Analyse de l'évolution des prix du platine, mesures à prendre lors de la chute des prix du platine, faut-il investir ?

Vous vous demandez si vous devez investir sous terre ? Je pensais aussi cela au début, mais en réalité, c'est peut-être le bon moment.

Le marché du platine d'aujourd'hui est chaotique. Mais si l'on sait bien naviguer dans ces vagues, cela pourrait devenir une grande opportunité. Réfléchissons-y ensemble un moment !

Qu'est-ce que le platine ?

Si l'or est le vétéran des investissements en métaux précieux, le platine est le challenger émergent. Dans le portefeuille d'un investisseur avisé, le platine occupe une place. Depuis des siècles, le platine est considéré comme un symbole de valeur et de qualité supérieures en raison de sa rareté et de la difficulté de son extraction. Selon les données des fonds américains, la production mondiale d'or en 2018 était de 3 332 tonnes, tandis que celle du platine n'était que de 165 tonnes. De plus, l'extraction du platine est monopolisée par deux pays : l'Afrique du Sud et la Russie.

Le platine a une plus grande plasticité que l'or et a de nombreuses applications industrielles. L'industrie automobile utilise beaucoup de platine pour la fabrication de catalyseurs afin de réduire les émissions de gaz. De plus, il est utilisé dans les moteurs turbo, les dispositifs médicaux, les ordinateurs et l'industrie pétrolière. L'utilisation dans les bijoux, généralement connue, n'est en fait pas la principale.

Facteurs influençant le prix du platine

Comme pour les autres produits, le prix du platine est également reflété par les facteurs fondamentaux de l'offre et de la demande. Du côté de la demande, l'environnement macroéconomique mondial influence tous les prix des actifs. Lorsque l'économie est en bonne santé, la demande de platine augmente, ce qui fait monter les prix. En revanche, lorsque l'économie est en récession, la demande de platine diminue et les prix chutent.

Les variations des taux d'intérêt réels aux États-Unis, l'indice du dollar pondéré par le commerce et le prix de l'or sont des facteurs qui influencent également le prix du platine.

En ce qui concerne l'offre, seuls deux pays dans le monde produisent du platine : l'Afrique du Sud et la Russie. La situation dans ces pays influence le prix mondial du platine. En mars 2008, lorsque les mines sud-africaines ont été confrontées à des problèmes d'approvisionnement en électricité, le prix du platine a grimpé à 2 252 dollars l'once.

D'ici novembre 2008, le prix du platine avait chuté à 774 dollars. De plus, les perturbations dans l'industrie automobile pourraient également affecter le prix du platine. Au cours des dernières années, la pandémie de COVID-19 a conduit de nombreux fabricants automobiles à arrêter leur production, ce qui a eu un impact sérieux sur le prix du platine.

Évolution historique du prix du platine

Historiquement, le prix du platine a connu de nombreuses fluctuations importantes. Voici quelques périodes et événements clés :

• Fin des années 1970 : En raison de l'augmentation de la demande de catalyseurs d'échappement pour automobiles, le platine a commencé à attirer l'attention de l'industrie, la demande a augmenté et les prix ont grimpé.

• Années 1980 : L'instabilité politique en Afrique du Sud a provoqué des interruptions d'approvisionnement, entraînant des fluctuations des prix du platine.

• Années 1990 : Avec la croissance de l'économie mondiale, le prix du platine a progressivement augmenté.

• 2000 à 2008 : Pendant cette période, le prix du platine a fortement augmenté, atteignant un sommet de plus de 2 000 dollars l'once en 2008.

• Crise financière de 2008 : Après la crise, le prix du platine a chuté, mais a ensuite progressivement récupéré.

• 2011 à 2015 : En raison du ralentissement de l'économie mondiale et de la baisse de la demande en Chine, le prix du platine a de nouveau chuté.

• Depuis 2019 : La société d'électricité publique d'Afrique du Sud, qui fournit 90 % de l'électricité, ne peut pas assurer l'approvisionnement en raison de problèmes de dette, entraînant des coupures de courant intermittentes au début de l'année, qui se sont transformées en coupures continues de plusieurs jours, voire de plusieurs mois d'ici la fin de l'année, paralysant ainsi les installations d'extraction du platine.

• 26 mars 2020 : Le gouvernement sud-africain a officiellement mis en œuvre un confinement de trois semaines, entraînant l'arrêt de toutes les activités minières. La même année, la production automobile en Chine a diminué, et sous la pression des pays d'origine et d'importation, la demande et les prix du platine ont chuté simultanément.

