Racines des échecs d'investissement sur le marché des cryptomonnaies : Guide à lire absolument pour les Débutants

Pourquoi les investisseurs détaillants perdent-ils souvent de l'argent dans le trading de cryptoactifs ? Analyse des causes courantes

Le marché des cryptoactifs connaît des hausses et des baisses. Que ce soit pour les investisseurs institutionnels ou pour les investisseurs détaillants, investir comporte des risques. Mais pourquoi les investisseurs détaillants sont-ils plus susceptibles de perdre de l'argent dans les transactions ? Si l'on souhaite briser ce « destin de perte d'argent », comment gérer les actifs perdants en sa possession ?

Ce guide vous aidera à comprendre les causes courantes des pertes des investisseurs détaillants sur le marché des cryptoactifs et fournira des stratégies pratiques pour vous aider à vous maintenir fermement dans un marché des cryptoactifs très volatil !

1. Manque de capacité d'analyse professionnelle, entrée aveugle dans le commerce.

L'"entrée aveugle" est l'une des principales raisons de pertes pour les investisseurs détaillants. Beaucoup de gens excellent dans leur domaine professionnel, mais dès qu'ils entrent sur le marché des cryptoactifs, ils subissent de lourdes pertes. La clé réside dans la mentalité de "participer sans comprendre". Entrer sur le marché sans avoir fait suffisamment de recherches n'est pas différent du jeu – mais la chance ne durera pas!

Une situation courante est que les investisseurs détaillants ne peuvent pas évaluer avec précision les tendances du marché, ne parviennent pas à distinguer si le marché est haussier ou baissier, ne choisissent pas des projets de qualité, n'ont pas de stratégie de trading claire, et maintiennent leurs positions sans agir lors des hausses ou des baisses de prix, finissant par se retrouver coincés à long terme, refusant de couper leurs pertes. Ce type de trading peut facilement entraîner des pertes en capital.

2、poursuivre des taux de retour irréalistes

Investir a un principe fondamental : un rendement élevé s'accompagne d'un risque élevé, en particulier pour les cryptoactifs. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants ne s'en rendent pas compte et fantasment sur un "doublement à court terme" lorsqu'ils entrent sur le marché. Même le taux de rendement annuel de l'investisseur légendaire Warren Buffett n'est qu'environ 20 %, tandis que de nombreux investisseurs détaillants s'attendent à gagner plus de 100 % en un an ? Cette attente irréaliste conduit souvent à des pertes et à un retrait.

3、dépendance excessive aux nouvelles du marché et à l'opinion publique

Les nouvelles du marché proviennent principalement des reportages sur les projets dans les médias et les réseaux sociaux. Les investisseurs détaillants, en raison de la limitation des sources d'information, s'appuient souvent sur ces nouvelles pour prendre des décisions. Deux causes majeures de pertes pour les investisseurs détaillants sont : le retard dans la diffusion des nouvelles et la difficulté à distinguer le vrai du faux. En réalité, la plupart des nouvelles du marché peuvent être des pièges destinés aux investisseurs détaillants. Même face à des nouvelles réelles, les institutions professionnelles et les gros investisseurs agissent rapidement pour réaliser des bénéfices, laissant très peu de possibilités aux investisseurs détaillants. Lorsque les nouvelles se répandent largement, c'est généralement le moment où les investisseurs détaillants prennent le relais.

4, manque de compréhension approfondie des investissements ciblés

La clé d'un investissement réussi réside dans la compréhension réelle de ce que vous échangez, mais de nombreux investisseurs détaillants n'ont pas du tout une idée claire des fondamentaux des projets dans lesquels ils investissent, échangeant uniquement sur la base de sensations subjectives - des pensées courantes comme « ce projet a l'air bien » ou « tout le monde achète donc je fais de même ».

Si l'on achète directement sans avoir clairement enquêté sur le modèle commercial du projet, le modèle économique des jetons et les antécédents de l'équipe, cela revient essentiellement à parier. Dans ce cas, l'investisseur ne pourra pas savoir quand augmenter sa position ni quand sortir. Lorsque les problèmes sont découverts, il est généralement déjà trop tard et des pertes importantes ont été subies.

