8 Meilleurs Fonds Commun de Placement à Haut Rendement pour 2025 : Choix Essentiels pour les Investisseurs en Revenus Passifs

Dans un environnement de volatilité du marché, investir dans des fonds communs de placement à haut rendement représente une stratégie convaincante pour les investisseurs à la recherche de rendements constants. Cet article présente un portefeuille soigneusement sélectionné de 8 fonds communs de placement à haut rendement à surveiller en 2025, fournissant les dernières données pour soutenir vos décisions d'investissement.

8 Fonds Mutuels à Haut Rendement à Surveiller en 2025

Ces fonds ont été sélectionnés en fonction de leur historique de dividendes constant, de leurs solides fondamentaux commerciaux et de leurs perspectives de croissance futures.

Symbole | Nom du Fonds | Catégorie d'Industrie | Rendement Projeté pour 2025 (%) --- | --- | --- | --- DIF | Fonds d'Infrastructure Numérique | Technologie | 10.50 TISCO | TISCO Financial Group | Services financiers | 8.03 AP | AP (Thaïlande) | Immobilier & Construction | 7.35 SIRI | Sansiri | Immobilier & Construction | 8.72 DMT | Autoroute de Don Muang | Transport & Logistique | 10.34 MC | MC Group | Services (Commercial) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Services Financiers | 6.47 PTT | PTT Société Publique | Énergie & Services Publics | 4-6

1. DIF Fund

DIF est un fonds d'infrastructure qui possède des actifs d'infrastructure de communication et de technologie numérique, y compris 16 059 tours de télécommunications et des réseaux de fibre optique. Son modèle commercial implique la location à long terme à des fournisseurs de services mobiles ( tels que le groupe TRUE), ce qui entraîne des flux de revenus stables et prévisibles.

• Dernier prix : $7.90
• Rendement des dividendes (%): 11,25%
• Dernier dividende ( par action ) : 0,22 $
• P/BV (fois): 0.52

Les opinions des analystes sont divisées en deux camps. Ceux recommandant "Acheter" ( prix cible de 10,50 $ à 11,50 $) croient que DIF bénéficie de la baisse des taux d'intérêt qui aide à réduire les coûts financiers et a un potentiel de croissance grâce aux prolongations de baux. Pendant ce temps, ceux conseillant "Conserver" ( 8,70 $ à 9,30 $) avertissent des risques associés au refinancement de 11,6 milliards de dollars de dettes arrivant à échéance en mars 2025 et aux négociations de location en cours avec TRUE.

2. TISCO Fund

TISCO fonctionne en tant que société holding et est la société mère du groupe financier TISCO. Elle excelle dans les prêts à l'achat de voitures et les prêts sur titre de véhicule grâce à sa marque "Somwang". TISCO est connue comme le "préféré des investisseurs en dividendes" en raison de son histoire de paiements de dividendes constants et élevés.

• Prix le plus récent : $97,50
• Rendement des dividendes (%): 7,95%
• Dernier dividende (par action) : 5,75 $ (pour la performance de 2024, payé en 2025)
• P/E (fois): 11,46
• P/BV (fois) : 1,75

TISCO représente un exemple classique d'une action à dividende de qualité, versant des dividendes deux fois par an. Pour 2025, le dividende total est de 7,75 $ par action. Le principal défi est le ralentissement potentiel de la croissance des prêts en raison de l'affaiblissement des conditions du marché automobile, ce qui amène la plupart des analystes à recommander "Conserver", en mettant l'accent sur des rendements de dividende attractifs plutôt que sur le potentiel de croissance des prix.

3. AP Fund

AP est un promoteur immobilier de premier plan avec des opérations complètes dans des maisons individuelles à faible hauteur (, des maisons en rangée ) et des projets de condominiums ( à grande hauteur. L'entreprise dispose de marques solides couvrant plusieurs segments de clients, allant du milieu de gamme au premium.

• Dernier prix : 5,80 $
• Rendement du dividende projeté )%( pour 2025 : 7,35 % )le rendement historique était de 10,26 %(
• Dernier dividende ) par action ( : 0,60 $
• P/E )fois( : 3,77
• P/BV )fois( : 0,41

AP se distingue par ses métriques d'évaluation exceptionnelles, avec des ratios C/B et C/VB significativement inférieurs aux moyennes du marché et de l'industrie. 13 des 16 analystes recommandent "Acheter" avec un prix cible moyen de 9,54 $, reflétant un potentiel d'appréciation de prix substantiel. Cela, combiné avec des rendements de dividendes attendus systématiquement supérieurs à 7 % par an, le rend particulièrement attrayant.

) 4. SIRI Fund

SIRI est un grand développeur immobilier établi en 1984. Il développe tous les types de projets résidentiels, y compris des maisons individuelles, des maisons en rangée et des condominiums pour répondre aux demandes des clients à tous les niveaux de prix. L'entreprise investit également dans des entreprises connexes telles que des centres commerciaux communautaires et des usines de panneaux en béton préfabriqués.

