Classement des courtiers en valeurs mobilières à Taïwan en 2025 et comparaison des frais de courtage

En tant qu'investisseur détaillant qui investit à long terme dans les actions taïwanaises, je pense sincèrement que choisir le bon courtier est plus important que de choisir la bonne action ! Après tout, un mauvais courtier peut non seulement vous faire payer des frais de transaction exorbitants, mais peut également vous laisser dans une situation désespérée lorsque le système tombe en panne.

Ces dernières années, de plus en plus d'investisseurs détaillants à Taïwan, allant des grands-parents aux jeunes professionnels, se sont lancés sur le marché. Cependant, beaucoup de nouveaux venus ne savent pas qu'ils ne peuvent pas négocier directement ; ils doivent passer par des courtiers pour acheter et vendre. Cet article partage mes années d'expérience en changeant de courtier, en passant par les courtiers principaux de Taïwan jusqu'à la comparaison des frais de transaction, tout est bien organisé pour vous !

Classement des courtiers en valeurs mobilières à Taïwan en 2025

Il y a beaucoup de courtiers locaux à Taïwan, mais pour être honnête, certains ne sont là que pour faire de la figuration. J'ai sélectionné 10 courtiers établis, chacun ayant des décennies d'expérience. La plupart d'entre eux peuvent négocier des actions taïwanaises et américaines, mais attention, les frais de “réconciliation” des courtiers locaux sont vraiment exorbitants !

Selon la part de marché du chiffre d'affaires total de l'année dernière, voici les dix principales sociétés de courtage locales à Taïwan :

Classement des dix principaux courtiers locaux sur le marché taïwanais.

Comparaison des frais de courtage

À Taïwan, il y a principalement deux types de frais pour jouer en bourse : les “frais de transaction” et la “taxe sur les transactions”. Le tarif des frais de transaction est de 0,1425 %, applicable à l'achat et à la vente, avec un minimum de 20 TWD ; la taxe sur les transactions est de 0,3 % et ne s'applique qu'à la vente d'actions.

La réalité est que la concurrence entre les courtiers est intense, et il est presque toujours possible de négocier des réductions ! Chaque courtier propose des réductions différentes, selon la taille de votre volume de transactions. Cependant, la taxe de transaction est versée au gouvernement, cette partie est non négociable.

Comparaison des frais de commission pour les ordres électroniques des courtiers

Au départ, j'ai comparé avec TSMC, en achetant 5 actions à 430 yuans et en les vendant à 450 yuans. Lorsque la remise du courtier était de 60 %, le coût total de la transaction a atteint 10 512 yuans ! Cela m'a fait réfléchir sérieusement à l'idée de passer à d'autres plateformes…

Comment choisir le courtier le plus adapté ?

Pour être honnête, au début, je ne me souciais que des frais de transaction bas, mais j'ai fini par tomber dans le piège et perdre pas mal d'argent inutilement. Maintenant, lorsque je choisis un courtier, je prends en compte ces points :

1. La réduction des frais de transaction n'est pas unique

Les frais de transaction sont effectivement importants, mais ces courtiers à bas prix cachent souvent des coûts cachés. J'ai déjà utilisé un courtier très bon marché, et lorsque le marché était en pleine forme, le système plantait constamment, ce qui m'a fait perdre plus que ce que j'avais gagné. Donc, la stabilité du système et la vitesse de passation des ordres ne doivent vraiment pas être négligées !

2. La fluidité du logiciel de trading est très importante.

Chaque matin, la première chose que je fais en me réveillant est de consulter le marché boursier, une application peu fonctionnelle est tout simplement un supplice ! Chaque courtier a sa propre plateforme de trading, comme “Investisseur Monsieur” de Yuanta ou “Stratégie e-portable” de KGI, les interfaces varient énormément. Je recommande d'essayer plusieurs d'entre elles avant de décider laquelle vous convient le mieux.

