Quels sont les inconvénients de la détention d'actions à long terme ? Peut-on vraiment obtenir des bénéfices stables ? À qui cela convient-il ?

Les jeunes peuvent-ils réaliser une retraite anticipée ou une liberté financière en conservant des actions à long terme ? La méthode d'investissement qui consiste à accumuler des actions comme une épargne et à accumuler patiemment des bénéfices est de plus en plus reconnue comme un moyen de gagner de l'argent sans trop d'efforts. Cependant, toutes les actions ne sont pas adaptées à une conservation à long terme, et il n'est pas facile de réaliser des bénéfices uniquement grâce aux dividendes.

Dans cet article, nous allons examiner les inconvénients de la détention à long terme d'actions, pour quelle type de personnes cela convient, et si, comme on le dit sur Internet, il est vraiment possible de réaliser des bénéfices de manière stable et d'atteindre la liberté économique plus tôt.

Qu'est-ce que la détention d'actions à long terme ?

"La détention à long terme d'actions" est une stratégie qui consiste simplement à accumuler des actions. Vous achetez des actions et les conservez pendant une longue période, en accumulant des revenus grâce aux dividendes versés par l'entreprise. Cela ressemble à déposer de l'argent à la banque et à recevoir des intérêts, c'est pourquoi on parle de "détention à long terme d'actions".

Une des méthodes d'investissement populaires au Japon, où de nombreuses stratégies d'investissement sont présentées en ligne, telles que "recevoir des dividendes grâce à la détention à long terme d'actions et obtenir un revenu de XX millions de yens par mois pour mener une vie confortable à la retraite". En effet, la détention à long terme d'actions présente de nombreux avantages, le principal étant la stabilité, le fait de ne pas nécessiter beaucoup d'efforts et de ne pas avoir besoin de suivre le marché chaque jour. Pour ceux qui souhaitent gagner de l'argent avec un faible stress psychologique, cela peut être une des bonnes options.

Cependant, si le fait de détenir des actions à long terme était aussi facile et avantageux que ce qui est dit en ligne, tout le monde devrait pouvoir s'enrichir grâce à la détention d'actions à long terme. Ce que je veux vous avertir ici, c'est de ne pas vous jeter aveuglément sur la détention d'actions à long terme. Il est important de comprendre les inconvénients de la détention d'actions à long terme.

Quels sont les inconvénients de la détention d'actions à long terme ? Comparaison des avantages et des inconvénients

Tout d'abord, il ne fait aucun doute que les avantages de la détention à long terme d'actions sont indéniables. La détention à long terme d'actions est une stratégie qui consiste à investir dans des actions susceptibles de connaître une croissance à long terme et à obtenir des rendements continus à long terme. Voici un résumé de ses avantages :

✔️Les avantages de la détention d'actions à long terme 1 : Économie de temps et d'efforts

Après avoir sélectionné les actions appropriées, il suffit de les acheter régulièrement et il n'est pas nécessaire de surveiller constamment le marché. De plus, aucune compétence avancée en analyse technique n'est requise pour les investisseurs. Cela signifie qu'il est possible de détenir des actions à long terme sans acquérir de nombreuses compétences en analyse d'indicateurs, etc.

✔️Les avantages de la détention d'actions à long terme 2 : Dividende

De nombreuses entreprises performantes ont tendance à verser des dividendes à leurs actionnaires. En détenant de telles actions, il est possible d'obtenir un revenu de dividende stable.

✔️ Les avantages de la détention à long terme des actions 3 : Profits grâce à l'augmentation des prix des actions

En détenant des actions, il existe des opportunités de réaliser des bénéfices grâce à l'augmentation des prix des actions. Lorsque les performances de l'entreprise s'améliorent ou que l'environnement du marché est favorable, il est possible que les prix des actions augmentent.

✔️Les avantages de la détention d'actions à long terme 4 : Droits en tant qu'actionnaire

Détenir des actions signifie devenir actionnaire de l'entreprise et bénéficier des droits en tant qu'actionnaire.

✔️Les avantages de la détention d'actions à long terme 5 : L'impact des fluctuations du marché à court terme est faible.

La détention d'actions à long terme est une stratégie d'investissement à long terme, de sorte que les investisseurs n'ont pas besoin de s'inquiéter outre mesure des fluctuations à court terme des prix des actions.