5. Les fluctuations émotionnelles sont trop importantes, la préparation mentale est insuffisante

De nombreux investisseurs détaillants deviennent excessivement excités lorsque les prix des actifs augmentent, et tombent dans la panique lorsque les prix baissent. Lorsque les émotions ne sont pas bien contrôlées, les décisions de trading sont facilement influencées par des sentiments subjectifs. Parfois, ils achètent à la hausse par avidité, sachant que le risque est trop élevé, et d'autres fois, ils vendent des actifs de qualité à bas prix par peur, perdant ainsi leur capacité de jugement rationnel !

6. La peur de la perte, qui entraîne une sortie prématurée.

L'aversion à la perte est une théorie du comportement en finance, qui indique que la plupart des gens ont une sensibilité différente aux pertes et aux gains. Même si le montant des pertes et des gains est le même, les gens ressentent généralement plus intensément la douleur des pertes. Par conséquent, même si les investisseurs détaillants détiennent des actifs qui devraient générer des rendements élevés, en raison d'une sensibilité excessive aux fluctuations de prix à court terme, ils souffrent fréquemment des pertes quotidiennes et finissent par choisir, avec résignation, de vendre à des prix bas, manquant ainsi les opportunités de hausse qui suivent.

7. Changer fréquemment de portefeuille, manquer de patience pour détenir

De nombreux investisseurs détaillants rencontrent ce problème : après avoir effectué des recherches approfondies pour choisir des projets de qualité, ils perdent leur patience face à une augmentation lente des prix ou à des fluctuations répétées, et se tournent alors vers des opportunités à court terme, prévoyant de revenir plus tard acheter les projets initiaux. Cependant, la difficulté d'exécution est très élevée, impliquant plus de risques, et le résultat est souvent des pertes sur les transactions à court terme, voire une incapacité à acheter à nouveau les actifs initialement étudiés en raison de la hausse des prix, les laissant simplement regarder les occasions manquées.

8, opération à pleine position, ne pas comprendre la gestion des fonds

Le marché des cryptoactifs présente des cycles haussiers et baissiers évidents. Pendant la phase baissière, plus de 90 % des projets ont du mal à dégager des bénéfices. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants ne souhaitent pas attendre patiemment et cherchent toujours à optimiser l'utilisation de leurs fonds, mais ils ont du mal à saisir le moment du changement de force des différents projets. De plus, être en position longue pendant une longue période peut entraîner une fatigue mentale, et le sentiment d'être bloqué peut provoquer une déprime. Lorsque le moment de la reprise arrive, ils hésitent et passent à côté des opportunités de profit.

Que faire lorsque les actifs sont bloqués ?

1. Lorsque l'analyse technique ne favorise pas le maintien, il est nécessaire de couper les pertes de manière décisive.

Si les actifs immobilisés montrent, par diverses analyses techniques, qu'ils ne peuvent toujours pas stopper la baisse ou commencer à rebondir à un certain niveau de prix, il ne faut pas continuer à les détenir. Pour éviter d'élargir les pertes, il convient de choisir de manière décisive de vendre et de sortir, puis de sélectionner à nouveau d'autres actifs ou produits d'investissement de qualité. Sur les plateformes de trading principales, il est possible d'utiliser la fonction d'ordre stop-loss pour exécuter automatiquement cette stratégie, afin d'éviter les perturbations émotionnelles.

2, lorsqu'une analyse soutient le maintien, il convient de réduire la position et de réévaluer le rapport risque-rendement.

Si l'analyse technique montre que les actifs bloqués pourraient se redresser à un certain niveau, il peut être envisagé de réduire partiellement la position plutôt que de tout vendre. Cependant, étant donné qu'il y a déjà une perte, il est nécessaire de réévaluer le rapport risque/rendement. Ce n'est qu'en négociant à des niveaux où le rapport risque/rendement est raisonnable que l'on peut obtenir un rendement plus élevé. En d'autres termes, essayer d'acheter près du niveau de support peut réduire le risque et augmenter l'espace de profit ; de même, il faut essayer de vendre près du niveau de résistance.