• Dernier prix : 1,17 $
• Rendement des dividendes projeté pour 2025 : 8,72 %
• Dernier dividende : 0,08 $ par action
• P/E : 4,47 fois
• P/BV : 0,43 fois

SIRI offre l'un des rendements de dividende les plus élevés du marché et des indicateurs de valorisation extrêmement attractifs, avec des ratios C/B et C/BV significativement inférieurs au marché. Les opinions des analystes varient, 8 sur 14 recommandant "Acheter" à un prix cible moyen de 1,72 $. Malgré les incertitudes sur le marché immobilier, les indicateurs de valorisation convaincants et le rendement de dividende attractif restent des facteurs de soutien clés.

5. DMT Fund

DMT ou "Don Muang Tollway" détient la concession pour gérer et collecter les péages sur l'autoroute à péage surélevée d'Uttaraphimuk de Din Daeng au Monument National, couvrant une distance totale de 21 kilomètres. L'entreprise fonctionne comme une "Cash Cow", générant un flux de trésorerie constant et stable. L'accord de concession actuel expire le 11 septembre 2034.

• Prix le plus récent : $9.70
• Rendement des dividendes : 8,56 %
• Dernier dividende : 0,22 $ par action
• P/E : 12,69 fois
• P/BV : 1,31 fois

DMT est considéré comme une action défensive avec des revenus facilement prévisibles et une faible volatilité. Sa force clé est sa politique de paiement de dividendes qui fournit un revenu fiable aux investisseurs axés sur des rendements stables.

6. MC Fund

MC Group est une entreprise de vente au détail de mode de premier plan avec un portefeuille de marques populaires. L'entreprise a démontré sa résilience et sa capacité d'adaptation sur le marché de la vente au détail concurrentiel, maintenant de fortes positions sur le marché malgré les fluctuations économiques.

• Prix le plus récent : $3.40
• Rendement des dividendes : 8,26 %
• Dernier dividende : 0,07 $ par action
• P/E : 9,84 fois
• P/BV : 0,98 fois

Le groupe MC offre un équilibre attrayant entre le rendement des dividendes et une valorisation raisonnable. Les analystes soulignent particulièrement les fortes capacités de génération de flux de trésorerie de l'entreprise et des niveaux d'endettement gérables qui soutiennent des paiements de dividendes durables. L'entreprise a démontré une adaptation réussie aux comportements des consommateurs en évolution et aux tendances du commerce de détail.

7. TCAP Fund

TCAP ###Thanachart Capital( est une société holding financière ayant des investissements dans les secteurs bancaire, de l'assurance et de la gestion d'actifs. Suite à la fusion de TMB et de Thanachart Bank, TCAP conserve des participations significatives dans l'entité combinée tout en développant de nouvelles activités.

• Prix le plus récent : 32,75 $
• Rendement des dividendes : 6,47 %
• Dernier dividende : 0,53 $ par action
• P/E : 9,18 fois
• P/BV : 0,56 fois

Bien qu'il offre un rendement légèrement inférieur par rapport aux autres de cette liste, TCAP compense par une forte stabilité financière et des sources de revenus diversifiées. Les analystes notent un potentiel de hausse grâce à sa stratégie de développement de nouvelles lignes d'affaires tout en maintenant ses investissements dans les services financiers de base. L'approche de gestion conservatrice de l'entreprise et son historique de dividendes constant en font un choix fiable pour les portefeuilles axés sur le revenu.

) 8. PTT Fund

PTT est le conglomérat national de pétrole et de gaz de la Thaïlande, avec des opérations étendues tout au long de la chaîne de valeur énergétique. En tant qu'entreprise publique avec une capitalisation boursière significative, elle offre une stabilité des dividendes soutenue par le soutien du gouvernement.

• Prix le plus récent : $28.50
• Rendement des dividendes : 4-6% ###la plage reflète des paiements annuels variables(
• Dernier dividende : 0,34 $ par action
• C/B : 10,92 fois
• P/BV : 0,88 fois

Bien qu'offrant le rendement le plus bas de cette sélection, PTT fournit d'importants avantages de diversification de portefeuille grâce à une exposition au secteur de l'énergie. L'entreprise équilibre les objectifs de politique gouvernementale avec les opérations commerciales, maintenant généralement les paiements de dividendes même pendant des conditions de marché difficiles. Les initiatives récentes de transition énergétique représentent à la fois des défis et des opportunités pour la durabilité des dividendes à long terme.

Stratégies de construction de portefeuille pour les investisseurs à haut rendement

Lors de la constitution d'un portefeuille à haut rendement à partir de ces sélections, les investisseurs devraient envisager plusieurs approches d'allocation :

Stratégie de Revenu Conservative )40% d'allocation(: Concentrez-vous sur les fonds d'infrastructure et de services publics )DIF, DMT, PTT( pour une stabilité maximale et des paiements constants.

Stratégie de Rendement Équilibré )40% d'allocation(: Combiner l'exposition au secteur financier )TISCO, TCAP( avec les participations immobilières )AP, SIRI( pour équilibrer le rendement avec un potentiel de croissance modéré.

Rendement Orienté Croissance )20% allocation( : Allouer des portions plus petites à des actions MC et à des actions à plus fort potentiel de croissance qui peuvent offrir des augmentations de dividendes au fil du temps.

Cette approche structurée de l'investissement à rendement élevé permet de capturer des revenus attractifs tout en maintenant une diversification à travers les secteurs économiques et les profils de risque.