Cependant, contrairement à ce que beaucoup de gens imaginent, la détention à long terme d'actions n'est pas nécessairement sans pertes. C'est la plus grande différence avec les dépôts. La détention à long terme d'actions est une forme d'investissement, et tout investissement comporte des risques. Par conséquent, la plus grande différence avec le dépôt bancaire et la perception d'intérêts est que dans la détention à long terme d'actions, le capital n'est pas garanti. C'est son principal inconvénient.

❌Les inconvénients de la détention à long terme des actions 1 : il n'y a pas de garantie de capital.

La détention d'actions à long terme n'est pas un dépôt, donc il n'y a pas de garantie de capital. Même en percevant des dividendes, il est courant de perdre le capital. Prenons un exemple concret :

Une entreprise a annoncé un dividende de 100 yens par action en 2023, avec un rendement du dividende dépassant 15%. Cela a attiré de nombreux investisseurs à long terme. Cependant, par la suite, le prix des actions a continué de baisser, passant de 7000 yens à 2200 yens. C'est un cas typique de "dividende perçu mais perte de valeur des actions". Dans ce type de détention d'actions à long terme, aucun profit n'est réalisé et l'objectif d'une retraite stable s'éloigne de plus en plus.

Par conséquent, la détention d'actions à long terme n'est pas nécessairement un investissement sans perte !

❌Les inconvénients de la détention d'actions à long terme 2 : ne pas pouvoir retirer librement des fonds.

Les fonds pour la détention à long terme des actions ne peuvent pas être retirés librement. En effet, le retrait pourrait entraîner des pertes. Par exemple, si vous avez besoin de fonds soudainement quelques jours avant le paiement des dividendes, et que le prix des actions est bas à ce moment-là, vendre les actions ne vous permettra pas seulement de ne pas obtenir de dividendes, mais vous subirez également une perte sur la différence de prix des actions.

Par conséquent, lorsque vous effectuez des holdings d'actions à long terme, il est préférable d'utiliser des fonds disponibles, c'est-à-dire des fonds que vous n'avez pas l'intention d'utiliser à court terme.

❌Les inconvénients de la détention d'actions à long terme 3 : la difficulté de choisir des titres.

La détention d'actions à long terme nécessite moins de travail ultérieur, ce qui rend le travail préalable très important. Le succès ou l'échec d'un investissement dépend de la qualité des titres détenus à long terme. Le choix des titres met à l'épreuve considérablement les capacités d'analyse fondamentale. Il est nécessaire de prendre en compte non seulement le rendement des dividendes, mais aussi les tendances économiques du secteur, le potentiel de développement de l'entreprise et l'évaluation du prix des actions.

❌Les inconvénients de l'accumulation d'actions à long terme 4 : Rendements à court terme limités.

Les avantages de la détention à long terme d'actions se manifestent principalement dans les investissements à long terme. On peut bénéficier des tendances de croissance du marché à long terme et de l'amélioration des performances des entreprises. À court terme, des facteurs tels que la volatilité du marché et le sentiment des investisseurs ont un impact significatif sur la performance des actions, ce qui rend les rendements à court terme difficiles à prévoir et souvent instables. Par conséquent, pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés à court terme, la détention à long terme d'actions limite considérablement les opportunités de profit. Ce n'est pas adapté pour les investisseurs qui souhaitent réaliser des bénéfices à court terme.

La détention d'actions à long terme n'est pas un chemin 100 % sûr pour la liberté économique des jeunes, ni le seul chemin. De plus, compter uniquement sur la détention d'actions à long terme pour accumuler de la richesse n'est pas réaliste. Il est particulièrement irréaliste pour les jeunes avec des fonds surplus limités de bâtir leur richesse uniquement par la détention d'actions à long terme. La diversification des investissements est une règle de base de l'investissement. Il est également tout aussi important de choisir une méthode d'investissement appropriée en fonction de sa situation financière.

Suis-je fait pour la détention d'actions à long terme ?

La détention d'actions à long terme n'est pas adaptée à tous les investisseurs. Elle convient mieux aux investisseurs ayant des tendances d'investissement telles que :

• Le montant de l'investissement n'est pas élevé, mais j'ai une approche d'investissement à long terme. Je peux investir des fonds excédentaires à intervalles réguliers. Ce que je tiens à souligner ici, c'est le point des fonds excédentaires. Car la détention à long terme d'actions nécessite de détenir des actions pendant une période relativement longue et d'obtenir un retour sur investissement à long terme. Si vous devez retirer des fonds sur une courte période, la détention à long terme d'actions n'est pas appropriée.