3. En cas de pertes fréquentes, il convient d'examiner la stratégie de trading et les méthodes d'analyse technique.

Si les investissements dans n'importe quel Cryptoactif continuent de subir des pertes et que la fréquence des transactions est élevée (plus de 3 fois par mois), il est conseillé de revoir si les stratégies d'investissement et les méthodes d'analyse technique utilisées sont appropriées. Si des stratégies et des indicateurs techniques qui ne sont pas en adéquation avec ses objectifs d'investissement, sa tolérance au risque et sa situation financière sont adoptés, il sera difficile de réaliser des bénéfices même en détenant des actifs prometteurs.

4. Peu importe les gains ou les pertes, restez calme et objectif.

L'objectif du trading des cryptoactifs est de réaliser des bénéfices et d'espérer maximiser ces bénéfices, c'est la psychologie de la plupart des gens. Cependant, lorsqu'on est en profit, il faut rester calme et éviter une confiance excessive ; en cas de perte, il faut également être rationnel et objectif, observer patiemment l'évolution de la situation et attendre la prochaine opportunité de marché. Le contrôle des émotions est l'un des facteurs clés du succès en trading.

Stratégies de cryptoactifs adaptées à différents objectifs d'investissement

Selon vos besoins personnels et votre tolérance au risque, vous pouvez adopter différentes stratégies d'investissement. Voici trois stratégies principales :

1、stratégie d'investissement programmé

La stratégie d'investissement régulier ne nécessite pas de surveiller en permanence les fluctuations de prix des actifs détenus. En adoptant cette stratégie, vous devez simplement conserver à long terme ces actifs de chiffrement sous-évalués et dont les fondamentaux sont sains. Cette détention à long terme nécessite généralement de faire preuve de patience sur une période de 5 à 10 ans, en considérant les fluctuations à court terme comme du bruit.

La clé d'une stratégie d'investissement programmé réside dans le choix d'actifs de qualité plutôt que dans l'attention portée aux fluctuations pendant la détention, il n'est donc pas nécessaire de trop se soucier du moment d'entrée. Pour les actifs que vous prévoyez d'acheter régulièrement, il est même possible de continuer à acheter même en cas de forte baisse du marché, ce qui permet de réduire le coût moyen.

2、stratégie de trading par bandes

La stratégie de trading par intervalles est la plus couramment utilisée par les investisseurs détaillants. Contrairement à l'investissement programmé, elle met davantage l'accent sur la recherche de rendements clairs dans des plages définies. Lorsqu'un investisseur achète un actif, il prédit à l'avance l'amplitude des fluctuations de prix. Il vend lorsque le prix atteint l'amplitude de hausse prévue ou lorsqu'il est complètement opposé aux attentes, et envisage d'augmenter sa position lorsque le prix baisse dans la plage attendue, en attendant une nouvelle hausse.

Sur les plateformes de trading mainstream, il est possible d'utiliser une combinaison d'ordres à cours limité et d'ordres stop pour exécuter cette stratégie, réduisant ainsi l'impact des émotions sur les transactions.

3、stratégie de trading à court terme

Cette stratégie convient aux investisseurs réactifs, sensibles aux changements du marché et capables d'accepter le trading à haute fréquence. Lors de l'adoption d'une stratégie à court terme, en plus de saisir le bon moment pour entrer rapidement sur le marché, il est encore plus important de pouvoir sortir à temps avant un retournement du marché. Une fois que le meilleur moment de sortie est manqué, les pertes ultérieures dépassent souvent les gains antérieurs.

Le trading à court terme nécessite plus de temps pour se concentrer sur le marché et des compétences d'analyse technique plus professionnelles. Il est conseillé aux débutants d'essayer après avoir maîtrisé les compétences de base en trading.

Comment réduire le risque des transactions de cryptoactifs ?

