Comprendre les risques et les rendements des investissements sur le marché des cryptomonnaies

Le marché des cryptomonnaies connaît des hausses et des baisses répétées, et les investisseurs institutionnels comme les investisseurs détaillants font face à des bénéfices et des pertes dans leurs investissements. Cependant, pourquoi les investisseurs détaillants subissent-ils plus de pertes ? Si vous souhaitez échapper à la "fatalité des pertes", comment devriez-vous gérer des actifs avec des pertes latentes ?

Dans cet article, nous organisons les causes courantes des pertes subies par les investisseurs détaillants et fournissons des mesures pratiques. Nous espérons que cela aidera à solidifier votre position sur le marché crypto !

Pourquoi les investisseurs détaillants subissent-ils des pertes sur les actifs cryptographiques ? Quelle est la cause fondamentale des pertes ?

1. Manque de sélection d'actifs et absence de connaissances spécialisées entraînant une entrée aveugle.

L'"entrée aveugle" est l'une des principales raisons pour lesquelles les investisseurs détaillants subissent des pertes. Beaucoup de gens ont d'excellentes performances dans leur domaine professionnel, mais lorsqu'ils entrent sur le marché des crypto-monnaies, ils subissent de lourdes pertes. Le cœur du problème réside dans le fait de "trader sans comprendre". Entrer sur le marché sans préparation, c'est comme acheter un billet de loterie — mais la chance n'est pas toujours au rendez-vous !

Ce qui est courant, c'est que les investisseurs détaillants ne parviennent pas à lire les tendances du marché, ne peuvent pas juger s'il s'agit d'un marché haussier ou baissier, ne savent pas comment sélectionner des actifs ou quelles méthodes de trading utiliser, n'ont pas de stratégie, et continuent à détenir leurs actifs tant en période de hausse qu'en période de baisse, tombant finalement dans un "état de stagnation à long terme", ne reconnaissant pas leurs pertes et ne pouvant pas exécuter de stop-loss même en cas de pertes. Ce type de comportement de trading augmente inéluctablement le risque de perte de capital.

2. Attentes de retour excessivement élevées

Dans l'investissement, un rendement élevé est toujours associé à un risque élevé. Les actifs cryptographiques ne font pas exception. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants ne reconnaissent pas ce point et rêvent immédiatement, en entrant sur le marché, de "doubler leur argent en peu de temps". Même Warren Buffett, surnommé le dieu de l'investissement, a un taux de rendement annuel d'environ 20 %, mais de nombreux investisseurs détaillants imaginent des bénéfices annuels de plus de 100 %. C'est une attente irréaliste et il n'est pas surprenant que cela entraîne des pertes et un retrait du marché.

3. Réaction excessive aux nouvelles du marché

Les nouvelles du marché se réfèrent principalement aux tendances liées aux projets de cryptomonnaie et aux échanges rapportées par les médias. Les investisseurs détaillants, ayant des sources d'information limitées, dépendent souvent de ces reportages pour prendre des décisions d'investissement. Les principaux problèmes auxquels les investisseurs détaillants sont confrontés en raison des nouvelles du marché sont deux : le retard dans l'obtention des informations et la difficulté à juger correctement de la véracité des informations.

Pour être franc, de nombreuses nouvelles du marché constituent un piège pour les investisseurs détaillants. Comme il existe de nombreuses institutions spécialisées et des investisseurs majeurs sur le marché, même si les nouvelles sont vraies, les bénéfices limités ont déjà été réalisés par eux. Les petits investisseurs détaillants bénéficient rarement de cela. Au moment où de telles nouvelles sont largement publiées, il est fort probable qu'elles recherchent quelqu'un pour prendre en charge les pertes.

4. Manque de compréhension des investissements

En réalité, pour réaliser un profit grâce à l'investissement, ce qui est le plus important est de vraiment comprendre ce que l'on achète. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants n'effectuent aucune recherche sur ce que fait le projet et achètent des actifs uniquement sur la base de leurs sensations - souvent pour des raisons telles que « ça a l'air bien » ou « tout le monde achète, donc j'achète aussi ».

Acheter directement sans vérifier le modèle commercial du projet, la faisabilité technique, le parcours de l'équipe, la solidité du modèle économique des tokens, c'est comme jouer au casino. Dans un tel état, comment pouvez-vous juger quand augmenter votre position ou quand vendre ? Lorsque vous réalisez qu'il y a un problème, vous avez généralement déjà perdu une somme considérable.

