peu magique. Par exemple, si vous avez 100 000 yuans, empruntez 900 000, pour un investissement total de 1 000 000. C'est un effet de levier de 10 fois. La marge et l'effet de levier ne sont pas tout à fait les mêmes : l'effet de levier est un emprunt, la marge est de l'argent qui doit être mis en garantie.

Voyons un exemple de contrat à terme sur l'indice. Le contrat à terme sur l'indice est à 13000 points, chaque point vaut 200 euros :

• Valeur totale d'un contrat de l'indice taïwanais : 13000 × 200 = 2,600,000元
• Marge requise : 136,000元
• Marge : environ 19 fois

13.6 milliers peuvent contrôler 2.6 millions d'actifs. Impressionnant, non ?🔥

Exemples de gains et de risques de trading sur marge

L'indice taïwanais a augmenté de 5 % ? Gagnez 130 000, avec un taux de retour proche de 96 % ! L'indice Taïwan a chuté de 5 % ? Perd 130 000, presque tout perdu 😱

C'est la véritable nature de l'effet de levier : génial quand on gagne de l'argent, horrible quand on perd. Il semble que les données de 2025 montrent que le taux de liquidation des investisseurs à fort effet de levier est environ 5 fois plus élevé que celui des investisseurs à faible effet de levier. C'est un peu effrayant.

Outils d'investissement sur marge courants 🛠️

1. Contrat à terme

Contrats standardisés, négociés en bourse. Les contrats à terme populaires de 2025 incluent :

• Contrats à terme sur métaux
• Contrats à terme sur indices
• Contrats à terme sur les produits agricoles
• Contrats à terme sur l'énergie

Le marché des contrats à terme semble de plus en plus actif.

2. Options (choix)

C'est beaucoup plus complexe que les contrats à terme. Prix d'exercice, multiplicateur de contrat... tant de variables. Le volume des transactions d'options en 2025 a augmenté de 35 % par rapport à l'année dernière. Il semble que de plus en plus de personnes acceptent des outils complexes.

3. ETF à effet de levier

Convient aux opérations à court terme agressives. En 2025, le volume de transactions de ce type d'ETF a explosé, surtout lors des périodes de volatilité du marché 📈 Cependant, les performances sur un marché en tremblement sont médiocres. Les coûts sont également élevés, environ 10 à 15 fois ceux du trading de contrats à terme. Ce n'est pas bon marché.

4. Contrats sur la différence(CFD)

On peut aller long ou court sans détenir d'actifs réels. J'ai l'impression qu'en 2025, les investisseurs de détail aiment de plus en plus les CFD. Flexible, sans date de règlement, pas besoin de se soucier des problèmes de transfert. Pratique.

Trading sur marge avantages 💪

1. Taux d'utilisation des fonds élevé : Petit argent soulève grand argent
2. Amplification des profits : L'argent gagné augmente de manière exponentielle.
3. Flexibilité des transactions : Entrées et sorties rapides, changement de marché facile

Les inconvénients du trading sur marge ⚠️

1. Risque de liquidation : Les personnes utilisant un effet de levier supérieur à 20 fois ont connu une liquidation à 40 %. C'est terrifiant.
2. Perte amplifiée : un petit mouvement du marché peut entraîner de grandes pertes.
3. Pression psychologique : avoir des nerfs d'acier

Stratégies de gestion des risques 🛡️

Il semble que les traders sur marge qui réussiront en 2025 utiliseront la règle de risque de 1-2%. Le risque par trade ne doit pas dépasser 1-2% du compte. Il est également très important de définir des points de stop-loss. Les données semblent montrer que les traders qui appliquent strictement les stop-loss ont une probabilité de survie trois fois plus élevée. Cela mérite réflexion.

Conclusion 🌕

Robert Kiyosaki a bien dit : « L'utilisation modérée du levier peut augmenter le taux de rendement, l'essentiel est de bien utiliser l'argent emprunté. » Cette phrase est toujours vraie en 2025.

Le levier est comme un accélérateur dans le monde financier. Il vous permet d'atteindre rapidement vos objectifs, mais peut également vous faire sortir rapidement. Aujourd'hui, le marché est très volatil, il est conseillé de commencer par un faible levier pour s'entraîner, en contrôlant strictement les risques et en fixant des stops. Ainsi, le levier devient un propulseur, et non un destructeur.

Rappelez-vous : le levier en soi n'est pas mauvais, tout dépend de la façon dont vous l'utilisez 🚀