Identification et prévention de la fraude sur le marché des changes : Guide 2025 à jour

Le marché des changes a un volume de transactions quotidien d'environ 5 trillions de Dollar et, en raison de l'absence de plateforme d'échange centralisée, c'est un environnement propice à divers types de fraudes d'investissement. Lorsque la situation économique se détériore, les fraudes exploitant la volonté d'investissement des gens augmentent particulièrement. Cet article explique en détail les méthodes courantes de fraude sur le marché des changes ainsi que leurs moyens d'identification et de prévention.

Méthodes courantes de fraude sur le marché des changes

1. Fraude par des sites contrefaits et usurpation d'applications

Avec la popularité croissante du trading en ligne, les escrocs cherchent à tirer profit en construisant de faux sites web et des plateformes trompeuses. Celles-ci imitent des courtiers légitimes et promeuvent leur site à travers des publicités sur Google et Facebook. Les URL des sites frauduleux ressemblent à celles des courtiers légitimes, mais il y a de légères différences. Les investisseurs peu expérimentés peuvent ne pas remarquer ces subtilités et accéder accidentellement à ces sites.

Il peut être difficile de juger par l'apparence, car le logo, la page web et l'URL peuvent être très similaires. Les faux sites utilisent souvent un caractère supplémentaire ou un domaine se terminant par ".net" pour semer la confusion. En vérifiant chaque page du site, il est possible de constater que même les pages copiées manquent de détails, et des pages d'erreur 404 ou des redirections peuvent se produire.

2. Manipulation des prix par les courtiers et escroquerie sur les spreads

Le spread est la différence entre le prix d'achat (Bid) et le prix de vente (Ask) d'une paire de devises, représentant le coût de transaction du courtier et également le coût de transaction que les investisseurs doivent payer. Ne pas comprendre le fonctionnement du spread sur le marché des changes peut exposer à de grands risques lors du choix d'un courtier. Un spread excessif laisse place à des manœuvres de manipulation des prix par le courtier, ce qui peut réduire les profits ou entraîner des pertes injustes.

Les courtiers en devises étrangers légitimes tirent profit en facturant des frais de transaction (Commission) ou en offrant un spread approprié. Cependant, de nombreux courtiers frauduleux trompent les traders inexpérimentés en proposant des spreads incroyablement larges basés sur des systèmes de trading fictifs générés par ordinateur.

Les investisseurs devraient comparer les spreads et les autres coûts de transaction entre différents courtiers avant d'ouvrir un compte. Les spreads des paires de devises ne devraient pas varier considérablement entre les courtiers. Il existe des différences entre les spreads variables et fixes, mais en cas d'écart extrême, il est nécessaire de considérer la possibilité d'une plateforme d'échange frauduleuse.

3. Fraude au trading automatique

Le trading automatique (également appelé trading EA de change (Expert Advisors)) est populaire parmi les traders expérimentés. En établissant vos propres règles et en déterminant les moments d'achat et de vente, vous pouvez réduire les erreurs humaines, raccourcir le temps de recherche, améliorer l'efficacité et avoir la possibilité de réaliser des bénéfices même pendant votre sommeil.

Cependant, ces systèmes sont très complexes et ont des coûts de développement élevés, nécessitant à la fois des compétences en techniques de trading et en langages de programmation. Actuellement, seuls certains courtiers et investisseurs spécialisés peuvent exécuter le trading algorithmique de manière parfaite.

Profitant du désir d'obtenir des revenus sans effort, certains traders malhonnêtes exploitent le trading automatique comme une opportunité de fraude. Ils vendent de faux logiciels ou créent leur propre programme de trading automatique pour percevoir des frais d'abonnement ou des commissions sur les transactions. Croire en des systèmes EA non vérifiés peut entraîner des pertes importantes.

Ayez toujours des doutes sur les systèmes qui promettent de gros retours. Aucun système de négociation ne peut garantir un taux de réussite de 100 %.