5. Réactions émotionnelles et manque de préparation mentale

De nombreux investisseurs détaillants s'excitent énormément lorsque le prix monte en flèche et tombent rapidement dans le désespoir lorsque cela baisse légèrement. Lorsque l'on n'est pas en mesure de contrôler ses émotions, les décisions d'investissement sont facilement influencées par l'humeur. Parfois, dans un état d'excitation, on se met à poursuivre des prix élevés sans prendre de risques, et parfois, par peur, on se retrouve à vendre même des actifs de qualité comme s'ils étaient des déchets, perdant ainsi sa capacité de jugement rationnel!

6. Sortie précoce par évitement des pertes

L'évitement des pertes est un concept de la finance comportementale, qui fait référence au fait que de nombreuses personnes ont une sensibilité différente aux pertes et aux gains. Même pour des montants de pertes et de gains identiques, les gens ont généralement une aversion plus forte pour les pertes. Par conséquent, même si un investisseur détaillant détient des actifs avec un potentiel de gains importants, il souffre de pertes d'évaluation quotidiennes dues à sa sensibilité aux pertes en raison des fluctuations de prix à court terme, et finit par vendre avant que le prix ne se rétablisse, abandonnant ainsi les gains qu'il aurait pu réaliser.

7. Indécision et changements fréquents de titres

Un problème souvent rencontré par de nombreux investisseurs détaillants est que, malgré avoir choisi des actifs après une recherche approfondie, la hausse est lente ou il y a des fluctuations répétées. Ils tentent alors de faire du trading à court terme par impatience, avant de revenir à leurs actifs d'origine. Cette réflexion peut être comprise, mais en réalité, la difficulté de changer d'actifs sur le marché des cryptomonnaies est très élevée, ce qui entraîne des risques supplémentaires. En conséquence, dans de nombreux cas, ils subissent des pertes en trading à court terme et se retirent, perdant même le courage d'acheter des actifs de qualité qu'ils ont étudiés, finissant par ne faire qu'observer leur montée.

8. Transactions sans repos par investissement total

Le marché des cryptomonnaies connaît des cycles de marché haussier et baissier, et pendant la baisse du marché baissier, il est en réalité peu probable que plus de 90 % des actifs génèrent des bénéfices. Cependant, de nombreux investisseurs détaillants ne souhaitent pas s'éloigner du marché et, tout en cherchant à améliorer l'efficacité de leurs fonds, il est difficile de saisir avec précision les changements cycliques de la force et de la faiblesse des actifs individuels. De plus, le fait d'investir constamment la totalité de ses fonds entraîne une fatigue mentale, et lorsqu'un rebond se produit, il est difficile d'agir en raison de la déception liée aux pertes latentes, entraînant ainsi la perte d'opportunités de profit.

Que faire si vos actifs cryptographiques sont en perte?

1. Si vous n'avez aucune raison de conserver sans support technique, vous devriez couper vos pertes.

Si les actifs en perte latente n’affichent pas de signe de relèvement et que la baisse des prix ne s’atténue ni ne s’arrête, même après avoir atteint certains niveaux basés sur diverses analyses techniques, ces actifs ne devraient plus être conservés. Afin d’éviter des pertes supplémentaires, il est impératif de les vendre et de se retirer, puis de choisir de nouveaux actifs ou d’autres produits d’investissement.

2. Si l'analyse soutient la continuité de la détention, ajustez la position et définissez un nouveau ratio risque-rendement.

Lorsque des actifs en perte latente montrent un potentiel de récupération selon diverses analyses techniques, il convient de réduire partiellement la position, mais il n'est pas nécessaire de tout vendre. Cependant, étant donné que des pertes ont déjà été subies, il est nécessaire de réévaluer le ratio risque-rendement (la proportion entre le rendement potentiel et le risque). En ne tradant qu'à des points où un ratio risque-rendement favorable peut être obtenu, vous pouvez garantir des rendements plus élevés. En d'autres termes, plus vous achetez près de la ligne de support, moins le risque est élevé et plus la marge de profit est importante. En revanche, vous devriez vendre près de la ligne de résistance.

3. Dans le cas de pertes continues et de transactions à haute fréquence, explorer différentes méthodes.

Quel que soit l'actif dans lequel vous investissez, si vous subissez des pertes continues et que vous avez une fréquence de trading élevée (plus de 3 fois par mois), vous devriez reconsidérer si la stratégie d'investissement ou les techniques d'analyse technique que vous utilisez actuellement vous conviennent. Continuer à trader avec des stratégies ou des indicateurs qui ne correspondent pas à vos objectifs d'investissement, à votre tolérance au risque ou à votre situation financière va à l'encontre de vos objectifs initiaux. Dans une telle situation, même si vous détenez des actifs avec de bonnes perspectives, il sera difficile de réaliser des bénéfices.