En tant qu'investisseur détaillant, il peut être difficile de sortir complètement lorsque des pertes se produisent. Cependant, se préparer avant le trading ou faire des couvertures de risque pendant le trading peut réduire l'ampleur des pertes. Voici quelques méthodes :

▪ actifs de type indice

Comparés à un projet unique, les produits de type indice peuvent mieux diversifier les risques. Les jetons d'indice ou ETF proposés par les plateformes de trading mainstream peuvent automatiquement filtrer les projets de qualité et ajuster régulièrement les composants, éliminant ainsi les actifs sous-performants. Détenir à long terme différents types de produits d'indice devrait permettre d'obtenir des rendements relativement stables.

▪ Trading programmé

Si vous souhaitez réduire les interférences émotionnelles sur le marché des cryptoactifs, le trading programmatique est un bon choix. En définissant des stratégies de trading basées sur des indicateurs techniques, le programme peut automatiquement saisir les opportunités d'achat et de vente, et l'opérateur n'a qu'à exécuter les transactions selon les signaux fournis par le système. Cette méthode permet de minimiser au maximum les pertes causées par les biais cognitifs et les fluctuations émotionnelles.

Les plateformes de trading mainstream offrent généralement des interfaces API, permettant aux utilisateurs de connecter des robots de trading ou de programmer leur propre logiciel pour effectuer des transactions automatisées.

Bien que les méthodes susmentionnées puissent effectivement réduire le risque de perte, elles ont également des limites. Par exemple, le rendement des produits indiciels est généralement inférieur à celui d'un actif unique choisi avec succès ; bien que le trading programmé soit simple à exécuter, la conception de la stratégie est assez complexe et l'analyse informatique ne peut jamais complètement remplacer le jugement humain. Par conséquent, ces méthodes peuvent réduire les pertes dans une certaine mesure, mais ne peuvent pas résoudre tous les problèmes de manière fondamentale.

▪ Stratégie de couverture

Dans le trading de cryptoactifs, la couverture est une méthode efficace pour réduire les risques. Son principe fondamental est d'ouvrir des positions dans des directions opposées pour couvrir le risque, en utilisant le profit d'une position pour compenser la perte d'une autre. Les fonctionnalités de trading de contrats offertes par les plateformes de trading mainstream rendent cette stratégie possible, car elles soutiennent des opérations d'investissement flexibles et rapides, adaptées au trading à court terme, et permettent de tirer parti d'un effet de levier pour obtenir des rendements plus importants avec un petit capital. Sur la même plateforme, les utilisateurs peuvent trader divers marchés, tels que les marchés au comptant, les futures, les options et d'autres cryptoactifs.

Cinq signaux d'alerte avant l'effondrement des prix des cryptoactifs

Bien que le marché des Cryptoactifs soit très volatile, il y a souvent des signaux techniques et des comportements de marché qui apparaissent avant une forte chute des prix. Comprendre ces signaux aide à gérer les risques à l'avance :

1. Le volume des transactions augmente soudainement - Lorsque le prix augmente mais que le volume des transactions augmente de manière anormale, cela peut être un signal de vente par des investisseurs détaillants.
2. Divergence des indicateurs techniques - Lorsque le prix atteint un nouveau sommet mais que des indicateurs comme le RSI n'atteignent pas un nouveau sommet, cela indique un affaiblissement de l'élan haussier.
3. Niveau de support clé brisé - Les niveaux de support de prix importants ont été franchis et ne peuvent pas revenir rapidement au-dessus du support.
4. Émotions du marché surchauffées - L'intensité des discussions sur les réseaux sociaux a explosé, de nouveaux investisseurs détaillants entrent massivement sur le marché.
5. Réduction des positions par les grandes adresses - Les données en chaîne montrent que les grandes adresses commencent à transférer des actifs vers les échanges.

Comprendre ces signaux ne signifie pas pouvoir prédire parfaitement le marché, mais cela peut vous aider à mieux gérer les risques à l'avance, à réduire vos positions ou à placer des ordres de stop-loss au bon moment.

Grâce aux stratégies et méthodes mentionnées ci-dessus, même les investisseurs détaillants débutants peuvent progressivement établir leur propre système de gestion des risques, réduire le risque de pertes sur un marché des cryptoactifs volatile et augmenter les chances de succès à long terme de leurs investissements.