4. Fraude via les médias sociaux

Les escrocs utilisent diverses fausses identités sur des plateformes sociales telles que Facebook, YouTube et Instagram pour cibler leurs victimes. Ils s'approchent d'abord sous le prétexte de l'amitié, puis commencent à recommander des opportunités d'investissement. De plus, il existe des personnes qui se prétendent des "experts en investissements" dans des communautés d'investissement et des colonnes d'investissement, postant des images uniquement lorsque des bénéfices sont réalisés et restant silencieuses en cas de pertes, afin de promouvoir des rendements élevés et d'attirer des abonnés.

De tels "experts en investissement" ne peuvent souvent pas présenter de qualifications financières officielles ou de licences professionnelles telles que CFA, FRM, CPA, ESG, etc. Cela est dû au fait que ces qualifications nécessitent à la fois un diplôme et une expérience pertinente, ce qui entraîne des coûts d'obtention élevés. Si vous rencontrez un "expert en investissement" sur les réseaux sociaux, essayez de vérifier son parcours. La plupart des équipes d'experts de sociétés officielles peuvent vérifier les antécédents et les certificats pertinents en ligne et fournissent également des méthodes de vérification.

5. logiciel de trading pirate MT4/MT5

MT4/MT5 est un logiciel de trading forex tiers développé par la société russe MetaQuotes Software Corp, proposé par de nombreux courtiers. Cependant, certains courtiers frauduleux peuvent utiliser des versions piratées de MT4/MT5. Les versions piratées de MT4/MT5 ont un écran d'installation non régulier, manquent d'informations telles que "À propos de nous" et ont peu d'options de langue, tandis que la version officielle de MT4/MT5 propose plus de 20 options de langue.

Les versions piratées de MT4/MT5 ont des transactions instables et se déconnectent fréquemment, avec des prix et des spreads très différents de ceux des autres. Les versions piratées n'ont pas de centre de données et ont peu de serveurs. Les versions officielles de MT4/MT5 disposent de centres de données et de plusieurs serveurs à travers le monde. En cas de problème, vous pouvez contacter le service client via le site officiel de MT4 ou MT5 pour vérifier si le courtier est autorisé.

Une autre méthode est l'authentification par téléphone mobile. Lorsque vous choisissez un serveur dans la version mobile de MT4/MT5 et que vous recherchez le nom de l'entreprise, il est souvent le cas que si ce n'est pas une plateforme d'authentification MT4/MT5, elle n'apparaît pas dans les résultats de recherche.

Il est important de noter que certains courtiers ont développé leur propre logiciel et ne sont pas associés à MetaQuotes Software Corp, c'est pourquoi ils ne proposent pas MT4/MT5. Cela ne signifie pas que ces entreprises sont des fraudeurs, il est donc essentiel de faire la distinction entre les logiciels piratés MT4/MT5 et les logiciels développés en interne.

6. Fraude par usurpation d'identité d'employés de diverses entreprises

De nombreux utilisateurs ont été contactés par des personnes se faisant passer pour le support client de MT4 sur Line, et ont été invités à rejoindre la soi-disant plateforme d'échange MT4. Cependant, l'activité principale de MetaQuotes est de délivrer des licences du système de trading MT4 aux courtiers, et il n'existe pas de support client direct pour les investisseurs particuliers, ni de conseils sur les dépôts ou l'ouverture de comptes.

De plus, il existe des escroqueries où des courtiers se font passer pour des traders, prétendant avoir des informations internes ou des astuces d'investissement, et incitant les investisseurs à déposer des fonds pour trader ensemble. Par exemple, certains escrocs sur Facebook se sont fait passer pour des traders d'une plateforme d'échange et ont informé les investisseurs qu'ils pouvaient réaliser des bénéfices grâce au copy trading, pour ensuite se révéler être des imposteurs. Les traders de courtiers légitimes ne contactent pas activement les investisseurs et se consacrent uniquement aux activités commerciales de l'entreprise, sans s'impliquer dans les activités quotidiennes du marché des investisseurs.

En cas de problème de ce type, veuillez contacter immédiatement le service client officiel. Faites attention aux « services de support client » qui vous contactent de manière proactive et il est recommandé de vérifier par les canaux officiels de l'entreprise.