• Ne pas rechercher des bénéfices élevés à court terme, mais avoir suffisamment de patience. La détention d'actions à long terme nécessite une patience suffisante de la part des investisseurs, qui doivent pouvoir résister aux fluctuations du marché et aux variations des prix des actions à court terme, et ne pas être facilement influencés par l'état d'esprit du marché.

• Risque faible. Si vous êtes relativement conservateur en matière d'investissement, avec une faible tolérance au risque, et que vous êtes intéressé par l'augmentation de la valeur à long terme des actions et les revenus de dividendes, la détention à long terme d'actions est une option.

• Avoir des compétences d'analyse fondamentales. Avoir confiance dans l'analyse fondamentale des entreprises et être capable d'évaluer la performance des entreprises, leur avantage concurrentiel et leur potentiel de croissance à long terme.

Comment choisir des actions adaptées à la détention à long terme ?

En tenant compte des tendances des investisseurs mentionnées ci-dessus et de sa propre situation, si vous décidez d'effectuer un investissement en actions à long terme, il est nécessaire de choisir des actions adaptées à cette stratégie. À titre de référence, les trois catégories suivantes ont été résumées.

*Les titres ci-dessous sont à titre de référence et ne constituent pas des conseils d'investissement spécifiques. Les investisseurs doivent choisir des titres en fonction de la situation actuelle du marché.

1. Actions financières

Les actions financières sont populaires parmi les investisseurs qui pratiquent l'investissement à long terme en raison de leurs dividendes élevés et de leur faible risque de faillite. Cependant, le fait de ne pas faire faillite ne garantit pas une hausse constante, il est donc nécessaire de choisir le bon moment pour acheter.

2. Actions des entreprises leaders du secteur

Une des options pour la détention à long terme d'actions est d'investir dans les actions des entreprises leaders de chaque secteur. Ces actions sont généralement gérées de manière stable, ce qui leur permet de verser des dividendes de manière continue. Si vous souhaitez non seulement recevoir des dividendes, mais aussi bénéficier de la hausse des prix des actions, il serait judicieux de choisir des titres parmi les grandes entreprises.

3. ETF

Les ETF sont un excellent moyen d'investir dans un ensemble d'actions, permettant de diversifier efficacement les risques, et constituent un choix d'investissement idéal pour ceux qui viennent de commencer à détenir des actions à long terme. Les ETF liés au Nikkei 225 et les ETF liés au TOPIX sont les plus populaires parmi les investisseurs qui pratiquent la détention d'actions à long terme. De plus, il existe divers types d'ETF, notamment ceux spécialisés dans les actions à haut dividende et les actions de croissance.

Comment éviter les inconvénients de la détention d'actions à long terme ?

1. Sélectionner les titres avec prudence

En choisissant les bons titres, la moitié du succès de l'investissement est déjà acquise. Pour les débutants, il est recommandé de commencer la détention d'actions à long terme avec des ETF. Lors de la réflexion sur un portefeuille d'investissement, il est conseillé de commencer par des actions que vous connaissez bien, puis d'élargir à d'autres titres une fois que vous vous êtes familiarisé.

2. Allouer les fonds de manière appropriée

Il est important de distinguer les fonds à long terme et les fonds à court terme, et de toujours s'assurer d'avoir des fonds nécessaires pour vivre. Évitez de retirer des fonds de votre compte d'investissement en cas d'urgence afin de ne pas subir de pertes.

3. Faire attention au choix de la plateforme

Choisir le bon canal d'investissement est très important. La plateforme doit non seulement respecter la réglementation, mais il est également nécessaire de comparer les frais de transaction.

résumé

Lorsque vous investissez dans le marché boursier, le maintien à long terme des actions est une stratégie courante, mais elle comporte également des inconvénients et des risques. Ces inconvénients incluent le risque de fluctuation du marché, la détérioration des performances des entreprises et des rendements à court terme faibles. Le maintien à long terme des actions peut offrir des avantages à long terme grâce à la croissance du marché et aux revenus de dividendes, mais cela ne garantit pas un investissement sans perte. De plus, le maintien à long terme des actions n'est pas nécessairement adapté à tous les investisseurs. Les investisseurs doivent choisir une méthode d'investissement qui leur convient, en fonction de leurs objectifs d'investissement et de leur tolérance au risque, et ne devraient pas suivre aveuglément les tendances.