• De mars 2020 à début 2021 : Après le choc de la pandémie de COVID-19, de nombreuses économies mondiales ont progressivement rouvert et l'activité industrielle a augmenté. Avec la reprise de la demande dans des secteurs comme l'automobile, la demande en platine de la part de l'industrie a également augmenté, entraînant une forte reprise des prix. De plus, les gouvernements et les banques centrales de chaque pays ont mis en œuvre des mesures de relance accommodantes, ce qui a soutenu l'optimisme sur les marchés financiers et stimulé la demande d'investissement en platine.

• Mi-2021 à mi-2022 : Pendant cette période, le prix du platine a progressivement diminué. La principale raison en est que, en raison de pénuries de semi-conducteurs et de problèmes de logistique mondiale, les progrès de la production dans l'industrie automobile ont été inférieurs aux attentes, montrant des signes de faiblesse de la demande de platine. De plus, la production des mines de platine en Afrique du Sud et en Russie a redressé et a entraîné un excédent sur le marché, ce qui a pesé sur le prix du platine pendant cette période.

• Fin 2022 à mi-2023 : Pendant cette période, des prévisions de marché ont émergé indiquant que la demande de platine augmenterait considérablement après que la Chine, le plus grand pays producteur et consommateur d'automobiles au monde, ait levé des restrictions strictes de Covid-19 en place pendant trois ans, ce qui a créé une atmosphère optimiste faisant grimper les prix des métaux précieux.

• 2023 jusqu'à présent : Le prix du platine montre un marché latéral par intervalles. D'une part, l'Afrique du Sud, qui représente 70 % de la production mondiale de platine, continue de produire en deçà des prévisions en raison de problèmes tels que la pénurie d'approvisionnement en électricité, des grèves et des fermetures de mines. D'autre part, la politique monétaire plus stricte que prévu de la Réserve fédérale américaine maintient des préoccupations persistantes concernant le recul de l'économie américaine sur le marché. De plus, la force de la reprise économique en Chine est bien inférieure aux attentes, et tous ces facteurs exercent une pression sur les prix des métaux industriels, y compris le platine.

Prix historique de l'argent blanc :

En 2008, le platine a atteint un prix historique de 2 200 dollars l'once. Cela était dû à la pression sur l'approvisionnement causée par des conflits de travail dans les mines de platine en Afrique du Sud et à la hausse de la demande de platine dans l'industrie automobile. De plus, la crise financière internationale de 2008 a également contribué à faire grimper les prix, les investisseurs voyant le platine comme une couverture contre l'inflation et l'incertitude économique.

Prix historique du platine :

En 1998, le platine a atteint un prix historiquement bas d'environ 360 dollars l'once. Cela était dû au ralentissement de l'activité économique mondiale causé par la crise financière asiatique, à la baisse de la demande, à la morosité de la demande industrielle, à l'excès d'offre, et aux fluctuations des taux de change des devises des pays producteurs de platine comme l'Afrique du Sud et la Russie.

Méthodes d'investissement en platine

En raison de la rareté du platine et de son manque fondamental, le nombre d'investisseurs étudiant les tendances du platine dans le domaine financier n'est pas si important, mais ils sont très spécialisés et même rigoureux. Contrairement à l'or et à l'argent, dont les prix attirent de nombreux investisseurs particuliers, certains investissent dans l'or et l'argent en raison de préférences émotionnelles, tandis que d'autres le font pour éviter les risques. En revanche, les investisseurs en platine comprennent que l'analyse technique est un facteur clé de l'augmentation des prix, ont une forte conscience des risques et leur timing d'entrée et de sortie est généralement en avance sur celui des investisseurs ordinaires.

En tant qu'investisseur individuel, lorsque vous investissez dans le platine, il est d'abord nécessaire de comprendre comment le platine est négocié, les plateformes de trading, les problèmes de marge, etc.

Les investisseurs peuvent investir dans le marché du platine de différentes manières. Les méthodes courantes comprennent le platine physique, les actifs financiers basés sur le platine physique, et les actifs financiers qui suivent les fluctuations des prix du platine.

1. Investissement en platine physique

Les investisseurs achètent des actifs d'investissement en platine et les possèdent effectivement, mais doivent généralement supporter des taxes sur les ventes, des primes d'assurance et des frais de stockage. La difficulté et le coût de la fonte du platine sont plus élevés que ceux de l'or, et les investisseurs doivent payer un prix supérieur à celui du métal lui-même, le premium du platine pouvant être plus élevé que celui de l'or.