3. La quantité de sources de jetons influence la stratégie d'investissement

Après avoir appris à vendre à découvert, j'ai réalisé à quel point il y a une grande différence entre les grands courtiers et les petits courtiers ! Les courtiers de grande taille ont généralement un bon approvisionnement en titres et des taux d'intérêt de financement plus bas. Si vous envisagez de financer l'achat d'actions ou de vendre à découvert, les grands courtiers sont absolument le meilleur choix. Au départ, j'ai essayé de vendre à découvert une action avec un petit courtier, mais on m'a dit qu'il n'y avait pas de titres disponibles, je n'ai donc pu que regarder sa chute sans pouvoir en tirer profit.

Les courtiers étrangers rendent l'investissement mondial

Les courtiers locaux à Taiwan rendent l'achat d'actions étrangères vraiment trop cher pour être raisonnable ! Passer des ordres en utilisant la “représentation par un courtier” n'est pas seulement compliqué, mais les coûts sont si élevés que cela vous fait perdre votre temps. Après avoir essayé plusieurs courtiers étrangers, j'ai découvert que c'est vraiment la bonne façon d'investir sur le marché international !

Ces trois entreprises sont extrêmement populaires à Taïwan :

1. Mitrade - La bonne nouvelle pour les investisseurs détaillants

Cette plateforme se concentre sur le trading CFD, régulée par l'Australie. Ce qui m'attire le plus, c'est qu'elle permet le trading à double sens, avec la possibilité de gagner à la fois sur les positions longues et courtes, et de régler soi-même l'effet de levier. Ce qui est génial, c'est qu'elle a renforcé ses services locaux à Taïwan ces dernières années, permettant des dépôts et retraits en nouveaux dollars taïwanais, ainsi qu'un service client taïwanais disponible 24 heures sur 24, ce qui est super convivial pour moi qui trade souvent tard dans la nuit.

50 dollars américains pour entrer, c'est super attentionné pour moi qui n'ai pas beaucoup d'argent de poche. Surtout que j'aime le trading à court terme, la politique de 0 commission de cette plateforme m'a permis d'économiser pas mal de coûts.

2. InteractiveBrokers - choix des investisseurs détaillants

Interactive Brokers est un courtier international bien établi, offrant une gamme complète de produits, allant des actions américaines aux actions britanniques, allemandes, japonaises et sud-coréennes, ainsi que la possibilité d'acheter des obligations, des ETF, etc. La méthode de calcul des frais de transaction pour les transactions à gros volumes est plus avantageuse, mais le compte de marge doit maintenir un solde supérieur à 2 000 dollars.

3. Firstrade - plateforme conviviale pour les débutants

Ce courtier en ligne américain attire les investisseurs détaillants taiwanais avec des commissions nulles, particulièrement adapté pour investir dans des ETF. L'interface est simple et facile à utiliser, cependant les frais de retrait sont relativement élevés ( 25 dollars chaque fois ), il est préférable de ne pas retirer fréquemment.

Conclusion

Choisir le bon courtier peut vraiment rendre le chemin de l'investissement beaucoup plus fluide ! L'avantage des courtiers locaux à Taïwan est qu'ils sont pratiques et sécurisés, les frais de transaction pour acheter des actions taïwanaises ne sont pas élevés, mais l'investissement à l'étranger n'est pas nécessairement rentable.

Mon expérience personnelle est que si l'on n'achète que des actions taiwanaises, il vaut mieux choisir un grand courtier et établir une relation à long terme pour négocier de meilleures réductions ; si l'on souhaite investir sur les marchés mondiaux, il est préférable d'envisager des courtiers étrangers, ce qui permet d'économiser une somme considérable sur les coûts de transaction.

N'oubliez pas de comparer de manière globale les frais de transaction, la stabilité du système, la facilité d'utilisation et la provenance des coupons, afin de trouver ce qui vous convient le mieux, c'est la clé du succès !