Meilleures pratiques pour identifier et prévenir les escroqueries

Les méthodes de fraude mentionnées ci-dessus ne sont qu'une partie émergée de l'iceberg, et les techniques des escrocs évoluent constamment. En général, les plateformes de change de devises étrangères présentant des tendances frauduleuses ont des caractéristiques communes (signaux d'alarme), et il est nécessaire de faire preuve de la plus grande prudence si vous les rencontrez :

1. Signes d'alerte de fraude sur le marché des changes

site web de courtier grossier

Il est nécessaire de faire attention si le site Web ne semble pas être une entreprise financière légitime ou si les coordonnées du support client sont des numéros de téléphone portable personnels, ce qui n'est pas une méthode de contact habituelle.

Slippage sévère, lag, panne système, spread excessif lors des échanges

Il peut arriver que, même après avoir échangé pendant longtemps, vous ayez l'impression que le courtier ne vous permet pas de réaliser des bénéfices de diverses manières.

Conseils de trading en face à face, trading par procuration, vente de programmes de trading automatique

L'investissement comporte toujours des risques, mais ceux qui garantissent qu'il n'y a pas de risque et affirment qu'il est possible de réaliser des bénéfices grâce aux conseils ou programmes fournis sont susceptibles de gagner de l'argent par des moyens frauduleux.

Demande d'envoi ou de transfert d'argent liquide via Internet, e-mail, etc.

Les paiements à des personnes ou des entreprises peu connues peuvent poser des problèmes. Les dépôts et retraits des entreprises légitimes sont effectués par des canaux légaux publiés, que ce soit en ligne ou hors ligne.

La difficulté d'obtenir des informations de fond sur les individus et les entreprises

Les entreprises soumises à des réglementations et les personnes ayant des qualifications professionnelles n'ont aucune réticence à rendre publiques leurs antécédents, qui peuvent être vérifiés en ligne. Les autorités de régulation du monde entier collaborent en réseau.

absence de réglementation et de licences financières

Le secteur financier est soumis à un régime d'autorisation, et les entreprises légitimes doivent obtenir une autorisation (licence) des autorités de régulation pour exercer leurs activités. Les employés de l'entreprise doivent également posséder les qualifications professionnelles pertinentes.

Exigence de garantie supplémentaire lors du retrait ou gel facultatif des fonds des clients

Les dépôts et retraits sécurisés doivent être un service fourni par des courtiers agréés aux investisseurs, et il ne peut pas être exigé de dépôt de garantie pour garantir la sécurité des dépôts et retraits, ni geler arbitrairement les retraits des clients.

2. Mesures préventives et actions

Selon les données, les investisseurs devraient se préparer comme suit avant de participer au marché des devises :

Contactez l'organisme d'audit de la plateforme pour vérifier l'état d'enregistrement et de réglementation.

En général, les pays et régions avancés ont des réglementations plus strictes et une meilleure protection des investisseurs. Les principales agences de surveillance mondiales sont les suivantes :

• Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA)
• Autorité des services financiers du Japon (FSA)
• Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
• Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)
• Règlement sur les marchés d'instruments financiers (MiFID)
• Autorité monétaire de Singapour (MAS)
• Association des contrats à terme des États-Unis (NFA)
• Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC)

Mesures efficaces avant la plateforme d'échange

En 2025, il est important d'utiliser les dernières technologies pour prévenir la fraude. Lorsque vous effectuez des transactions sur une plateforme d'échange fiable, faites attention aux points suivants :

• Choisissez une plateforme qui utilise un système de surveillance en temps réel
• Vérifiez si des outils de détection de fraude automatisés sont mis en œuvre avant la plateforme d'échange.
• Veuillez toujours vérifier la politique de conformité de la plateforme
• Vérifiez la présence d'un système de surveillance alimenté par l'IA pour détecter les modèles et comportements de transaction suspects.

En mettant en œuvre ces mesures, il est possible de réduire considérablement le risque de fraude sur le marché des changes. Quel que soit l'investissement, une recherche approfondie et une vigilance sont nécessaires. N'oubliez pas qu'il n'existe pas d'investissement 100% sûr et restez toujours dans une posture de défense personnelle.