Avantages : L'avantage de l'investissement en platine physique est que les investisseurs peuvent posséder directement du platine physique.

Inconvénients : En plus des coûts de stockage et de gestion élevés, il peut y avoir des difficultés lors de la conversion des actifs physiques en espèces.

2. Fonds d'investissement en indice ETF en platine

Les investisseurs n'ont pas besoin de payer d'impôts sur le platine physique en investissant par l'intermédiaire de fonds indiciels ETF sur le platine, et ne paient que des frais de gestion faibles. Par conséquent, les investisseurs en indices de platine ne détiennent pas de propriété sur le platine physique.

Avantages : Le principal avantage d'investir dans le platine via des fonds ETF est le coût d'investissement relativement bas. En général, les frais de gestion sont faibles, la plupart d'entre eux ayant une bonne liquidité, ce qui permet d'acheter et de vendre à tout moment.

Inconvénients : La valeur d'investissement des ETF en platine est affectée par les fluctuations du marché et la performance de l'indice, ce qui peut entraîner d'importantes variations.

3. Actifs financiers liés au prix du platine - contrats à terme sur le platine

Les contrats à terme sont des contrats standardisés négociés en bourse, portant sur la livraison physique à une date future. En tant que dérivé financier, les contrats à terme sur le platine permettent aux participants de conclure des contrats pour fixer le prix futur du platine et d'acheter ou de vendre une certaine quantité de platine à un prix fixe à un moment convenu dans le futur.

Avantages : Les contrats à terme sur le platine offrent généralement des opportunités de trading avec effet de levier, permettant de participer à des transactions plus importantes avec un capital réduit.

Inconvénients : Les contrats à terme nécessitent des connaissances de marché appropriées et des compétences en gestion des risques de la part des investisseurs, et les exigences en matière d'expérience des traders et de techniques d'investissement sont élevées.

4. Contrat de différence sur l'argent (CFD) en platine

Le CFD (contrat pour différence) est l'une des méthodes de trading de produits les plus populaires et les plus simples. Les investisseurs concluent un contrat de différence sur le platine avec une plateforme de trading (comme Mitrade) et exécutent un contrat sur les mouvements futurs du platine. Ils peuvent réaliser des bénéfices grâce à la différence entre le prix futur et le prix actuel en prenant des positions longues ou courtes. L'instrument financier sous-jacent peut être n'importe quel produit d'investissement, y compris le platine, les actions, les contrats à terme, les obligations, les devises et les indices boursiers. En ayant un compte de trading sur contrat pour différence, vous pouvez participer à des échanges impliquant le platine et de nombreux autres produits financiers.

Avantages : Les contrats sur la différence (CFD) sont des contrats entre le trader et le courtier, dont l'objectif est de réaliser un profit à partir de la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture. En investissant dans des CFD sur des produits, on peut éviter les problèmes de stockage ou de dépenses supplémentaires liés à la livraison physique du platine.

De plus, en utilisant des transactions de règlement de différence pour échanger les produits mentionnés ci-dessus, des opportunités de négociation dans les deux sens du marché, à la fois d'achat et de vente, sont offertes. Que vous prévoyiez une hausse ou une baisse du prix du platine, vous pouvez tirer parti des mouvements de prix pour réaliser des bénéfices d'investissement.

De plus, les transactions de produits effectuées par le biais de contrats de différence (CFD) sont généralement exemptes de frais. Les courtiers tirent de petits profits des spreads, tandis que les traders bénéficient des variations de prix globales. Comparé à l'investissement en platine physique, les coûts de transaction pour l'investissement en platine via des CFD sont plus bas et la méthode est plus flexible. Étant donné que les CFD sont des produits à effet de levier, il est possible de réaliser de grandes transactions avec un capital relativement faible, offrant ainsi la possibilité de réaliser des bénéfices importants avec un petit montant d'argent.

Inconvénients : Les transactions de règlement de différence sont très levées et peuvent doubler les pertes, ce qui entraîne un risque potentiel plus élevé. Les exigences de marge sont également élevées. Les investisseurs doivent s'assurer qu'ils ont suffisamment de fonds sur leur compte pour répondre aux exigences de marge.

Que faire si le prix du platine baisse ? Faut-il encore investir ?

Le platine, en tant que métal précieux et métal industriel, est fortement influencé par les relations d'offre et de demande sur les marchés financiers et industriels. En cas de baisse des prix, les investisseurs ont plusieurs options. Voici quelques stratégies pour faire face à une baisse des prix du platine :

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