4. Maintenir une attitude calme face aux gains et aux pertes

Il est naturel pour de nombreuses personnes de vouloir profiter des investissements en cryptomonnaie, et d'en tirer encore plus de bénéfices. Cependant, les profits doivent être acceptés avec dignité, et les pertes doivent également être clairement acceptées. Il est important de ne pas tomber dans une satisfaction excessive ou une arrogance lorsque des bénéfices sont réalisés, et de garder son sang-froid lors des pertes, en attendant calmement la prochaine opportunité sur le marché.

Lorsque vous entrez sur le marché des cryptomonnaies, vous pouvez adopter différentes stratégies d'investissement individuellement ou en combinaison, mais pour réduire le risque d'investissement, envisagez les stratégies suivantes pour différentes catégories d'actifs.

1）Stratégie de détention à long terme HODLer

Avec la stratégie HODLer, il n'est pas nécessaire de se concentrer constamment sur les fluctuations quotidiennes des prix des actifs détenus. Lors de l'adoption de cette stratégie, l'essentiel est de détenir à long terme des actifs dont le prix du marché est inférieur à la valeur intrinsèque et dont la base du projet est solide. Cette "longue durée" fait généralement référence à une période de 5 à 10 ans, durant laquelle il suffit de profiter des revenus provenant du staking ou d'autres sources de revenus passifs.

Par conséquent, l'accent de la stratégie HODLer est mis sur la sélection des actifs, et non sur le processus de détention, il n'est donc pas nécessaire de considérer de manière excessive les fluctuations de prix futures ou le timing des achats. Les actifs destinés à être détenus à long terme constituent une excellente opportunité d'achat lorsque le marché connaît une forte baisse.

2）stratégie d'assemblage de DCA + trading de tendance

Cette stratégie d'investissement générale diffère de la stratégie HODLer et vise à tirer profit des fluctuations de prix plus marquées. Les investisseurs prédisent à l'avance l'ampleur de la hausse ou de la baisse des prix lors de l'achat d'actifs. Si le prix augmente comme prévu ou montre un mouvement très différent de ce qui était anticipé, des prises de bénéfices peuvent être effectuées, et lors d'une baisse dans la fourchette prévue, des achats supplémentaires peuvent être réalisés en attendant une nouvelle hausse.

3）stratégies de trading à court terme d'analyse technique

Cette stratégie d'investissement est réactive, sensible aux changements du marché et convient aux investisseurs détaillants qui acceptent le trading à haute fréquence. Lors de l'exécution d'une stratégie de trading à court terme, il est important de saisir le timing exact et de saisir rapidement les opportunités, mais il est encore plus crucial de sortir à temps avant que le marché ne s'inverse. Si vous manquez le moment de fuir ou ne pouvez pas sortir, les pertes qui en résultent peuvent largement dépasser les bénéfices précédents.

Comment les investisseurs détaillants peuvent-ils réduire les risques liés à l'investissement en cryptomonnaie ?

En tant qu'investisseur détaillant, il peut être trop tard pour se retirer complètement après avoir subi des pertes d'actifs. Cependant, il est possible de minimiser les pertes d'investissement en se préparant avant les transactions et en utilisant des couvertures pendant les transactions. Veuillez vous référer aux méthodes suivantes (ce sont des opinions personnelles et ne constituent pas des conseils en investissement).

Avant de trader, choisissez des actifs plus sûrs et moins risqués ou sélectionnez une méthode de trading appropriée.

▪ fonds d'indice cryptographique

Les fonds d'indices cryptographiques, contrairement à un seul jeton, permettent non seulement de diversifier les risques, mais également de sélectionner automatiquement les projets de qualité grâce à la conception du système, tandis que les actifs constitutifs sont ajustés de manière dynamique. Étant donné que les actifs sous-performants sont exclus à intervalles réguliers, à long terme, il est possible d'obtenir des rendements relativement stables en continuant à diversifier ses investissements dans différents fonds d'indices. Les principales plateformes de trading proposent une variété de fonds d'indices cryptographiques, ce qui en fait une option adaptée même aux débutants.

▪ trading algorithmique

Même lorsque des opportunités se présentent sur le marché des cryptomonnaies, les investisseurs ont tendance à être influencés par leurs émotions, ce qui les amène à prendre des bénéfices trop tôt ou à couper leurs pertes trop tard. Pour résoudre ce problème, il est conseillé d'utiliser le trading algorithmique. Le trading algorithmique effectue automatiquement des transactions en fonction de règles prédéfinies.